קריירה מבוקשת כיועצי משכנתאות 🏡

מה כולל תפקיד יועץ המשכנתאות?

יועץ משכנתאות מלווה את הלקוח בכל שלבי תהליך המימון, החל מבניית התוכנית הפיננסית ועד סגירת ההלוואה מול הבנק. זהו תהליך שמתחיל בניתוח עומק של מצב הלקוח – הכנסות, התחייבויות, צרכים עתידיים – וממשיך בהתאמת התמהיל הנכון ביותר עבורו מתוך עשרות מסלולים שונים שמציעים הבנקים.

התפקיד כולל גם ליווי משפטי, איסוף מסמכים, בדיקת כדאיות מיחזור המשכנתא, התמודדות עם תיקי אשראי מורכבים, לקוחות עם דירוג BDI בעייתי, ועבודה מול תושבי חוץ או בעלי עסקים.

מעבר לפן הפיננסי, יועץ מקצועי חייב גם לדעת להרגיע, לתקשר ולבנות אמון עם הלקוחות. לא מדובר רק במספרים – אלא בהחלטה רגשית וכלכלית כאחד.

מסלול ההכשרה של אורין שפלטר – הדרך לקריירה פיננסית 🎓

כדי לעבוד בתחום בצורה מקצועית, נדרש ידע רחב, שליטה במושגים מעולמות הבנקאות והנדל"ן, ניסיון פרקטי והבנה עסקית. לכן קורס יועצי משכנתאות באורין שפלטר בנוי משלושה שלבים מדויקים:

הבסיס הפיננסי והתיאורטי – תכירו את כל יסודות עולם המשכנתאות: מושגים מרכזיים, ריביות, לוחות סילוקין, רגולציה בנקאית, תמהילים והיבטים משפטיים.

הכשרה פרקטית בשטח – תעברו תרגולים מבוססי מקרים אמיתיים, תבנו תמהילי משכנתא ללקוחות, תדמו פגישות עם בנקאים, ותתנסו בניתוח תיקי לקוחות.

שיווק וניהול עסק עצמאי – נלמד אתכם איך לגייס לקוחות, איך למתג את עצמכם ברשתות, איך להתמודד עם התנגדויות, ואיך לנהל עסק עצמאי מצליח.

המסלול כולו מלווה במרצים מנוסים שבאים מן השטח, מביאים דוגמאות מהחיים האמיתיים, ומכינים אתכם לכל תרחיש מקצועי.

מתכונת הלימודים

המסלול כולל 15 מפגשים בני 4 שעות אקדמיות כל אחד, במתכונת שמתאימה גם לאנשים עובדים. הוא משלב שיעורים תיאורטיים עם תרגולים מעשיים, קבוצות עבודה קטנות וסימולציות בזמן אמת.

במהלך הלימודים תיהנו גם מחומרי עזר דיגיטליים, ספר קורס מלא, מחשבונים מקצועיים, דוגמאות לתמהילים, תבניות עבודה וטפסים עדכניים מהבנקים.

בנוסף, תקבלו גישה לפלטפורמה ייעודית בה תוכלו לתרגל באופן עצמאי בין המפגשים, לקבל תמיכה מהמרצים ולשפר את ההבנה שלכם לאורך כל הדרך.

האם נדרש רקע קודם?

התשובה היא לא. המסלול מתאים לאנשים שמגיעים מתחומים שונים – מתווכים, אנשי ביטוח, משקיעי נדל"ן, יועצים לכלכלת המשפחה, פורשי צבא ואפילו אנשים ללא רקע פיננסי בכלל. הקורס בנוי כך שכל משתתף, גם בלי הכשרה מוקדמת, יוכל לרכוש את הידע המקצועי, להבין את הכלים ולצאת עם יכולת עבודה מיידית בשטח.

מה קורה אחרי הלימודים?

הבוגרים מקבלים תעודה מקצועית מטעם המכללה בייעוץ משכנתאות שמאפשרת להשתלב בשוק באופן עצמאי או כחלק מצוות ייעוץ קיים.

אפשרויות תעסוקה

פתיחת עסק עצמאי כיועצי משכנתאות

הצטרפות לחברות ליווי פיננסי או משרדי תיווך

עבודה מול קבלנים, יזמים ולקוחות פרטיים

מתן שירותים חיצוניים לבנקים או משרדי עורכי דין

הרחבת סל השירותים הקיים לסוכני ביטוח ויועצי משכנתאות בתחומים משלימים

בנוסף, מכללת אורין שפלטר מפעילה מערך השמה והכוונה מקצועית שמסייע לבוגרים במציאת עבודה, בהכנת קורות חיים ובקשר עם גופים שמגייסים יועצים מוסמכים.

להפוך לליווי אמיתי בתהליך הכי חשוב של הלקוח

בתור יועצי משכנתאות מוסמכים, תהיו אלה שמובילים את הלקוח לעסקה הגדולה של חייו – בדרך בטוחה, מחושבת ומתוכננת היטב. זהו תפקיד עם אחריות, עם ערך אמיתי, ועם תגמול מקצועי וכלכלי הולך וגדל.

רוצים להתחיל את הדרך?

פנו אל יועצי הלימודים של מכללת אורין שפלטר ונתאים לכם את מסלול ההכשרה בדרך לקריירה יציבה, עצמאית ומשפיעה.