קורס חיתום עסקים

פעולת החיתום – בדיקת בקשה לביטוח וקביעה האם היא כדאית עבור החברה, ובאילו תנאים נכון להיענות לה בחיוב – היא הבסיס לעבודתה של כל חברת ביטוח. על-מנת למלא תפקיד זה בהצלחה נדרשים סדר וארגון, אחריות רבה, יכולת עבודה עצמאית וכושר ריכוז. באופן טבעי, לצד הציפיות הגבוהות ישנו גם תגמול גבוה: שכר מרשים גם למי שאין לו כלל ניסיון בתחום, שעות עבודות נוחות מאוד (עם אופציה למשרת אם שמשאירה את שעות אחר הצהריים פנויות לחלוטין), סביבת עבודה תומכת ומטופחת ותעסוקה יציבה בחברה גדולה. בנוסף לאפשרויות התעסוקה בכל חברות וסוכנויות הביטוח, נדרשים שירותי חתמים גם במחלקות ביטוח של ארגונים גדולים, בחברות לייבוא כלי רכב ובחברות ליסינג – כך שאפשרויות התעסוקה בתום לימודי חיתום נרחבות במיוחד.
לימודי ביטוח במכללה

קורס חיתום עסקים של מכללת אורין שפלטר הוא הדרך הבטוחה והמהירה לעבודה משתלמת: הלימודים נמשכים כ-15 חודשים בלבד (מפגש אחד בשבוע), כוללים מרכיב מעשי משמעותי שמקנה כלים פרקטיים לעבודה בפועל, ומועברים על-ידי מרצים בעלי ניסיון עשיר בהוראה ובהכשרה של אנשי ונשות מקצוע לעולם הביטוח. בנוסף לכל הנ"ל למכללה חברת השמה פרטית והסכמים בלעדיים עם כל חברות הביטוח המובילות בארץ (מנורה, כלל, מגדל, הפניקס, איילון, הראל ועוד), ובהתאם להסכמים אלה זוכים תלמידות ותלמידי אורין שפלטר בעדיפות בקבלה לעבודה ובהזדמנות להגיע לראיונות בחברות הנ"ל לעתים עוד לפני השלמת הלימודים (שבסופם בחינה פנימית של המכללה).

הנושאים הנלמדים במסגרת קורס חיתום עסקים הם: דיני ביטוח, דיני נזיקין, ביטוחים עסקיים, אובדן רווחים, ביטוחים הנדסיים, ביטוחי רכוש, חבויות, ביטוחי בריאות, ביטוח תאונות אישיות, סיקור סיכונים ועוד. המרכיב המעשי כולל בין השאר סימולציות, סדנאות ותרגול עבודה בתוכנות המשמשות את חברות הביטוח, כך שהקליטה בעבודה בפועל תהיה קלה ומהירה.

לימודי חיתום עסקים

לכל ביטוח יש שני צדדים – הצד של המבוטח והצד של המבטח, וכדי שפוליסה תהיה אפקטיבית ונכונה לשני הצדדים, היא צריכה להיות הוגנת מספיק עבור הלקוח ורווחית מספיק עבור החברה המבטחת. לא פשוט למצוא את דרך המלך ויש הרבה משתנים שמשפיעים על אופן הפוליסה. אלמנטים כמו מצבו הרפואי של המבוטח, המצב של מה שהוא רוצה לבטח, ועוד מגוון רחב של דברים בהתאם לסוג הפוליסה. לכן, המבטח חייב לבדוק היטב את המבוטח כדי לראות איך לבנות לו את הפוליסה, כמה לדרוש כתשלום חודשי ומה יהיה סכום הפיצוי. פעולת החיתום היא למעשה הבסיס להצלחה אצל כל חברת ביטוח וכל סוכן ביטוח חייב לדעת לבצע אותה בצורה אידיאלית כדי לבנות מודל של רווחים. חיתום עסקי הוא תחום אמוד מעניין בעולם הביטוח.

קורס חיתום

לימודי חיתום עסקים הם חלק בלתי נפרד מעולם הביטוח וכל סוכן שיודע לבצע את הפעולה בצורה אידיאלית שווה הרבה מאוד כסף לעצמו ולחברה בה הוא עובד. במסגרת לימודי תיחום עסקים, שהם לימודים קצרים מאוד (15 חודשים בלבד של מפגש אחד בשבוע בשעות הערב), לומדים הסטודנטים על חשיבות החיתום במגוון רחב של תחומים, ביניהן דיני ביטוח, דיני עסקים, ביטוחים עסקיים וכו'. הלימודים, כמו בכל תחום אחר במכללת אורין שפלטר, הם מאוד פרקטיים ובמסגרתם נערכים סימולציות שנועדו להכניס את הסטודנטים אל תוך ה"עולם האמיתי" וללמד אותם כיצד להתמודד מול בעיות אמיתיות. מכללת אורין שפלטר מפעילה גם קורס חיתום אלמנטרי

הבסיס לכל מודל רווח

חיתום עסקים כאמור הוא הבסיס לכל מודל רווח בחברת ביטוח. הסוכן צריך לדעת ללמוד את הלקוח על בוריו, את משפחתו, מצבו הרפואי ומצב העסק והנכסים שלו, על מנת להתאים לו פוליסה שתהיה נכונה גם לו מבחינת המחיר, וגם למבטח מבחינת רמת הסיכון וההיתכנות שיהיה צורך להפעיל את הביטוח. במכללת אורין שפלטר שמים על תחום החיתום דגש גדול.

 

קורס חיתום

חיתום הוא תפקיד בסיסי בתחום הביטוח – והזדמנות לתעסוקה יציבה, בתנאים נוחים מאוד וברמת שכר טובה כבר בתחילת הדרך. במכללת אורין שפלטר תוכלו ללמוד בקורס חיתום שנמשך כ-15 חודשים במתכונת של מפגש אחד בשבוע, ולהתקבל לעבודה בחברת ביטוח גדולה עוד לפני סיום הלימודים.

מהות עבודתם של החתמים היא לבחון בקשות לפוליסות ביטוח, ולהחליט האם ובאילו תנאים הן יתקבלו. הבדיקות מתבצעות על סמך קריטריונים מפורטים ומדויקים וחישובים שלוקחים בחשבון פרמטרים רבים, אולם חשוב לדעת שניתן להצליח בעבודה זו גם ללא ידע מוקדם או זיקה לתחום. אין תנאי קבלה ללימודים וצוות המרצים של אורין שפלטר אמון על העברת כל הכלים הנחוצים לחתמים לכל תלמיד ולכל תלמידה. כמו כן זוכים המשתתפים בקורס לליווי אישי צמוד שמסייע להם להתגבר על קשיים נקודתיים ולהפיק את מלוא התועלת מהלימודים, אשר כוללים גם מרכיב מעשי משמעותי: סדנאות, סימולציות, תרגולים ועבודה עם התוכנות שבהן משתמשות גם חברות הביטוח, ובקיצור כל מה שצריך כדי שהקליטה בעבודה עצמה תהיה מהירה וקלה ככל האפשר.

הלימודים נמשכים כ-15 חודשים ועוסקים במגוון רחב של נושאים כגון: יסודות הביטוח, דיני ביטוח, דיני נזיקין, ביטוחי רכב, ביטוח דירה, ביטוחי רכוש, ביטוחי בריאות, ביטוחים סיעודיים, אובדן רווחים, חבויות ועוד. עוד כדאי לציין כי אין מבחן חיצוני בדרך לעבודה כחתמים, אלא רק בחינה פנימית של המכללה.

למכללת אורין שפלטר הסכמים עם כל חברות הביטוח המובילות בארץ, ובהן מנורה, כלל, מגדל, הכשרה והפניקס – הסכמים לפיהם מוזמנים תלמידי קורס חיתום לראיונות עבודה לפעמים עוד לפני סיום הלימודים. הרמה הגבוהה של קורס החיתום של אורין שפלטר הופכת את הבוגרים לנשות ואנשי מקצוע מבוקשים מאוד, וכאמור מדובר בתחום שמספק שכר נאה כבר בתחילת הדרך, שעות עבודות נוחות וסביבת עבודה מעצימה.

קורס ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פנסיוני הוא עיסוק מתגמל מאוד: יועצים פנסיוניים מתחילים נהנים משכר של 8,000-10,000 ש"ח בחודש, וככל שהם צוברים ניסיון המשכורת נוסקת מעלה ויכולה להגיע גם ל-15,000-18,000 ש"ח בחודש. בנוסף זוכים אנשי מקצוע מבוקשים אלה לסביבת עבודה מעצימה בגוף יציב כגון בנק, חברת ביטוח או בית השקעות, אופציה נוספת היא חברת ייעוץ פרטית, ובסך הכל מדובר על תחום שמאיר פנים למי שמגיע אליו.

על-מנת להגיע למשרות בתחום הייעוץ הפנסיוני נדרש רישיון. הדרך אל הרישיון, אשר ניתן על-ידי משרד האוצר, כוללת 6 בחינות וסטאז' של חצי שנה, שבאופן עקרוני מבוצע תוך כדי הלימודים ולאחר מעבר 4 הבחינות הראשונות: יסודות הביטוח, חשבונאות, כלכלה וסטטיסטיקה ומימון. שתי הבחינות האחרונות הן במקצועות גמר פנסיוני וניתוח ניירות ערך. מסלול לימודי ייעוץ פנסיוני במכללת אורין שפלטר כולל 6 קורסים שכל אחד מהם הוא הכנה אידיאלית לבחינות הנ"ל, וניתן להשלימו תוך שנה וחצי עד שנתיים. בוגרי לימודים אקדמיים במקצועות הפיננסיים פטורים מהבחינות בסטטיסטיקה ומימון, כלכלה וחשבונאות, ובהתאם יכולים להגיע לרישיון היועץ הפנסיוני בפרק זמן קצר יותר.

המרצים בקורסים הנ"ל נבחרים בעיקר על-פי הניסיון שלהם בהוראה ואחוזי ההצלחה של תלמידיהם בבחינות – ובהתאם כל קורס ייעוץ פנסיוני במסגרת המסלול מבטיח למשתתפים בו שיגיעו מוכנים היטב, הן מבחינת ידע והן מבחינת מנטלית, למבחן. ההכנה האופטימלית למבחנים נשענת גם על תרגולים רבים, בין השאר באתר אינטרנט ייעודי שמאפשר למרצים לעקוב אחרי מידת השליטה של כל תלמיד בכל נושא, ולסייע כשישנו קושי כלשהו. למכללת אורין שפלטר יש גם חברת השמה מקצועית עם מומחיות בהשמה בתחומי הפיננסים והביטוח, אשר מסייעת לבוגרות ולבוגרים להגיע למשרה המתאימה להם ביותר תוך זמן קצר מאוד מסיום הלימודים.

קורס יסודות הביטוח

קורס יסודות הביטוח הוא חלק מהמסלולים המובילים לקבלת רישיון סוכן ביטוח אלמנטרי, רישיון יועץ פנסיוני, רישיון משווק פנסיוני ורישיון סוכן ביטוח פנסיוני – רישיונות שמבטיחים כולם תעסוקה מתגמלת מאוד, הן מבחינת רמת השכר, הן מבחינת העניין והן מבחינת היציבות התעסוקתית לטווח הארוך. כך למשל שכרו של משווק פנסיוני מתחיל ב-8,000 ש"ח לחודש ומגיע עם השנים והניסיון גם לרמה של 18,000 ש"ח בחודש, כשלאורך כל הדרך מתווספים בונוסים ועמלות. ליועצים פנסיוניים ולסוכני ביטוח אלמנטרי או פנסיוני ישנה גם האופציה להקים עסק עצמאי ולהרוויח סכומים גבוהים במיוחד.

במכללת אורין שפלטר מלמדים קורס זה מרצים בעלי ניסיון רב בהכנת תלמידים למבחן של משרד האוצר ביסודות הביטוח, ובהתאם אחוזי המעבר של תלמידי המכללה גבוהים מאוד. תורם לכך גם ספר הלימוד המקיף שמלווה את הקורס, וכן הליווי האישי מצד צוות המכללה שמסייע לכל תלמיד ולכל תלמידה להתגבר על כל קושי נקודתי. משך הקורס הוא כ-3 חודשים במתכונת של מפגש אחד בשבוע ובסך הכל הוא כולל 65 שעות לימוד אקדמיות. בין נושאי הלימוד: חוק חוזה הביטוח, פקודת הנזיקין, חוקי הביטוח הלאומי, חוק הגנת פרטיות, החוק לפיקוח על שירותים פנסיוניים, חוק החוזים האחיד, חוק פיצויים לנפגעי תאונות דרכים, זיקת ביטוח על צורותיה השונות, תביעות תחלוף, עקרונות היסוד של פוליסות וחוזים ביטוחיים, השתתפות בביטוחי כפל, גבול אחריות, חיתום, עיקרון הסיבה הקרובה, עקרונות שיפוי, החובות החלים על יועצים ומשווקים פנסיוניים וכן על סוכני ביטוח מכל הסוגים, ועוד.

בסיומו של קורס יסודות הביטוח ניגשים התלמידים למבחן של משרד האוצר, שמורכב מ-50 שאלות אמריקאיות. כדי לעבור את המבחן יש לענות נכון על 30 שאלות לפחות, כשכאמור בזכות המרצים המנוסים וההכנה האופטימלית הסיכויים של תלמידי אורין שפלטר טובים במיוחד.

 

קורסים במסלול ייעוץ ושיווק פנסיוני

לימודי הכנה למבחנים של משרד האוצר ושל הרשות לניירות ערך בדרך לרישיון יועץ/משווק/סוכן ביטוח פנסיוני.

משך הלימודים: כ-600 שעות לימוד אקדמיות. ניתן להשלים את הקורסים תוך שנה וחצי עד שנתיים, בהתאם לקצב האישי שנבחר על-ידי כל תלמיד

מקומות עבודה אפשריים: בנקים, סוכנויות ביטוח, חברות ביטוח, הקמת עסק עצמאי

למי מיועד המסלול: לעובדים בחברות ביטוח, סוכנויות ביטוח ובנקים שמעוניינים להתקדם בקריירה. לכל מי שרוצה לרכוש מקצוע מתגמל – אין תנאי קבלה ולא נדרש ידע מוקדם על-מנת לעבור את הקורסים ואת המבחנים

הכנסה חודשית

יועצים פנסיוניים ומשווקים פנסיוניים שכירים מתחילים משתכרים כ-8,000 ₪ בחודש. אנשי מקצוע מנוסים מגיעים לרמות שכר חודשיות של 18,000 ₪. כמו כן נוהגות החברות להעניק תמריצים – עמלות שיווק ובונוסים שונים. גובה ההכנסה החודשית של יועץ/משווק פנסיוני עצמאי נקבע בהתאם לתיק הלקוחות שבנה, ואשר מהווה נכס – פוטנציאל ההשתכרות גבוה במיוחד

מהות הלימודים והתעסוקה

סוכני ביטוח פנסיוניים מחויבים בקבלת רישיון ייעוץ או שיווק פנסיוני. השירות שמעניקים אנשי מקצוע בתחום זה כולל התאמת מוצרים פנסיוניים שונים – ביטוח חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח בריאות ועוד – לצרכים הספציפיים של כל לקוח.

לנוכח עליית תוחלת החיים, ריבוי המוצרים הפנסיוניים והרצון להבטיח את העתיד, ישנו ביקוש רב יותר לשירות הנ"ל וגדלה החשיבות של רמתו המקצועית של סוכן הביטוח.

משווקים פנסיוניים עובדים בחברות ביטוח ומשווקים את המוצרים הספציפיים של החברה. כמו כן ניתן לעסוק בתחום בבנקים – כיועץ או כמשווק. אופציה נוספת היא עבודה כעצמאי שבונה תיק לקוחות. תיק לקוחות הוא נכס רב ערך שמקנה הכנסות פסיביות גבוהות מאוד.

סטאז'  

מסלול ייעוץ ושיווק פנסיוני כולל 6 קורסים: כלכלה, מימון וסטטיסטיקה, חשבונאות, יסודות הביטוח, מקצועית א' (ניתוח ניירות ערך) וגמר פנסיוני. לאחר 4 הקורסים הראשונים והצלחה בבחינות המתאימות ניתן להתחיל בהתמחות. אורך ההתמחות: 6 חודשים.

סילבוס

סילבוס מפורט ניתן למצוא בכל אחד מדפי הקורסים שמרכיבים את המסלול. בנוסף הוא מפורט באתרים של הרשות לניירות ערך ושל משרד האוצר.

מכללת אורין שפלטר מעניקה הכנה יסודית ומקיפה במיוחד לכל הבחינות של משרד האוצר ושל הרשות לניירות ערך בדרך לקבלת רישיון יועץ פנסיוני או משווק פנסיוני.

מוזמנים ליצור קשר לקבלת פרטים בנוגע למועדי פתיחת הקורסים הקרובים, עלות הלימודים במסלול ובכל קורס, הדרכים הייחודיות בהן נלמדים הנושאים השונים, חברת ההשמה שפועלת במסגרת המכללה ואשר מאפשרת מציאת עבודה בקלות, ועוד…