Home

יועץ פנסיוני מידע

יועץ ביטוח

יועץ ביטוח

יועץ פנסיוני מידע

תוחלת החיים שלנו הולכת ומתארכת, ובהתאם מתעצמת חשיבותו של התכנון הפיננסי לטווח הארוך. חשוב לזכור שהתקופה שלאחר הפרישה מהעבודה מתארכת אף היא ומתאפיינת באתגרים ייחודיים. מי שמסייע לנו להיערך לפרק זמן זה הוא יועץ פנסיוני, ועל כן אך טבעי ששירותיהם של יועצים פנסיוניים יהפכו למבוקשים במיוחד בעידן הנוכחי.

היועצים הפנסיוניים נחלקים לשתי קבוצות: אלה שעובדים בבנקים ואלה שפועלים באופן עצמאי הם נקראים סוכן ביטוח עצמאי. את הקבוצה השנייה ניתן לחלק ל-2 תת-קבוצות: יועצים פנסיוניים עצמאיים שמתמחים בייעוץ לארגונים וחברות גדולות ואלה שמייעצים ללקוחות פרטיים בודדים. בכל מקרה מדובר בעיסוק ששכר נאה מאוד בצידו – יועצים שכירים מרוויחים 8,000-18,000 ש”ח בחודש, ואילו יועץ עצמאי חרוץ, מקצועי ומשקיען יוכל להגיע להכנסות גבוהות אף יותר.

על-מנת לעבוד כיועצים פנסיוניים יש לעבור 6 בחינות של משרד האוצר והרשות לניירות ערך. הבחינות הן במקצועות יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. במכללת אורין שפלטר מוצעים קורסים להכנה לקראת כל אחת מהבחינות הנ”ל – הקורסים מועברים על-ידי אנשי מקצוע בעלי ניסיון רב בהוראה, ובנוסף מקבלים התלמידים ספרי לימוד מקיפים וגישה לאתר אינטרנט שכולל שלל תרגילים דומים לאלה שמופיעים בבחינות. ההכנה האופטימלית מאפשרת להשלים את כל המסלול בשנה וחצי עד שנתיים, וכך להתחיל להתפרנס תוך זמן קצר יחסית.

אין תנאי קבלה או דרישות קדם למסלול זה. למכללה גם חברת השמה שמתמחה בהשמה בתחום הפיננסי ומסייעת לכל הבוגרים למצוא משרת יועץ פנסיוני אופטימלית בהתאם להעדפותיהם. יועצים פנסיוניים מסייעים לכל לקוח להבין מהם הצרכים שלו ובהתאם אילו מוצרים יבטיחו לו איכות חיים מקסימלית גם לאחר היציאה ממעגל העבודה. בין האפשרויות – קרנות השתלמות, קופות גמל וביטוחי מנהלים. כמו כן מסייע יועץ פנסיוני ללקוחותיו לבחור ביטוחי בריאות, אובדן כושר עבודה וחיים.