קטגוריה: המסלול

עולם הביטוח והפנסיה משתנה בקצב מהיר – הרגולציה מתהדקת, שוק ההון נעשה מורכב יותר, והלקוחות מצפים למענה מותאם אישית ולשקיפות מלאה. כדי לעמוד בדרישות החדשות ולהפוך לאיש מקצוע מוביל בתחום, יש צורך בלימודים יסודיים, הבנה פיננסית מעמיקה וכלים מעשיים לעבודה בשטח. בדיוק לשם כך נבנה המסלול לייעוץ ושיווק פנסיוני – תכנית הכשרה מקיפה שמכינה אתכם לקראת כל בחינות הרשות, מעניקה לכם ביטחון מקצועי ומאפשרת לכם להשתלב בתחום מבוקש עם אפשרויות קידום רבות.

מי יכול ללמוד במסלול לייעוץ ושיווק פנסיוני?

המסלול מיועד למי שמעוניינים לרכוש מקצוע יציב, מוכר ומוסדר. מתאים גם למי שעושים הסבה מקצועית מעולמות הפיננסים, השירות והמכירות, וגם לבוגרי תארים בתחומים כמו כלכלה, מנהל עסקים או חשבונאות. דרישות הקבלה הבסיסיות הן 12 שנות לימוד, נכונות ללמידה אינטנסיבית ויכולת להתמיד לאורך תהליך הדרגתי אך מאתגר.

מה לומדים במסלול?

לימודי הייעוץ והשיווק הפנסיוני בנויים בהתאם לדרישות רשות שוק ההון, וכוללים את כל הקורסים המהווים תנאי חובה לרישוי:

• יסודות הביטוח – היכרות עם עולם הביטוח, מונחים מרכזיים, רגולציה, סוגי פוליסות ועוד.
• כלכלה – מאקרו ומיקרו, מדדים, מודלים של ביקוש והיצע, וכל מה שחשוב לדעת כדי להבין את הסביבה הכלכלית של הלקוח.
• חשבונאות – דוחות כספיים, ניתוח מאזנים, עקרונות בסיסיים של רישום חשבונאי.
• מימון וסטטיסטיקה – ריביות, חישובי תשואות, מדדים פיננסיים וניתוחים סטטיסטיים בסיסיים.
• מקצועית א' – ניתוח ניירות ערך – הכנה לבחינה מעמיקה הכוללת הבנת שוק ההון, סוגי ניירות ערך, רגולציה, תיאוריות השקעה ועוד.
• גמר פנסיוני – הבחינה המסכמת והמקיפה ביותר, שבודקת את ההבנה של התחום לעומקו: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, רגולציה, מיסוי ותכנון פרישה.

לאחר מעבר כל הבחינות הנדרשות והשלמת תקופת ההתמחות (סטאז'), ניתן להגיש בקשה לרישיון ייעוץ או שיווק פנסיוני.

יתרונות הלימודים במסלול זה

מיקוד בבחינות הרשות – התכנית בנויה בהתאם לדרישות הרגולטור, עם הכנה מדויקת וממוקדת לכל בחינה.

• שיטות לימוד חדשניות – שילוב בין למידה עצמאית, תרגולים מקוונים, שיעורים בזום ולימודים פרונטליים לבחירה.
• תמיכה לאורך כל הדרך – מערך ליווי אישי, מוקד סיוע לימודי, חוברות עבודה מותאמות וסימולציות מצולמות.
• תעודת סיום והכנה לסטאז' – ליווי גם לאחר סיום הקורס, בהכוונה למקומות התמחות ובהכנה ראויה לעבודה בשטח.
• מחלקת השמה ייעודית – הכוונה תעסוקתית לבוגרים, ביצירת קשר עם סוכנויות ביטוח, בנקים, חברות פנסיה ועוד.

כמה זמן נמשך המסלול?

משך הלימודים תלוי במסלול שתבחרו – ישנם מסלולים אינטנסיביים שנמשכים כשמונה חודשים, ולצידם מסלולים מדורגים ואיטיים יותר שנמשכים כשנה וחצי. ניתן לשלב בין שיעורים מקוונים לבין נוכחות פרונטלית בהתאם לזמינות התלמידים. התכנית מותאמת גם ללומדים עובדים.

אפשרויות תעסוקה לאחר סיום הלימודים

בוגרי המסלול יכולים להיקלט כיועצים פנסיוניים בבנקים, משווקים בחברות ביטוח וסוכנויות, נציגים מקצועיים בגופים מוסדיים, או לפתח קריירה עצמאית בשיווק פנסיוני. רישיון בתחום פותח דלת לקריירה מבוקשת עם שכר גבוה, יציבות תעסוקתית ואופק קידום משמעותי.

לסיכום

לימודי ייעוץ ושיווק פנסיוני הם לא עוד קורס – אלא שער לעולם מקצועי, מבוקש ורב-אפשרויות. מדובר במסלול מאתגר אך משתלם, שמעניק כלים פרקטיים לצד הכשרה תיאורטית ומקיפה, ומוביל לרישיון מוכר על ידי המדינה. אם אתם מחפשים מקצוע יציב עם משמעות והשפעה אמיתית על עתידם הכלכלי של אנשים – זה המקום להתחיל בו.

בישראל חיים כיום מאות אלפי מבוטחים הנמצאים על סף פרישה. מאות מבוטחים הזקוקים לייעוץ מקצועי בתחום! מדובר באחד התחומים היחידים בעולם הפיננסים שבו הפער בין יועץ טוב ליועץ מקצועי באמת מתבטא בעשרות ואפילו מאות אלפי שקלים עבור הלקוח. אם אתם כבר עוסקים בתחום הפנסיוני, בביטוח, בייעוץ מס או בהכוונה כלכלית – קורס תכנון פרישה הוא הכלי שיכול להעלות אתכם מדרגה. לא מדובר בקורס בסיסי, אלא בהכשרה ממוקדת לאנשי מקצוע שכבר פועלים בשטח ומבקשים להרחיב את תחום ההתמחות שלהם.

תכנון פרישה זה לא בונוס – זו אחריות מקצועית

כל תיק פרישה כולל החלטות בלתי הפיכות: מה לפדות ומה להשאיר, איך למנוע כפל מס, איך לבנות קצבה חכמה ומה הדרך למצות את הפטורים שמגיעים ללקוח. רוב הלקוחות שלכם לא יידעו לשאול את השאלות הנכונות. ואתם, כאנשי מקצוע, חייבים להחזיק בידע שמאפשר לכם להציע פתרון אמיתי – כזה המתבסס על תכנון כולל ולא על העברה טכנית של כספים מגוף לגוף.

מה תלמדו בקורס?

הלימודים במכללה מבוססת על חוויית למידה פרקטית ומכסה בין היתר את הנושאים הבאים:

• הבנת מבנה התיק הפנסיוני לקראת גיל הפרישה
• ניתוח קצבאות מול פדיונות: השלכות מס, תזרים מזומנים, יציבות כלכלית
• תקרות פטור, סעיפי החוק המרכזיים (9א, 9ג, 9ד) ויישום שלהם בשטח
• התאמת מסלול הפרישה למבנה משפחתי וצרכים עתידיים
• טיפול בפיצויים, מענקים ותיקון 190
• תכנון תזרים פרישה אופטימלי – כולל קופות משלמות, קרנות, ביטוחים ותיקי השקעות
• ניהול פרישה של עובדים בפנסיה תקציבית מול צוברת
• הדגמה מעשית של סימולציות פרישה, מסמכים, טפסים ודו"חות רלוונטיים

הידע מועבר על ידי אנשי מקצוע מנוסים – יועצי פרישה פעילים, מרצים מתחום המיסוי הפנסיוני, מומחי ביטוח פנסיוני ויועצים העוסקים בליווי לקוחות בפרישה מדי יום.

לא נדרשת הסמכה ממשלתית – אבל כן נדרשת רמה מקצועית גבוהה

בשונה מתחומים אחרים בפיננסים, תכנון פרישה אינו דורש רישיון רגולטורי. המשמעות? אין מבחן ממשלתי או תנאי סף פורמליים – אבל התחרות היא כולה על האיכות. רק אנשי מקצוע שמחזיקים בכלים מתקדמים מצליחים להוביל בתחום הזה. כל שיחת פרישה יכולה להפוך להזדמנות עסקית – או להחמצה כואבת אם לא תזהו את המורכבויות שמסתתרות מתחת לפני השטח. הקורס שלנו מתאים במיוחד עבור אנשי מקצוע בתחום הפיננסי והפנסיוני המחפשים להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה, למשוך לקוחות חדשים לבית העסק ולהציע ללקוחות קיימים שירות נוסף ואטרקטיבי!

מתכונת לימודים נוחה – פרונטלית או אונליין

הקורס זמין בשני פורמטים: השתתפות במפגשים פרונטליים או למידה מקוונת מלאה. באתר הקורס תוכלו לצפות בהרצאות מוקלטות, להשתתף במפגשי רענון בלייב, לגשת לחומרי תרגול, להוריד סימולציות ולתרגל תיקים לדוגמה. הגישה זמינה גם לאחר תום הקורס – למטרות חזרה, רענון וליווי מקצועי שוטף.

למי הקורס מתאים?

הקורס פונה לאנשי מקצוע עם רקע בעולם הפיננסי:

• סוכני ביטוח פנסיוני ואלמנטרי
• יועצים פנסיוניים
• יועצי מס
• מנהלי תיקי לקוחות בגופים מוסדיים
• אנשי כספים, מנהלי שיווק ויועצים עצמאיים

ומה הלאה?

בוגרי הקורס מדווחים על עלייה באיכות השירות, הרחבת מעגל הלקוחות, פתיחת אפיקי הכנסה חדשים ויתרון תחרותי מול גורמים בשוק שאינם מחזיקים בהתמחות הזו.

תכנון פרישה הוא הצעד הבא בקריירה שלכם?

פנו עכשיו ליועצי הלימודים של אורין שפלטר לצורך הרשמה לקורס שלנו בתכנון פרישה.