Home

לימודי אתיקה מקצועית ודיני ניירות ערך

הכנה למבחן באתיקה מקצועית ודיני ניירות ערך של הרשות לניירות ערך. מעבר בחינה זו הוא תנאי הכרחי לקבלת רישיון משווק השקעות, יועץ השקעות או מנהל תיקי השקעות.

משך הלימודים: כחודשיים (55 שעות לימוד אקדמיות)

תנאי קבלה: אין

צוות המרצים: עו”ד נועם שפלטר

 

נושאי הקורס:

דיני ניירות ערך

  • הרשות לניירות ערך – תפקידים, סמכויות, דרכי פעולה
  • אחריות אזרחית – של בעלי שליטה, דירקטורים, מנכ”לים ומומחים. תובענה ייצוגית
  • אחריות פלילית – של דירקטורים, מומחים ופעילים בחברה. הטעיות במסגרת דוחות ותשקיפים
  • תהליכי הנפקה ופרסום תוצאותיהם
  • הצעת ניירות ערך לציבור: חובת פרסום, תשקיף, דרכים לקבלת פטור
  • דו”ח תקופתי, דו”ח מיידי
  • תשקיפים – מבנה ופרטים

חוק השקעות משותפות בנאמנות – מושגי יסוד

  • קרן נאמנות – מהות, הקמה, נאמן הקרן, אחריות המנהל
  • תשקיפים של קרנות נאמנות – מבנה התשקיף, צורת התשקיף, הפרטים המופיעים בו
  • קרנות פתוחות – פרסום מחירי מכירה ורכישה, פרסום מחיר יחידה ומחיר פדיון, שווי יחידה
  • ההבדלים בין קרן נאמנות פתוחה לבין קרן נאמנות סגורה. פירוק קרנות ושינוי סיווג
  • דוחות קרנות נאמנות – דוח מידי, דוח חודשי, החזקת יחידות, הצבעות באסיפה כללית

מושגי יסוד בדיני ניירות ערך

  • תזכיר תקנון
  • אסיפת בעלי מניות
  • שינויים בדיני ניירות ערך
  • שינויים בדיני הון מניות
  • נושאי משרות – תחומי אחריות, אישורי התקשרויות
  • חברי דירקטוריון – תפקידים ותחומי סמכות

אתיקה

  • שירות הוגן ללקוחות
  • חובת התאמת ייעוץ השקעות ושיווק השקעות לצרכים הספציפיים של כל לקוח
  • החובה לספק המלצות זהירות ומיומנות תוך הצגת סיכונים וסיכויים באופן מאוזן
  • חובת הדגשת סיכונים יוצאי דופן
  • חובת הצגת מידע שהתקבל מהלקוחות בנאמנות
  • חובת יועצי השקעות לספק מידע ללקוח
  • התנהגות לא הולמת מצד בעלי רישיון ייעוץ או שיווק השקעות
  • עבירות על דיני ניירות ערך מצד חברי בורסה
  • חובת אי תלות של יועצי השקעות
  • ההבחנה בין ייעוץ השקעות לבין שיווק השקעות
  • איסור שימוש במידע לגבי הפעולות העתידיות של הלקוחות
  • דיני תרמיות – פיצולי פקודות, ביצוע תיאום הוראות, יצירת השפעה על שער נייר ערך וכו’
  • חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות התשנ”ה 1995 (פרק ד’)
לימודי אתיקה

 

לימודי אתיקה ודיני ניירות ערך במכללת אורין שפלטר הם חלק מהמסלול לקבלת רישיון משווק השקעות, יועץ השקעות ומנהל תיקי השקעות. הניסיון הרב שנצבר במכללה, ספרי הלימוד שהם תוצר של השקעה מתמשכת וגישה לאתר אינטרנט ייעודי שכולל תרגילים רבים וכן פתרונות מבטיחים הכנה אידיאלית לקראת המבחן של הרשות לניירות ערך.

מטרת הקורס

לספק את כל הידע הנדרש למעבר המבחן באתיקה ובדיני ניירות ערך בדרך לרישיון בתחום ההשקעות.

למי מתאימים הלימודים?

קורס אתיקה ודיני ניירות ערך מתאים למעוניינים ברישיון ניהול/ייעוץ/שיווק השקעות.

מבחנים נוספים נדרשים

על-מנת לקבל רישיון משווק השקעות, יועץ השקעות או מנהל תיקים יש לעבור גם את המבחנים בכלכלה, בחשבונאות, במימון וסטטיסטיקה ובניתוח ניירות ערך (מקצועית א’). רישיון מנהל תיקים מחייב גם מעבר בחינה שנקראת מקצועית ב’ (ניהול תיקים). בעלי תואר בכלכלה, מנהל עסקים או חשבונאות פטורים מ-3 הבחינות הראשונות.

הידע הנדרש כדי לעבור את המבחן בסטטיסטיקה ומימון

  • היכרות עם חוק השקעות משותפות בנאמנות
  • היכרות עם חוקי העונשין בנוגע לעבירות מרמה, הונאה, רישום כוזב במסמכי תאגיד, זיוף ועוד
  • בקיאות רחבה לגבי חוקים הקשורים לניירות ערך, כולל איסור שימוש במידע פנים ועבירות של עובדים חברי בורסה
  • בקיאות בנוגע לתקנות הנוגעות להסדרת העיסוק בתחום ההשקעות – החובות המוטלים על יועצי השקעות, משווקי השקעות ומנהלי תיקים ועבירות המשמעת בתחום
  • הצעה לציבור של ניירות ערך
  • בקיאות לגבי דיני חברות
  • ידע בסיסי לגבי החוק להגנת פרטיות

אתיקה היא חשובה מאוד בכל מקצוע כיום, והצורך באנשים אמינים שיעשו את עבודתם על הצד הטוב ביותר, מבלי לנסות להרוויח ולעגל פינות, הוא גדול. ישנם תחומים ספציפיים בהם אפשר להרוויח הרבה מחוסר אתיקה, והרבה אנשים נוטים לנצל את הנושא על חשבון אנשים אחרים, לקוחות בעיקר. עם זאת, חשוב מאוד לשמור על יושרה בתחום כמו עולם ההשקעות, כדי להבטיח את העתיד של אנשים. אתיקה מקצועית היא חשובה, והיא זו שעושה את ההבדל בין יועץ השקעות טוב לבין מפוקפק.

איך להיות סוכן ביטוח

תחום האתיקה מקצועית בעולם ההשקעות הוא תחום מאתגר וכזה שמורכב מהרבה מאוד אלמנטים. הקורס נכנס כחלק מהמסלול להוצאת רישיון יועץ השקעות. במכללת אורין שפלטר, שהיא המכללה המובילה בישראל בתחום הביטוח ולימודי פיננסים, מציעים לימודי אתיקה מקצועית שנותנים מענה מקיף לכל השאלות החשובות בתחום. לימודי אתיקה מקצועית במכללת אורין שפלטר נוגעים בנושאים כמו עבירות על דיני ניירות ערך ודיני תרמיות. 

אמון שבין מבוטח למבטח

במכללת אורין שפלטר שמים דגש על כל מה שמשווק השקעות חייב לדעת, ונושא האתיקה מהווה אבן פינה. המכללה אחראית על שליחת מרבית הנבחנים השנתיים למבחני הלשכה של משרד האוצר והרשות לניירות ערך, כאשר נושא האתיקה הוא נושא שעולה וחוזר על מנת להדגיש את החשיבות שלו. לימודי אתיקה מקצועית מועברים על ידי טובי המרצים בתחום הביטוח בישראל, וכאלו אשר מבינים את החשיבות הקריטית למען עתיד התחום. 

העיסוק בשוק ההון וניירות ערך הוא עיסוק מורכב מאוד, שכן הוא כולל השקעות והעברות של כספים על מנת להרוויח כסף נוספים. השוק מושפע מאין ספור אלמנטים וכדי להצליח להרוויח בו בגדול, צריך ידע, ניסיון והרבה ידע מקצועי. מרבית האנשים לא מבינים בתחומים הללו דבר וחצי דבר, וגם אנשים שרוצים להיכנס לעובי הקורה ולהשקיע, עושים זאת בעזרת אנשי מקצוע. אותם אנשי מקצוע הם יועצים לשוק ההון, אשר עוברים הכשרה מתאימה שתעזור להם להתמודד עם הכוח שניתן להם ועם האמון הרב שניתן להם מהלקוחות שלהם. לא פשוט להתמודד עם כסף של אחרים ויש לשמור על האינטרסים שלהם בצורה מקיפה. אנו מציעים לכם קורס ייעוץ פנסיוני.

תיאור תפקיד בנקאי

אתיקה ודיני ניירות ערך אלו שני דברים שהולכים ביחד. יש עניין של שקיפות כאשר עובדים בשוק ההון ויש הרבה מאוד גורמים שמשפיעים על ההחלטות של היועצים והלקוחות כאחד. אנשים נכנסים להרפתקה הזו כי הם רוצים קצת יותר מחיים שהם נוחים, וזאת למרות האלמנט של הסיכון שקיים בכל פעולה שעושים. עם זאת, סוכנים טובים יודעים כיצד להעלות בצורה משמעותית את פוטנציאל הרווח ולהוריד עד כמה שניתן את הסיכון שבהפסד. כדי 
לבצע את הפעולות הנכונות, ההכשרה הנכונה היא קריטית, גם בעבודה מול הרשויות הרלוונטיות, וגם בנושא של קבלת ההחלטות הנכונות. האם לימודי חתם ביטוח חיים זהו דבר היכול לעניין אותך?

להכיר את התוכן

כיום, הרבה יותר אנשים מחפשים להשקיע בשוק, ומצד אחר, להיכנס אליו בתור שחקן יותר משמעותי. במכללת אורין שפלטר הסטודנטים מקבלים את האפשרות הזו, ולומדים גם את הנושא של אתיקה והתמודדות עם גורמים רבים שיכולים להשפיע על לקוחות. עם שוק ההון וניירות ערך אפשר להסתבך בצורה די קלה, ולכן כדאי להכיר את כל התוכן מהתחלה ועד הסוף, ולהתמקצע בצורה מקיפה לפני שמכניסים את הראש למים ומתחילים לנסות ולהרוויח.