לימודי ניהול סיכונים פיננסיים נועדו עבור אנשים המעוניינים לעבוד בתחום הפיננסי, לרבות בבנקים, חברות ביטוח, קרנות נאמנות, חברות השקעות ועוד. לימודים אלו מספקים לסטודנטים את הידע והכלים הדרושים להם כדי לזהות ולנהל סיכונים פיננסיים. להמשיך לקרוא לימודי ניהול סיכונים פיננסים
הר הביטוח האוצר שלי
תחום הביטוח והתחום הפנסיוני הם תחומים מורכבים במיוחד, ועל כן לציבור הרחב קשה להתמצא בהם. במקרים רבים התוצאה היא הרמת ידיים ואנשים שאפילו לא יודעים אילו ביטוחים הם רכשו ועל מה בעצם הם משלמים מאות שקלים, ולפעמים גם אלפי שקלים, מדי חודש.
כחלק מהסיוע לאזרחי המדינה להתמצא טוב יותר בשוק ההון, בעולם הביטוח ובכל הנוגע לפנסיה, השיק משרד האוצר אתר אינטרנט בשם "האוצר שלי". האתר כולל שלל כלים, מחשבונים ומדריכים מפורטים שמסייעים לכל מי שזקוק לכך לעשות סדר בהתנהלות הכלכלית היומיומית שלו, לקבל החלטות בנוגע למשכנתא, לתכנן את הפרישה מהעבודה באופן המיטבי ועוד ועוד.
עוד אתר שהשיק משרד האוצר, וליתר דיוק רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון שבמשרד זה, הוא הר הביטוח. כמו האוצר שלי גם הר הביטוח נועד לעזור לציבור – לבדוק בדיוק אילו ביטוחים יש לכל אחד ואחת. מאחר שהמידע שמוצג בהר הביטוח הינו פרטי, הכניסה אליו מחייבת הזדהות (באמצעות תעודת זהות ומספר שאלות אבטחה), ולאחר מכן ניתן לקבל בלחיצת כפתור פשוטה דוח מפורט של כל הפוליסות התקפות – ביטוחי רכב, דירות, בריאות, ביטוחי חיים, ביטוחים סיעודיים ואחרים. חשוב להדגיש כי ביטוחים שמהווים כלי לחיסכון פנסיוני – למשל ביטוח חיים במסגרת ביטוח המנהלים – לא ניתן לראות בהר הביטוח.
בעזרת הר הביטוח והאוצר שלי תוכלו גם אתם לחסוך לא מעט כסף. לגבי ביטוחים מומלץ להיעזר באנשי מקצוע מיומנים. הסוכנים של סוכנות "גבהים" מקפידים על מתן שירות קשוב ומאיר עיניים, ובפרט הסברים מפורטים לגבי הדוח שמופק בעזרת הר הביטוח – כך שתוכלו לדעת האם למשל אתם משלמים על ביטוחים מיותרים, האם ניתן להחליף פוליסות יקרות בכאלה זולות יותר בלי לפגוע באיכות הכיסוי ובאופן כללי להגיע לתיק ביטוחים שמספק מקסימום כיסוי במינימום עלות.
"גבהים" הינה סוכנות ביטוח מומלצת סמומלץ לרכוש את שירות הסוכנים שלה.
מה זה חתם אלמנטרי?
רבים תוהים מה זה חתם אלמנטרי ובמה הוא עוסק. תפקידם של חתמים אלמנטרים הוא לבדוק לעומק את תנאי הפוליסה, ולראות האם משתלם לחברת הביטוח לבטח את המבוטח. בהתאם לכך, החתמים נדרשים לידע מעמיק ומקיף בתחום הביטוח האלמנטרי, אותו ניתן לרכוש בקורס חיתום ביטוח אלמנטרי אצלנו במכללה.
חיתום אלמנטרי הוא אחד התחומים החשובים ביותר בכל חברות הביטוח והסוכנויות. חיתום אלמנטרי הוא הליך שבמסגרתו אנשי מקצוע בתחום, בודקים את הפוליסות שסוכני הביטוח מעבירים לחברות ומאשרים או שוללים את הפוליסה הנתונה.
מה לומדים בקורס חיתום אלמנטרי?
במהלך הלימודים תלמדו על כל סוגי הביטוח האלמנטרי, כגון ביטוח רכב, ביטוח בריאות, ביטוח נכס וביטוח חיים. כמו כן, תרכשו הבנה של המדיניות הבסיסית של חברות ביטוח, ותלמדו לעומק איך מתבצעים תהליכי האישור של הפוליסות ואיך נקבעים הסטנדרטים לקבלת לקוח עבור הפוליסה המתאימה. בנוסף לכך, תרכשו ידע נרחב בנוגע לניהול סיכונים והתנהלות מול לקוחות. במכללת אורין שפלטר אנחנו מלמדים שני קורסים הקשורים לתחום החיתום האלמנטרי, ביטוח פרט וביטוח עסקים.

עבור מתאימים הלימודים?
הקורסים שלנו מתאימים לציבור הרחב, כולל אלו המגיעים ללא רקע, המעוניינים ברכישת מקצוע מבוקש ומאתגר. כמו כן, הלימודים מתאימים עבור עובדים מקצועיים של חברות וסוכנויות ביטוח, אשר רוצים להתקדם ולשדרג את מעמדם המקצועי. בנוסף לידע נרחב בתיאוריה ובהיבטים שונים ומגוונים של הביטוח העסקי, הלימודים כוללים סדנאות, תרגולים וסימולציות, בהם לוקחים המשתתפים חלק פעיל ומרכזי.
הדגש העיקרי שלנו הוא להכין אתכם בצורה פרקטית לעבודה עם לקוחות בתחום. בסיום הלימודים וההכשרה, תוכלו בקלות להשתלב בעבודה במסגרת חברות הביטוח והסוכנויות השונות ברחבי הארץ. סטודנטים שסיימו את לימודיהם בקורס ועמדו בהצלחה בבחינת הגמר, יהיו זכאים לתעודת סיום קורס חיתום עסקי מטעם המכללה.
מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על קורס חיתום אלמנטרי? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.
הר הביטוח שוק ההון
התנהלות פיננסית מושכלת היא מרכיב חובה בדרך לרמת חיים גבוהה ככל האפשר לאורך כל שלבי החיים. מי שלא יודע לנצל את הכלים השונים שמציע שוק ההון, לא בוחר נכון את המרכיבים של החיסכון הפנסיוני ולא בונה תיק ביטוחים אופטימלי מבזבז משאבים יקרים ובעצם מפסיד כסף. במקרים רבים מדובר בסכומים בלתי מבוטלים, ובפרט ישנם לא מעט ישראלים שמשלמים עבור ביטוחים שאין בהם צורך אמיתי – בין אם בגלל שינויים בחיים שהופכים פוליסה שנרכשה למיותרת ובין אם עקב רכישת פוליסת ביטוח למרות שכבר ישנו ביטוח דומה עד זהה.
על-מנת לעזור לציבור הרחב, שההשכלה הפיננסית שלו אינה גבוהה במיוחד – בבתי הספר כמעט ולא עוסקים בתחומים קריטיים כמו כלכלה, שוק ההון, ביטוח וכו', ועל כן הידע של רוב הישראלים אינו מספיק כדי להתמצא בעולם מורכב זה – השיק משרד האוצר מספר אתרי אינטרנט רבי תועלת: האוצר שלי, הר הכסף והר הביטוח.
החשוב מכולם הוא הר הביטוח. באתר זה – שהכניסה אליו היא על בסיס הזדהות, כדי למנוע חדירה לפרטיות – תוכלו לראות בדיוק אילו ביטוחים יש לכם. מומלץ לנצל את האופציה ולבדוק האם אכן יש לכם את כל הכיסויים שחשובים מבחינתכם (ובפרט בכל הנוגע לתחום הבריאות ולביטוח סיעודי). בדיקה חשובה נוספת על בסיס המידע מהר הביטוח היא האם יש לכם ביטוחים כפולים. שימו לב שביטוחים שהם חלק ממוצר חיסכון פנסיוני כמו ביטוח החיים שבמסגרת קרן הפנסיה אינם מופיעים בהר הביטוח. על מנת לבדוק את כל הביטוחים שלכם, מומלץ להיעזר בסוכן ביטוח פנסיוני מומלץ.
בכל מקרה מומלץ להיעזר בשירותיו של סוכן ביטוח מיומן. הסוכנים של גבהים יסייעו לכם להבין אילו מרכיבים בתיק הביטוח שלכם אכן מספקים לכם תועלת, לוותר על הכפילויות המיותרות ולהמיר פוליסות יקרות במוצרי ביטוח שמספקים את הכיסוי הדרוש במחיר נמוך יותר.
לימודי משכנתא כמה זמן?
קורס לימודי ייעוץ משכנתאות, המוצע על ידי המכללה שלנו, מאפשר לכם תוך ארבעה חודשים בלבד לעסוק באחד המקצועות המבוקשים ביותר בשוק העבודה. היועצים הם אלו שעוזרים ללקוח להבין מהם המסלולים המתאימים עבורו, בהתאם למשכורת החודשית ומאזן ההוצאות וההכנסות של כלכלת המשפחה. יועצי משכנתאות עוזרים ללקוחות לנסח את הבקשות מול הבנקים, ולבנות את תמהיל המשכנתא המתאים.
כאשר אתם באים לבחור קורס יועץ משכנתא, אתם צריכים קודם כל לבדוק את תוכנית הלימודים ולראות האם המכללה מציעה בנוסף לחומר התיאורטי, הכשרה מעשית בתחום. כמו כן, תבדקו את הרזומה של המכללה ומה אתם מקבלים בסיום הלימודים.

האם ייעוץ משכנתאות דורש הסמכה בתחום?
ייעוץ משכנתאות אינו מקצוע שדורש הסמכה מטעם המדינה כמו ייעוץ השקעות. יחד עם זאת, רק תעודת סיום קורס ממכללה מוכרת, תאפשר לכם בסופו של דבר לעבוד בתחום. בסיום הלימודים תוכלו להשתלב באחד הבנקים המובילים בארץ או בכל בית השקעות שמספק שירותי ייעוץ מקצועי בתחום. לאחר צבירת ניסיון מתאים תוכלו לפתוח עסק עצמאי.
לימודי ייעוץ משכנתאות במכללת אורין שפלטר
קורס ייעוץ משכנתאות אונליין במכללת אורין שפלטר, מספק עבורכם את הכלים הנדרשים עבור עבודה בתחום. במהלך הלימודים נעבור על כל מסלולי המשכנתא הנמצאים כיום בשוק, ונתנסה בחישובים מתאימים באמצעות מחשבון משכנתא וזכאות. בנוסף לכך, נלמד איך לבנות תמהיל משכנתא בהתאם לכלכלת המשפחה ואיך לנסח את הבקשות עבור הבנקים. במהלך הקורס תתלוו גם לפגישת ייעוץ בזמן אמת. המטרה שלנו היא לספק עבורכם סט כלים פרקטי לעבודה עם לקוחות, ולהשתלבות מהירה במעגל התעסוקה.
מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על מסלול הלימודים שלנו בייעוץ משכנתאות? מעוניינים להירשם ללימודים במכללה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים שלנו, שישמחו לעמוד לשירותכם.