Home

לימודי גמר פנסיוני

 

 

הכנה למבחן גמר פנסיוני של משרד האוצר. מעבר בחינה זו הוא תנאי הכרחי לקבלת רישיון משווק פנסיוני, יועץ פנסיוני, סוכן ביטוח פנסיוני או סוכן ביטוח אלמנטרי.

משך הלימודים: כ-5 חודשים (120 שעות לימוד אקדמיות)

תנאי קבלה: מעבר 4 בחינות היסוד במסלול – מימון, כלכלה, חשבונאות, יסודות הביטוח

מרצה: יניב טל

 

נושאי הקורס:

חוקים רלוונטיים

  • חוק הפיקוח על השירותים הפיננסיים: התקנות הרלוונטיות לביטוחים, תקנות הנוגעות לקופות גמל, תקנות הנוגעות לעיסוק בשיווק פנסיוני ובייעוץ פנסיוני
  • חוק הביטוח הבריאות הממלכתי (ההתייחסות של החוק לתוכנית שב”ן ולסל הבריאות)
  • חוק זכויות חולה
  • החוק להגנת השכר
  • חוק ההסכמים הקיבוציים
  • חוק פיצויי פיטורין

פנסיה

  • הרפורמה משנת 1995 בשוק המוצרים הפנסיוניים
  • הסדר קרנות הפנסיה משנת 2003
  • חישוב כיסויים ביטוחיים, תקופת ההכשרה, נוסחת ערך פדיון, מנגנוני איזון אקטואריים
  • אי הצטרפות, תשלומי גמולים, מבנה ההפקדות
  • התשואה הדמוגרפית והתשואה לפי השקעות

קופות גמל

  • סוגי קופות גמל (מסלולית, בניהול אישי ועוד)
  • תקנון קופות גמל
  • הפרשות עמיתים שכירים ועמיתים עצמאיים
  • הפקדות חד פעמיות
  • מרכיבים בקופות גמל (פיצויים, תגמולים וכו’), ניוד מסלולי השקעה, פדיון הכסף
  • אפשרויות המשיכה של הכסף על-ידי העמיתים (שכיר / עצמאי / מעסיק)
  • כללי פתיחת חשבונות בקופות גמל
  • כללי העברות כספים בין קופות גמל
  • רנטה והאפשרויות לקבלתה, ביטוחי חיים קבוצתיים, הוראות מוטבים
  • חוק הירושה – סעיף 147
  • רישוי חברות מנהלות

מחלה, אשפוז, ביטוח תאונות אישיות

  • ביטוחים למקרים של תאונות אישיות
  • ביטוחים סיעודיים
  • ביטוחים למקרים של מחלות קשות
  • תוכניות השב”ן של קופות החולים – הכיסויים בכל תוכנית
  • מאפייני הכיסוי הסיעודי של המדינה
  • ביטוח למקרי אובדן כושר עבודה – קבוצתי לעומת אישי
  • ביטוח למקרי אובדן כושר עבודה – החרגות, ביטול החרגות, הרחבות
  • ביטוחי שיניים
  • ביטוח הוצאות רפואיות
  • ביטוחי נכות
  • ביטוחי נסיעות לחו”ל
  • ביטוחי עובדים זרים

נושאים נוספים

  • ביטוחי חיים
  • הטבות מס על-פי פקודות מס הכנסה בנוגע לחיסכון פנסיוני
  • איסור הלבנת הון

 

לימודי גמר פנסיוני במכללת אורין שפלטר הם מרכיב מרכזי במסלולים לקבלת רישיון יועץ פנסיוני, משווק פנסיוני וסוכן ביטוח פנסיוני. הקורס מהווה הכנה אופטימלית למבחן של משרד האוצר ומורכב מ-30 מפגשים של 4 שעות לימוד אקדמיות כל אחד.

לצוות המכללה ניסיון עשיר בהכנת תלמידים למבחן גמר פנסיוני. כהשלמה לשיעורים הפרונטליים מקבל כל תלמיד ספר לימוד ובו הסברים מפורטים בכל אחד מהנושאים שפורטו וכן תרגילים רבים שפתרונם מגדיל משמעותית את סיכויי ההצלחה במבחן שעורך משרד האוצר.

מטרת הקורס

לספק לתלמידים את הכלים ואת הידע הנדרשים על-מנת להצליח בבחינה “גמר פנסיוני” בדרך לרישיון בתחום הפנסיוני.

למי מתאימים הלימודים?

קורס גמר פנסיוני מתאים לכל מי שרוצה רישיון ייעוץ/שיווק/סוכן ביטוח פנסיוני.

מבחנים נוספים נדרשים

על-מנת לקבל רישיון משווק פנסיוני, יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח פנסיוני, יש לעבור מבחן נוסף שנקרא מקצועית א’ (ניתוח ניירות ערך). עוד לפני קורס זה יש לעבור בהצלחה את המבחנים ביסודות הביטוח, כלכלה, מימון וחשבונאות (בעלי תואר ראשון רלוונטי זכאים לפטור מ-3 הבחינות האחרונות).

 מבנה המבחן

מבחן גמר פנסיוני כולל 50 שאלות. כל תשובה נכונה מעניקה 2 נקודות והציון שמוגדר כ”עובר” הוא 60 ומעלה.


פנסיה היא חלק חשוב מהכלכלה הפרטית של כל אחד מאיתנו. היא מלווה אותנו כבר מהכניסה לשוק העבודה מגיל צעיר, והופכת רלוונטית כאשר אנחנו מבוגרים. לא הרבה אנשים צעירים מבינים את הצורך בפנסיה והיו מעדיפים לקבל את הסכומים הללו גם עכשיו, אך ככל שמתבגרים והרגע מגיע, רואים את החשיבות שקבלת קצבה קבועה בגילאים מאוחרים. יש הרבה מאוד סוגים של פנסיות ודרכים שאפשר לפנות אליהם בכל עת. בדרך כלל, אנשים שנכנסים לעבודה חדשה נכנסים לשיחה עם סוכן פנסיוני ומקבלים החלטות גורליות לגבי ההפרשות החודשיות שלהם. כדי לקבל את העסקה הטובה ביותר, צריך סוכן ביטוח פנסיוני טוב, שחושב גם על האינטרסים של הלקוח ולא רק על האינטרסים שלו.

תיאור תפקיד בנקאי

סוכני ביטוח פנסיוניים מגיעים אחרי הכשרה קצרה, אך לא פשוטה. הם מבצעים מספר רב של קורסים בזמן קצר במכללת אורין שפלטר וצריכים לעבור מבחן גמר פנסיוני שהוא די מורכב וקשה. המבחן מגיע לבחון את הידע והיכולות המקצועיות של הסוכן, אם כי המבחן האמיתי הוא מול הלקוח. החשיבות של התאמת מסלול הפנסיה הנכון ללקוח היא גדולה, שכן הסכומים הללו, שנראים קטנים ולא משמעותיים מבחינה חודשית, יכולים להצטבר לסכומי עתק בראייה של הרבה מאוד שנים קדימה. מה זה חיתום והנפקה?

תחום פופולארי

התחום הפנסיוני הוא התחום הפופולארי ביותר בתחום הביטוח, שכן מספר הלקוחות הוא עצום (למעשה, כל אזרח עובד במדינת ישראל) והאתגר הוא גדול ורווחי במיוחד. כדי להגיע מוכנים עד הסוף למבחן הגמר הפנסיוני צריך לקבל את ההכשרה הנכונה, ובאורין שפלטר
יודעים לתת את המעטפת הנכונה לסטודנט. זה מתחיל עם צוות מקצועי איכותי, מערכת תומכת ותוכן רלוונטי, עדכני וברמה גבוהה. עם מעבר המבחן, אפשר להתחיל להתקדם בהיררכיה בחברות הגדולות במהרה ולהגדיל את הרווח והעשייה.
רוצים ללמוד לימודי חתם ביטוח חיים?