קטגוריה: המסלול

התמחות בביטוח פנסיוני כוללת הכשרה מקיפה בתחום, שבסופה יש לעמוד בהצלחה בשישה מבחנים. ארבעה מבחנים במקצועות היסוד ועוד שני מבחנים מקצועיים. בתום ההכשרה תוכלו לעבוד כסוכני ביטוח פנסיוניים, משווקים או יועצים. הסוכנים עובדים כעצמאים מול חברות הביטוח והסוכנויות. המשווקים עובדים כשכירים של חברות הביטוח ומוכרים פוליסות ביטוח למבוטחים והיועצים עובדים בעיקר בבתי השקעות או במסגרת הבנקים.

ההכנסה של סוכן ביטוח פנסיוני תלויה לגמרי בסוכן עצמו ובמאמצים שהוא מוכן להשקיע בעבודתו. הסוכנים עובדים על עמלות על העסקאות, עמלת היקפים ועמלת נפרעים. גובה העמלות הוא זה שקובע בסופו של דבר את השכר החודשי של הסוכן.

להפוך לסוכן ביטוח פנסיוני במכללת אורין שפלטר

מכללת אורין שפלטר מציעה מסלול לימודים מלא, המכשיר את המעוניינים בכך לעבודה בתחום הביטוח הפנסיוני. ההכשרה כוללת לימוד מיומנויות חשובות הרלוונטיות לניהול וארגון של משרדי ביטוח, לרבות ניצול יעיל של הזמן ויכולת התמודדות עם מצבי לחץ במהלך העבודה היומיומית. מעבר לכך, במסגרת ההכשרה הסטודנטים לומדים את כל מה שיש לדעת בתחום ונחשפים לכל הפוליסות הנדרשות.

מטרת ההכשרה הינה להקנות לסטודנטים את כל הכלים הפרקטיים, שישרתו אותם בפועל על בסיס יומיומי. לצורך נוחות הסטודנטים, כל שיעורי בקורס חיתום ביטוח אלמנטרי מוקלטים, ככה שסטודנטים יכולים לצפות בהם בכל זמן שיבחרו בכך. הלימודים כוללים סדנאות, סימולציות ותרגולים תוך שימת דגש על האספקטים המעשיים של העבודה.

לימודי סוכן ביטוח פנסיוני, תוכנית הלימודים

מסלול הלימודים שמוצע על ידי המכללה אינו דורש תנאי קבלה כלשהם והוא מתקיים הן באופן פרונטלי והן באופן מקוון לנוחיות הסטודנט.
מעוניינים להצטרף אל מסלול הלימודים בביטוח פנסיוני? פנו עוד היום אל יועצי המכללה שישמחו לעמוד לשירותכם.

סוכן ביטוח הוא תפקיד שהכנסה נאה מאוד בצידו, בין אם תבחרו לעבוד כשכירים, בין אם תצטרפו לסוכנות ביטוח ובין אם תקימו עסק עצמאי. על-מנת למלא תפקיד זה נדרש רישיון, וליתר דיוק אחד משני רישיונות: סוכן ביטוח בענף כללי ו/או סוכן ביטוח בענף פנסיוני. על-מנת לקבל את הרישיונות מציבה רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון במשרד האוצר שני תנאים: מעבר שישה מבחנים וסטאז'.

עבור הוצאת רישיון סוכן ביטוח בענף כללי – רישיון שמאפשר לבעליו להתאים ללקוחותיו ביטוחי רכוש מסוגים שונים, ביטוחי נסיעות לחו"ל, ביטוחים עסקיים ועוד – יש להיבחן בכלכלה, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, יסודות הביטוח, ביטוח רכוש וביטוח תאונות. עבור הוצאת רישיון סוכן ביטוח בענף פנסיוני 4 הבחינות הראשונות זהות לאלה של הרישיון הקודם ושתי הבחינות האחרונות הן ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. קורס סוכן ביטוח פנסיוני מאפשר להבחן בבחינות של הרשות ערך ולהוציא רשיון. בעלי רישיון פנסיוני מסייעים ללקוחות לבחור ביטוחי בריאות, ביטוחים סיעודיים, ביטוחי חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה וגם מוצרי השקעה לטווח הארוך (קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות וביטוח מנהלים).

הדרישה השנייה בדרך לרישיון סוכן ביטוח היא כאמור סטאז', שנמשך בשני המקרים חצי שנה. ניתן להתחיל את ההתמחות כבר לאחר שעוברים את 4 הבחינות הראשונות. לנוכח החפיפה המשמעותית בין הדרישות לשני סוגי הרישיונות, הוצאת רישיון סוכן ביטוח שני למי שכבר יש את הראשון כרוכה במעבר 2 מבחנים בלבד ובסטאז' נוסף – ואכן סוכני ביטוח רבים בוחרים להחזיק בשני הרישיונות על-מנת לזכות בהכנסות גבוהות יותר.

מכללת אורין שפלטר מציעה קורסים להכנה לכל 8 המבחנים שצריך לעבור כדי לקבל את אחד הרישיונות הנ"ל. הקורסים מועברים על-ידי אנשי מקצוע בעלי ניסיון רב בהוראה וניתן גם ללמוד מהבית, באמצעות הרצאות מצולמות. בכל מקרה התלמידים מקבלים חומרי עזר יקרי ערך שמסייעים בהכנה למבחנים, וכן גישה לאתר אינטרנט ובו מבחר רחב של תרגילים עם פתרונות, כדי להטמיע את החומר באופן המיטבי.

הוצאת רשיון סוכן ביטוח

הבחירה במקצוע היא אינה פשוטה וצעירים רבים מתלבטים מה לעשות רגע לאחר שהם משתחררים או חוזרים מהטיול הגדול. המציאות היא מאוד מורכבת, ונהוג לחשוב שכדי להרוויח טוב, צריך תואר אקדמי. האקדמיה אינה מתאימה לכל אחד, ואנשים גם ששים להתחיל לעבוד ולא רוצים להשתעבד למוסד אקדמי למשך 3 או 4 שנים. כאשר בוחנים את השוק, ומחפשים אחר אלטרנטיבות, רואים כי מקצוע סוכן הביטוח הוא רווחי מאוד, הלימודים הם מאוד פרקטיים, גמישים ומהירים, ואפשר להרוויח הרבה מאוד גם בתור סוכן עצמאי וגם בתור שכיר. לכן, מדובר בפתרון אידיאלי עבור המון אנשים מאוכלוסיות שונות בישראל. ללימודי סוכן ביטוח תנאי קבלה גמישים שמאפשרים כעט לכל אחד ללמוד את התחום.

מרבית האנשים שמחליטים ללכת על הוצאת רשיון סוכן ביטוח בישראל עושים זאת באמצעות מכללת אורין שפלטר. המכללה הגדולה שולחת כ-75 אחוזים מהנבחנים הארציים למבחני הוצאת רשיון סוכן ביטוח במשרד האוצר או ברשות לניירות ערך ומדובר במכללה עם אחוזי ההצלחה הגבוהים ביותר בשוק. הלימודים אורכים בין שנה וחצי לשנתיים, ולאחר מכן יש לבצע סטאז' כדי לסיים אותם בהצלחה. בשלב הראשון, הסטודנטים צריכים לעבור ארבעה קורסי בסיס ולאחר מכן להתמקצע בנושא של סוכן ביטוח פנסיוני או סוכן ביטוח אלמנטרי. בשלב הראשוני, השכר הוא בערך כמו השכר הממוצע במשק, אך מהר מאוד ניתן להגיע לשכר של חמש ספרות נטו, כבר בגילאים מוקדמים של אמצע שנות ה-20. במכללת אורין שפלטר ניתן ללמוד למבחנים להוצאת רישיון סוכן ביטוח אלמנטרי ופנסיוני.

האופציה הקלה

הוצאת רשיון סוכן ביטוח היא אופציה נהדרת וקלה הרבה יותר מתואר אקדמי מתיש, גם בתחום האישי. אנשים יכולים לעבור את הקורסים במכללת אורין שפלטר בשעות הערב, ולעבוד באופן מלא בעבודות במשרה מלאה במקביל, עד שיוכלו להיכנס לתחום הביטוח. בצורה הזו, של מספר ימי לימוד בערב, ניתן גם לקיים חיים בתחום הרומנטי ואף להגדיל את המשפחה אם רוצים, דבר שלא מתאפשר בלימודים אינטנסיביים בשעות הבוקר ועבודות במשמרות בערב.

סוכני ביטוח נהנים משכר גבוה ומעניין רב. בנוסף יש לבעלי רישיון לעסוק בכך בחירה בין עבודה כשכירים, הצטרפות לסוכנות ביטוח או הקמת עסק עצמאי – כך שברור מדוע ישנו ביקוש נרחב ללימודים בתחום. כשמחפשים לימודי סוכן ביטוח כמה זמן נמשך הקורס היא שאלה מתבקשת – במכללת אורין שפלטר כל תלמיד קובע בעצמו את התשובה, בהתאם לכמות הזמן שהוא יכול ורוצה להקדיש ללימודים, ובאופן עקרוני ניתן להשלים את המסלול גם תוך 18-24 חודשים. לימוד ביטוח פנסיוני ו/או אלמנטרי יכול להיות מעניין מאוד.

למעשה ישנם שני מסלולים של לימודי ביטוח: המסלול האלמנטרי והמסלול הפנסיוני. שניהם מורכבים מ-6 קורסים וכאמור ניתן לבחור את קצב הלימודים. במסלול האלמנטרי הקורסים הם יסודות הביטוח, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, כלכלה, ביטוח רכוש וביטוח תאונות. 4 הקורסים הראשונים הם גם חלק מהמסלול הפנסיוני ובנוסף נלמדים בו הקורסים ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. כל אחד מהקורסים הנ"ל מכין את התלמידים למבחן (של הרשות לניירות ערך או של משרד האוצר) – ולאחר מעבר 6 המבחנים וסטאז' תקבלו את הרישיון המיוחל לעסוק בביטוח.

המרצים בכל הקורסים הם אנשי מקצוע עתירי ניסיון בהוראה ובמיוחד בהכנה לכל המבחנים, והדבר בא לידי ביטוי באחוזי ההצלחה הגבוהים של תלמידי המכללה, ובהתאם האפשרות להשלים את כל המסלול כאמור תוך שנה וחצי עד שנתיים. להצלחה במבחנים תורם גם ספר הלימוד המפורט והברור שכולל גם חומרי עזר רבים, ועוד מרכיב בלמידה הוא אתר אינטרנט שבו תמצאו מגוון רחב של תרגילים ושאלות מהסוג שיופיעו במבחן – כך שההכנה אפקטיבית להפליא.

עם השלמת הלימודים וקבלת רישיון סוכן הביטוח תוכלו להיעזר בחברת ההשמה של אורין שפלטר, שמתמחה בהשמה בתחום הביטוח, ועוד אופציה היא הצטרפות לסוכנות הביטוח של המכללה – כך שגם מבחינת פרק הזמן שלאחר הלימודים ועד להתחלת עבודה בענף אורין שפלטר היא בחירה אידיאלית.

זמן הוא פקטור חשוב בחיים של כל אחד מאיתנו. כל אחד היה שמח לקבל עוד קצת זמן בכל יממה, ובאופן כללי, על מנת להספיק ולעשות את כל מה שהוא רוצה. כניסה למסלולי לימודים ארוכים, שהם גם לא מתגמלים כספית, היא בעיה לא פשוטה. חשוב לזכור שמרבית הישראלים גם מתגייסים ונמצאים בפיגור אקדמי מובנה מול סטודנטים מקבילים בעולם. בחישוב מהיר, אדם שמתגייס, יוצא לטיול ונכנס למסלול לימודים אוניברסיטאי של 4 שנים, ייכנס לשוק העבודה כאשר הוא בן 26 לפחות, ולפיכך, יתקשה יותר לקנות דירה ולהקים משפחה בגילאים צעירים.

העובדה שהסטודנטים המודרניים גם לא מייצרים הכנסה, או מייצרים הכנסה שהיא מינימלית גם כן מדאיגה מאוד, שכן צריך לממן את הלימודים והשאיפה היא גם לגור מחוץ לבית של ההורים. אנו מצעים לך לבדוק בנושא בנקאות לימודים.

תוסיפו לכך את יוקר המחייה המובנה בישראל, וקיבלתם הרבה מאוד סיבות למה כדאי לבחור בתארים קצרים יותר. לשאלת לימודי סוכן ביטוח כמה זמן עד שמתחילים הרווחים יש תשובה אחת ברורה – מהר. מעבר לעובדה שניתן לסיים את כל הקורסים בפחות משנתיים, ניתן אפילו לעבוד תוך כדי הלימודים באורין שפלטר, שמאפשרת לימודי ערב מסודרים ואפילו מעלה את כל השיעורים לאתר המכללה, כך שמי שלא מגיע, יוכל לקבל את האפקט המלא של ההרצאה עצמה.

למנוע תסכול

בזבוז זמן הוא מתסכל, והוא יכול להיות קריטי בהשלכות שלו. כאשר אפשר לנצל את הזמן בצורה ראויה ועדיין לקבל הכשרה איכותית, היתרונות הם רבים. סוכני ביטוח הם מבוקשים מאוד בשוק התעסוקה, ובמיוחד בחברות הגדולות. למעשה, עם "קיצור הדרך"  . האם אתם מעוניינים בלימודים אחרי צבא?

תכנון שלב הפרישה מהעבודה הוא אתגר מורכב ומשמעותי שיותר ויותר בני אדם מתמודדים איתו, שהרי תוחלת החיים נמצאת במגמת עלייה מתמדת. להמשיך לקרוא קורס תכנון פרישה

הוצאת רישיון יועץ השקעות דורשת מעבר של חמישה מבחנים. כמו כן, בשביל לקבל תעודת יועץ השקעות, תצטרכו לעשות סטאז' של חצי שנה. המבחנים הנדרשים עבור ההסמכה הם, מבחן בדיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית ועוד שלושה מבחנים במקצועות היסוד, כלכלה, חשבונאות ומימון וסטטיסטיקה. בנוסף לכך, תצטרכו לעבור מבחן נוסף במקצועית א'.

יועצי השקעות מספקים מידע ללקוחות בנוגע לאפשרויות השונות העומדות בפניהם. הם מספקים ללקוחות מידע בנוגע לכדאיות של השקעה בניירות ערך ומוצרים פיננסיים נוספים. היועצים תפקידם לתת מידע אובייקטיבי ללקוח בהתאם לסכום ההתחלתי העומד בפניו, אך בסופו של יום הלקוח עצמו מחליט היכן להשקיע את הכספים.

מה ההבדל בין יועץ השקעות למשווק השקעות?

משווקי השקעות צריכים לעבור את אותה הכשרה תיאורטית הנדרשת מיועץ השקעות. ההבדל הוא באופי הסטאז' הנדרש עבור המקצוע, ובזיקה של המשווקים למוצרים שעליהם הם ממליצים. משווקי השקעות קשורים למוצרים פיננסיים אותם הם משווקים ללקוחות, מטעם קרן נאמנות או חברה שבמסגרתה הם עובדים. לכן, המשווקים אינם אנשי מקצוע אובייקטיבים ויש להם אינטרס לשווק את המוצרים של החברה. אבל, בכל מקרה נתון הם עובדים לטובתו של הלקוחות ובהתאם לכספים נזילים העומדים לרשותו. תחום נוסף בשוק ההון שיכול להתאים עבור אנשים המעוניינים לעבוד במקצוע הוא ניהול תיקים.

מה זה ניהול תיקים?

המסלול עבור לימודי ניהול תיקי השקעות דורש מבחן מקצועי נוסף במקצועית ב' וסטאז' של תשעה חודשים. מנהלי תיקים יכולים לבצע פעולות בתיקי ההשקעות של הלקוח, מטעם ייפוי כוח שניתן להם בשמם. המסלול עבור ניהול תיקים, ארוך יותר משני המסלולים בייעוץ ושיווק השקעות, והוא דורש רמת אמון גבוהה בין הלקוח לבין מנהל תיקי ההשקעות.

מעוניינים להתכונן בצורה הטובה ביותר למבחנים? רוצים לקבל מידע נוסף על כל קורסים פיננסים אונליין ההכנה של המכללה שלנו? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.