בישראל חיים כיום מאות אלפי מבוטחים הנמצאים על סף פרישה. מאות מבוטחים הזקוקים לייעוץ מקצועי בתחום! מדובר באחד התחומים היחידים בעולם הפיננסים שבו הפער בין יועץ טוב ליועץ מקצועי באמת מתבטא בעשרות ואפילו מאות אלפי שקלים עבור הלקוח. אם אתם כבר עוסקים בתחום הפנסיוני, בביטוח, בייעוץ מס או בהכוונה כלכלית – קורס תכנון פרישה הוא הכלי שיכול להעלות אתכם מדרגה. לא מדובר בקורס בסיסי, אלא בהכשרה ממוקדת לאנשי מקצוע שכבר פועלים בשטח ומבקשים להרחיב את תחום ההתמחות שלהם.
תכנון פרישה זה לא בונוס – זו אחריות מקצועית
כל תיק פרישה כולל החלטות בלתי הפיכות: מה לפדות ומה להשאיר, איך למנוע כפל מס, איך לבנות קצבה חכמה ומה הדרך למצות את הפטורים שמגיעים ללקוח. רוב הלקוחות שלכם לא יידעו לשאול את השאלות הנכונות. ואתם, כאנשי מקצוע, חייבים להחזיק בידע שמאפשר לכם להציע פתרון אמיתי – כזה המתבסס על תכנון כולל ולא על העברה טכנית של כספים מגוף לגוף.
מה תלמדו בקורס?
הלימודים במכללה מבוססת על חוויית למידה פרקטית ומכסה בין היתר את הנושאים הבאים:
- הבנת מבנה התיק הפנסיוני לקראת גיל הפרישה
- ניתוח קצבאות מול פדיונות: השלכות מס, תזרים מזומנים, יציבות כלכלית
- תקרות פטור, סעיפי החוק המרכזיים (9א, 9ג, 9ד) ויישום שלהם בשטח
- התאמת מסלול הפרישה למבנה משפחתי וצרכים עתידיים
- טיפול בפיצויים, מענקים ותיקון 190
- תכנון תזרים פרישה אופטימלי – כולל קופות משלמות, קרנות, ביטוחים ותיקי השקעות
- ניהול פרישה של עובדים בפנסיה תקציבית מול צוברת
- הדגמה מעשית של סימולציות פרישה, מסמכים, טפסים ודו"חות רלוונטיים
הידע מועבר על ידי אנשי מקצוע מנוסים – יועצי פרישה פעילים, מרצים מתחום המיסוי הפנסיוני, מומחי ביטוח פנסיוני ויועצים העוסקים בליווי לקוחות בפרישה מדי יום.
לא נדרשת הסמכה ממשלתית – אבל כן נדרשת רמה מקצועית גבוהה
בשונה מתחומים אחרים בפיננסים, תכנון פרישה אינו דורש רישיון רגולטורי. המשמעות? אין מבחן ממשלתי או תנאי סף פורמליים – אבל התחרות היא כולה על האיכות. רק אנשי מקצוע שמחזיקים בכלים מתקדמים מצליחים להוביל בתחום הזה. כל שיחת פרישה יכולה להפוך להזדמנות עסקית – או להחמצה כואבת אם לא תזהו את המורכבויות שמסתתרות מתחת לפני השטח. הקורס שלנו מתאים במיוחד עבור אנשי מקצוע בתחום הפיננסי והפנסיוני המחפשים להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה, למשוך לקוחות חדשים לבית העסק ולהציע ללקוחות קיימים שירות נוסף ואטרקטיבי!
מתכונת לימודים נוחה – פרונטלית או אונליין
הקורס זמין בשני פורמטים: השתתפות במפגשים פרונטליים או למידה מקוונת מלאה. באתר הקורס תוכלו לצפות בהרצאות מוקלטות, להשתתף במפגשי רענון בלייב, לגשת לחומרי תרגול, להוריד סימולציות ולתרגל תיקים לדוגמה. הגישה זמינה גם לאחר תום הקורס – למטרות חזרה, רענון וליווי מקצועי שוטף.
למי הקורס מתאים?
הקורס פונה לאנשי מקצוע עם רקע בעולם הפיננסי:
- סוכני ביטוח פנסיוני ואלמנטרי
- יועצים פנסיוניים
- יועצי מס
- מנהלי תיקי לקוחות בגופים מוסדיים
- אנשי כספים, מנהלי שיווק ויועצים עצמאיים
ומה הלאה?
בוגרי הקורס מדווחים על עלייה באיכות השירות, הרחבת מעגל הלקוחות, פתיחת אפיקי הכנסה חדשים ויתרון תחרותי מול גורמים בשוק שאינם מחזיקים בהתמחות הזו.
תכנון פרישה הוא הצעד הבא בקריירה שלכם?
פנו עכשיו ליועצי הלימודים של אורין שפלטר לצורך הרשמה לקורס שלנו בתכנון פרישה.