הצעד הראשון לקריירה עצמאית, מבוקשת ורווחית בתחום הביטוח מתחיל בהחלטה אחת: להוציא רישיון סוכן ביטוח. מדובר ברישיון רשמי מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, שמאפשר לעסוק בפועל בייעוץ, שיווק או מכירה של ביטוחים – פנסיוניים או אלמנטריים.
החדשות הטובות? לא צריך לעבור תואר אקדמי ולא חובה להשקיע שנים בלימודים – כל מה שצריך לעשות הוא לעבור סדרת בחינות רשמיות של משרד האוצר. יחד עם זאת, הבחינות נחשבות מאתגרות ודורשות היכרות מעמיקה עם עולם הביטוח, הפיננסים, הרגולציה והמשפט.
וכאן נכנסת לתמונה מכללת אורין שפלטר – הגוף המוביל בישראל בהכנה לבחינות סוכן ביטוח.
רישיון סוכן ביטוח: מה הוא כולל?
ישנם שני סוגי רישיונות עיקריים:
- סוכן ביטוח פנסיוני – מתמקד בחיסכון ארוך טווח, קרנות פנסיה, ביטוחי חיים, קופות גמל ועוד
- סוכן ביטוח אלמנטרי במסגרת לימודי ביטוח אלמנטרי – מתמחה בביטוחים יומיומיים.
כמו רכב, דירה, עסקים ותאונות אישיות
הדרך לקבלת כל אחד מהרישיונות מחייבת מעבר של 6 בחינות רשמיות, שכל אחת מהן עוסקת בתחום ידע מקצועי ייעודי.
אילו בחינות צריך לעבור?
כדי לקבל רישיון סוכן ביטוח, משרד האוצר מחייב מעבר של 4 בחינות יסוד – זהות לכל המסלולים, ועוד 2 בחינות מקצועיות, שונות בהתאם למסלול ההתמחות.
ארבעת בחינות היסוד הן:
- כלכלה – יסודות מיקרו ומאקרו, ריבית, מדדים, ביקוש והיצע
- חשבונאות – קריאת דוחות כספיים, מאזן, רווח והפסד, תזרים מזומנים
- מימון וסטטיסטיקה – חישובי תשואה, סטיית תקן, תוחלת, ניתוח סיכונים
- אתיקה מקצועית במסגרת לימודי אתיקה אודיני ניירות ערך – מסגרת רגולטורית.
חובות הסוכן והגנת הלקוח
לאחר מכן ניגשים לשני מקצועות הבחירה – בהתאם למסלול (פנסיוני או אלמנטרי) – שבוחנים את הידע העמוק בתחום הביטוח הרלוונטי.
איך מתכוננים לבחינות? רק עם ההכשרה של אורין שפלטר
הבחינות של משרד האוצר אינן פשוטות – שיעורי מעבר נמוכים בקרב נבחנים עצמאיים מדגישים את הצורך בהכנה ממוקדת, יסודית ומקצועית.
למה לבחור במכללת אורין שפלטר?
- ✅ המכללה המובילה בישראל בתחום הביטוח, עם אלפי בוגרים פעילים בשוק
- ✅ הכנה מדויקת לכל אחת מהבחינות, כולל תרגולים, בחנים, סימולציות ושיעורי חזרה באתר התרגול המתקדם ביותר בישראל!
- ✅ שיעורים מצולמים ומוקלטים, זמינים בכל עת, מכל מכשיר
- ✅ מרצים בכירים מהשוק – יועצים, סוכנים ומנהלי סיכונים שמלמדים מהשטח
- ✅ מסלול לימודים מקוון מלא דרך לימודים אונליין – לא צריך להגיע פיזית, אפשר ללמוד מכל מקום
- ✅ ליווי אישי ותמיכה מלאה, גם אקדמית וגם טכנית, עד ההצלחה
אורין שפלטר היא המכללה הטובה ביותר בארץ, עם אחוזי המעבר הגבוהים ביותר עבור המבחנים של הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, כבר שמונה עשרה שנים ברציפות!
מה עם השלב המעשי?
לאחר מעבר כל הבחינות, חובה לבצע סטאז' של 6 חודשים בגוף מוסדי מוכר או אצל סוכן ביטוח מוסמך. זהו שלב פרקטי, שבו מתרגלים את הידע התיאורטי בשטח בפועל – לקראת קבלת הרישיון הסופי.
במכללת אורין שפלטר מסייעים גם בהכוונה והפניה למסגרות סטאז', כך שלא תישאר לבד גם אחרי הבחינות. כמו כן, לאחר סיום הלימודים אנחנו עוזרים לכם למצוא עבודה בעזרת מחלקת ההשמה שלנו, שעובדת בשיתוף פעולה עם חברות הביטוח והפיננסים הגדולות והמובילות ביותר במשק. .
ואחרי הרישיון – עולם של אפשרויות
סוכן ביטוח מוסמך יכול לפעול כעצמאי או להשתלב בשוק העבודה הרחב, בתפקידים כגון:
- סוכן ביטוח פרטי עם תיק לקוחות
- יועץ ביטוח בגופים מוסדיים
- משווק פנסיוני או אלמנטרי בחברות ביטוח
- נציג מקצועי במוקדים ביטוחיים
- מנהל תחום ביטוח בסוכנויות או בנקים
- ואפילו לפתוח סוכנות עצמאית תוך שנים בודדות
הדרך לרישיון סוכן ביטוח מתחילה בצעד הנכון
אם אתם שואפים לקריירה עצמאית, רווחית ומקצועית – רישיון סוכן ביטוח הוא כרטיס הכניסה שלכם לשוק הביטוח בישראל. הדרך לשם לא מחייבת תואר, אבל כן דורשת הכנה חכמה – ואת זה תמצאו במכללת אורין שפלטר.
✔ הכנה מקצועית לבחינות
✔ גמישות מלאה בלימודים
✔ ליווי אישי
✔ קהילה של בוגרים ומעסיקים
✔ סגל הוראה ברמה הגבוהה ביותר
מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? רוצים להצטרף אלינו אל מסלול הלימודים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה!