זה הגיוני לשים כסף בצד ליום בו אתם כבר לא תוכלו לעבוד, למשל ברגע שתגיעו לגיל הפרישה – וזה מה שתוכניות הפנסיה עוזרות לכם לעשות. תכנית פנסיה היא סוג של תכנית חיסכון לטווח ארוך. וזו דרך חסכונית במס לחסוך במהלך הקריירה שלכם. במהלך התקופה בה אני עובדים על פי החוק אני מפרישים חלק מההכנסה באופן קבוע לטובת התקופה בה לא נוכל להכניס משכורת קבועה ולדאוג לעצמכם ולמשפחתכם בפן הכלכלי. זה מאפשר לכם לדאוג להכנסה בשלב מאוחר יותר, כאשר אתם רוצים לעבוד פחות או לפרוש. זו הנקודה של הפנסיה – ביטחון כשאתם מבוגרים. ישנם מספר סוגים של תוכניות פנסיה. חלקם עשויים להיות מנוהלים על ידי המעסיק שלכם, אחרים על ידי סוכן ביטוח פנסיוני מקצועי אשר סיים בהצלחה קורס סוכן ביטוח אונליין מומלץ.
כאשר אתם מפקידים את ניהול התיק הפנסיוני שלכם לידיו של סוכן אשר השקיע בלימודי רישיון סוכן ביטוח, תוכלו להיות בטוחים כי כשיגיע הזמן שתתחילו ליהנות מהפנסיה שלכם – תהיה לכם האפשרות לעשות זאת. סוכן ביטוח פנסיוני צריך להיות בעל הידע המתאים והעדכני ביותר, כך שיוכל להתאים לכם את תוכנית הפנסיה המתאימה ביותר עבורכם, לפי ההכנסה שלכם והצרכים שלכם. בנוסף, סוכן ביטוח פנסיוני יכול ללוות אתכם במהלך תהליך הפרישה ולייעץ לכם לגבי האפשרויות העומדות בפניכם בעת פידיון הפנסיה שלכם.
אם אתם לא בטוחים על סמך אילו קריטריונים לבחור סוכן ביטוח פנסיוני מקצועי לניהול תיק הפנסיוני שלכם, דבר ראשון כדאי לכם לבדוק היכן הם רכשו את ההשכלה והניסיון שלהם. סוכני ביטוח אשר סיימו קורס יסודות הביטוח של מכללת אורין שפלטר הם בעלי הידע המקצועי העדכני והרחב ביותר בתחום, בנוסף לניסיון המעשי אותו הם רוכשים עוד במהלך הלימודים עצמם. אל תתפשרו על איכות ומקצועיות. סוכנים יוצאי מכללת אורין שפלטר הם הבחירה הטובה ביותר עבורכם.