לימודי תכנון פרישה

 

 

קורס מעשי שמעניק כלים יקרי ערך ליועצי מס, רואי חשבון, סוכני ביטוח ויועצים פנסיוניים

משך הלימודים: 10 מפגשים בני 5 שעות לימוד אקדמיות כל אחד

תנאי קבלה: אין

מרצה: איציק בן ארויה

 

נושאי הקורס:

  • ענף הביטוח בארץ בדגש על מוצרים המיועדים לגיל הפרישה
  • ביטוח לאומי – חישוב קצבאות לגיל הפרישה, דחיית הקצבה לגיל מוחלט, תוספת ותק
  • קרנות פנסיה, פנסיה תקציבית וביטוחי מנהלים – מאפייני כל מוצר, צורת התשלום, מוטבים, הבטחת תקופה
  • הסדרים פנסיוניים לפי סוגי מעסיקים וסוגי עובדים – בסקטור הפרטי, עובדי מדינה, עובדים סקטוריאליים, עובדי רשות מקומית
  • המכשירים הפיננסיים של בתי ההשקעות וחברות הביטוח – כיצד לשלב אותם בתכנון גיל הפרישה
  • סוגיות מיסוי – הטבות מס, מסים שמוטלים על קצבאות, קצבה מוכרת, קצבה מזכה, פטור ממיסוי מענקים, פטור לגבי קצבאות, מס על פיצויי פיטורין, מקלטי מס בפרישה ובעזיבת מקום עבודה, מענקים חייבים, רצף מעסיקים, פריסת מסים, השפעת תיקון 190 ונוסחת הקיזוז החדשה על תכנון לקראת גיל הפרישה
  • משיכות מקופות הגמל – עקרונות בסיס, מיסוי ודרכי הקטנת חבות המס, משיכה כהון, משיכה כקצבה
  • טופס 161, טופס 161 א', טופס 161 ג', טופס 161 ד' – ניתוח מידע, משמעות משיכת כספים, החלת רצף מס, פריסת מסים
  • היוון קצבה ותנאים מיוחדים למשיכה מקופות בהתאם לתיקונים 3, 5, 13 ו-190
  • תכנון מס לגיל הפרישה – הון, קצבאות, היוון קצבאות, אנונה, השפעת תוחלת החיים על היוון קצבאות ועל משיכת כספים
  • תרגולים: מילוי טפסים עבור הלקוחות, ניתוח דוח לקוח פעיל, הצגת תיקי פרישה, ניתוח תכנון לקראת גיל פרישה

סוכן ביטוח עצמאי

לימודי תכנון פרישה במכללת אורין שפלטר מקנים ידע תאורטי ומעשי משמעותי לכל מי שעוסק בתחום הפנסיה והפרישה לגמלאות – סוכני ביטוח, יועצי מס, יועצים פנסיוניים, רואי חשבון וסוכנים פנסיוניים.

לנוכח השינויים התכופים והמשמעותיים בחקיקה הרלוונטית, במיסוי המכשירים הפיננסיים המיועדים לגיל הפרישה ובתקנות הפנסיוניות השונות, וההשפעה העצומה של התכנון המושכל של גיל הפרישה או עזיבת העבודה על חיי הפרט, נדרשת מקצועיות גבוהה במיוחד – תכנון מושכל וניהול נכון של הנכסים הפנסיוניים והכספים מעניקים ללקוחות הכנסות גבוהות הרבה יותר לאחר היציאה לגמלאות, וכדי להעניק לשירות מבוקש זה באופן המיטבי, נדרש ידע רחב היקף ועדכני.

מטרות לימודי תכנון פרישה

א. הענקת ידע מעשי ותאורטי לגבי תגמולים, קצבאות ומשיכות של כספי פיצויים

ב. הענקת כלים לתכנון מקלטי מס אופטימליים עבור קצבאות, תגמולים ופיצויים

ג. הענקת הכלים הנדרשים לכתיבת דוחות מקצועיים לכל סוגי הלקוחות

ד. הענקת הידע הנדרש למילוי טפסים רלוונטיים למס הכנסה

ה. יצירת אנשי מקצוע בעלי יכולות גבוהות בתחום תכנון הפרישה לגמלאות ותכנון עזיבת העבודה

מדוע כדאי ללמוד קורס זה?

לכל מי שעוסק בתחום וילמד את קורס תכנון פרישה מובטחות 3 תועלות עיקריות:

א. שימור מיטבי של הלקוחות לאורך זמן וליווי מקצועי של כל לקוח בתחנות המשמעותיות בחייו

א. הפיכה לגורם בר סמכא בתחום תכנון הפרישה

ג. גידול בהכנסות ובנתח השוק בזכות מתן שירותי תכנון לקראת גיל פרישה

דרכי הלימוד

א. 10 מפגשים פרונטליים – 50 שעות לימוד

ב. תרגולים מעשיים במהלך המפגשים ודגש על סימולציות שמדמות מצבי אמת – לאורך הקורס מתורגלים כ-10 עד 15 מקרים של יציאה לגמלאות ו/או עזיבת עבודה

ג. ספר לימוד מקיף שכולל את המצגות הנלמדות וחומרי עזר יקרי ערך: טבלאות אקסל, טבלאות עם נתונים לגבי כל סוגי הפוליסות, טבלאות עם מקדמי המרה לקצבאות, סימולטורים לחישוב הערכים העתידיים וקבלת קצבאות או אנונות ועוד

ד. הגשת עבודת גמר – ניתוח תיק פרישה לגמלאות או עזיבת עבודה כולל מילוי הטפסים בנושאי המיסוי וניסוח הדוח שמוגש ללקוח

קורס תכנון פרישה

מרבית האנשים שמחזיקים בעבודות עושים זאת מכמה סיבות. הסיבה העיקרית היא כמובן הכסף, ולאחריה יש את עניין ההגשמה העצמית, מסגרת, ניצול הזמן והרצון להתקדם מקצועית וכלכלית. העבודות יכולות להיות סיזיפיות וקשות מאוד, עם שעות תובעניות שמשפיעות גם על החיים בבית, אך כולם חייבים ללכת ולעבוד לא רק בשביל ההווה, אלא גם בשביל העתיד. תכנון הפרישה זה תהליך שצריך להתחיל כבר בגיל מוקדם יחסית, שכן יש לראות כיצד מתנהלים עם הכסף המופרש לפנסיה, איך מחלקים את ההשקעות ובאופן כללי איך מגיעים למצב בו ממקסמים את ההכנסות רגע לפני היציאה לגמלאות.

לימודי ביטוח במכללה

אנשי מקצוע רבים מתחום הביטוח יכולים לעזור לאנשים להגיע למצב אידיאלי מבחינת הפנסיה, אך הם צריכים את הכלים הנכונים. במכללת אורין שפלטר מציעים קורס תכנון פרישה ייעודי ומקיף שמציע לאותם סוכנים את כל המידע הנדרש והעדכני לגבי תוכניות הפנסיה השונות. קורס תכנון פרישה במכללת אורין שפלטר מתייחס גם לקצבאות ביטוח לאומי, יצירת מקלטי מס בהתאם לחוק, רצף מעסיקים ועוד מגוון רחב של נושאים שיכולים לחסוך מעט כסף באופן מיידי, אך המון כסף בטווח הארוך. תכנון פנסיוני הוא קריטי לעתיד שלנו ולעתיד ילדינו, ולכן חשוב מאוד למקסם את ההכנסות ולהקטין את ההוצאות הנלוות.

שדרוג התחום

מכללת אורין שפלטר היא המכללה המובילה כיום בנושא הביטוח והייעוץ הפנסיוני, והיא מושכת אליה הרבה מאוד אנשים בשלבים שונים בקריירה שלהם כדי לשפר את ההתמחות שלהם בנושא ולהוסיף להם עוד יכולת קריטית להצלחה. נושא התכנון הפנסיוני הוא נושא שרק כיום, אחרי השקת הר הביטוח וגילוי הקופות הנשכחות, הופך למהותי בעיניהם של אנשים רבים. לכן, קורס תכנון פרישה במכללת אורין שפלטר הוא קורס שיכול לשדרג מאוד כל אדם המתעסק בביטוחים והשקעות.

דילוג לתוכן