קטגוריה: Uncategorized

עבור כל סוכנת ביטוח לימודים מקצועיים הם חשובים ביותר, מאחר ועבודתה היא בעלת אופי מיוחד. על סוכני הביטוח להתאים ולמכור פוליסות ביטוח שיספקו את ההגנה המתאימה עבור צרכי הלקוחות. במקרה של תאונה, חברת הביטוח משלמת לנפגע פיצויים בחלק בו בוצע הביטוח. מצד אחד, המקצוע של סוכני ביטוח מאוד לא מעורר קנאה, כי הם צריכים להיות כל הזמן בחיפוש אחר לקוחות. מצד שני, מיליוני אנשים מדי יום מסכנים את חייהם, בריאותם, רכושם, כספם, ולכן סוכן ביטוח הוא מקצוע הכרחי ורלוונטי.
מהות עבודתה של סוכנת ביטוח, כאמור, היא מכירת פוליסות ביטוח. עם זאת, בזכות לימודים סוכנת ביטוח צוברת את כל הניסיון הנדרש כדי לא רק למכור, אלא להעניק ייעוץ מקצועי ולהתאים את הפוליסה המתאימה ביותר עבור צורכי הלקוחות. תחומי האחריות העיקריים של סוכנת ביטוח הם כדלקמן:
• חיפוש לקוחות, ניהול משא ומתן, כריתת חוזים;
• שמירה על מאגר הלקוחות הקיים;
• ייעוץ בסוגי ביטוחים שונים;
• שמירה על התיעוד הנדרש;
• הערכת הנזק שהתקבל, פתרון שאלות על תשלומים;
• התייחסות לתלונות, מניעתן וסילוקן.

כדי לעבוד כסוכנת ביטוח, יש צורך בהשכלה המתאימה. נוכחות של ההשכלה הנדרשת בתחום הפיננסים או הביטוח מבטיחה מעשית עבודה לסוכן פוטנציאלי. עבודה כסוכנת ביטוח היא עבודה מעניינת, אך יחד עם זאת היא לא קלה. הכרחי להיות בעלי אופי מתמיד, להיות תכליתי, להסתכל על החיים בצורה חיובית. עם התכונות האלה אתם יכולים לבנות קריירה טובה ולספק לעצמכם רמת שכר ראויה. כדי לקבל את כל הידע הנדרש יש להשקיע בלימודי סוכן ביטוח הנדרשים. עבור סוכנת ביטוח לימודים בשעות ערב במכללת אורין שפלטר יספקו את כל הידע והכלים הנדרשים, ויפתחו דלתות לעולם המקצועי של סוכני הביטוח. מכללת אורין שפלטר הציבו למטרה להיות המכללה הפיננסית הטובה ביותר בארץ, וזה הוא המקום הראוי ביותר ללמוד לקראת הקריירה החדשה שלכם.

סוכן ביטוח עוסק בביצוע פוליסות ביטוח ועריכת חוזי פנסיה עבור הלקוחות. מקצוע זה נחשב ליוקרתי מאוד, בנוסף, גם למשתלם. לפני שתתעמקו בנושא העונה על השאלה כמה עולה קורס סוכן ביטוח, אולי כדאי להבין אילו תכונות צריכות להיות לסוכן ביטוח מקצועי ומה נכלל בתפקיד של סוכן ביטוח פנסיוני. על סוכן הביטוח לברר את רצונות הלקוח, לספר לו על תנאי הפנסיה המומלצת, התעריפים השוטפים ותשלומי הפנסיה המגיעים לו בעת הגעתו לגיל פרישה. באופן כללי, חובותיו של סוכן ביטוח פנסיוני נרחבות למדי:
לחפש לקוחות. בניית בסיס לקוחות קשה למדי בהתחלה, אבל גובה השכר תלוי ישירות במספר הלקוחות.

לכרות חוזים. סוכן ביטוח חייב להיות מסוגל לערוך חוזים מתאימים לפוליסות הביטוח הפנסיוני הנדרשות.
לנהל חשבונות ולשמור מסמכים.
לפרסם שירותים. מציאת לקוחות היא תנאי מוקדם לעבודתו של סוכן ביטוח.
כדי להפוך לסוכן ביטוח, אתם צריכים להיות מוכנים לעבוד תחת לחץ, לאהוב לתקשר עם אנשים, להיות בעלי תושייה ולקבל החלטות מהירות, ולהיות בעלי זיכרון טוב. אבל גם אם יש לכם את מערך התכונות הזה, לא תוכלו להפוך למומחה מוסמך ללא ידע מיוחד. לכן, חשוב ביותר לעבור קורס של סוכני ביטוח, לאחר שאתם בודקים כמה עולה קורס יועץ פנסיוני.
אם אתם מחפשים מקום מקצועי ללימודי קורס ביטוח פנסיוני, מכללת אורין שפלטר מציעים לכם את הקורס הטוב ביותר שתוכלו למצוא בארץ. הקורס מועבר על ידי טובי המרצים, אשר בעצמם מגיעים מתחום הביטוח באופן כללי וביטוח פנסיוני בפרט. עם ערכת הכלים המקצועיים אותם אתם תרכשו במהלך הקורס תוכלו להיות בטוחים שאתם תדעו להתאים את הפנסיה המתאימה ביותר עבור הלקוחות שלכם, כמו גם לנהל תיק פנסיוני באופן מקצועי ביותר. אז זה הזמן ליצור קשר עם מכללת אורין שפלטר ולברר כמה עולים לימודי ביטוח פנסיוני?

כאשר אתם מחליטים לפנות אל קריירת סוכני הביטוח עליכם להבין כי בניית הרשת העסקית שלכם דורשת זמן והתמדה. להצליח זו משימה לא פשוטה, אפילו כסוכן ביטוח. אבל, עם הידע והכלים שתרכשו בעזרת קורס סוכן ביטוח בצפון, הצלחה כסוכן ביטוח ללא ספק תשתלם לכם.
ללקוחות בדרך כלל יש מספר רב של שאלות כאשר הדבר נוגע בתחום הביטוח. היכרות עם הפוליסות וכל החומר הנדרש היא הדרך הטובה ביותר לדעת אילו מוצרים יתאימו ללקוחות שלכם. נדרשת השכלה מתמשכת גם לאחר שאתם מקבלים את הרישיון שלכם, לכן ללא ספק קורס ביטוח בצפון יכול להתאים לא רק למי שמעוניין להיכנס למקצוע, אלא גם לסוכנים ותיקים השואפים להישאר מעודכנים. ביטוח עוסק במספר תחומים, כגון פיננסים, השקעות ומיסים. רכישת הידע המקיף גם בתחומים שיוצאים מההגדרה היבשה של סוכני ביטוח, יראו ללקוחות שלכם כי אתם משקיעים מאמץ נוסף כדי לקבל ידע רב ככל האפשר, ושאתם נשארים מעודכנים במידע העדכני ביותר בענף.

מיומנויות טכניות וידע בפוליסות הביטוח חשובות ביותר בעסקי הביטוח, אך מיומנויות בינאישיות ומקצועיות חיוניות יותר ממה שאנשים עשויים לחשוב. סוכן ביטוח לא יכול להצליח בלי כישורי תקשורת, התמדה, פתרון בעיות קריטיות או אינטליגנציה רגשית. אלה עשויים להיראות כמו כישורים מולדים, אבל זה לא נכון. קורס לימודי ביטוח אלמנטרי בצפון מסביר ומלמד אתכם צעד אחר צעד כיצד לפתח את המיומנויות החשובות הללו.
אנשי מקצוע מצליחים מקדמים מנטליות סטודנטיאלית. חפשו תמיד הזדמנויות ללמוד ולפתח את עצמכם מעבר בעזרת לימודי ביטוח בצפון. אולי גם שמעתם את המשפט "הקיף את עצמך באנשים מצליחים". במכללת אורין שפלטר אתם תלמדו רק מהטובים ביותר בתחום. המרצים שלכם בעלי ידע מעמיק וניסיון שתוכלו ללמוד וליישם בהרגלי העבודה היומיומיים שלכם ובכך להפוך לסוכני ביטוח מצליחים.

מטרת הייעוץ הפנסיוני היא להעניק ללקוחות הזדמנות ליצור מקור הכנסה ולשמור על רמת החיים שלהם בהגעתם לגיל פרישה וכן להגן עליהם ועל משפחתם מפני נזק מוסרי וכלכלי אפשרי במקרה של מחלה, תאונה או מוות. על מנת למקסם את האפקטיביות של יכולתו של עובד להרוויח מחסכונותיו עד יציאתו לגמלאות, ולהגן, לפי העניין, מפני הנזק המוסרי והכלכלי הנובע מאובדן מקורות הכנסה, מומלץ להיעזר בשירותיו של יועץ פנסיוני. אז איך הופכים להיות יועץ פנסיוני שיודע להתייחס לכל הפרמטרים הנדרשים? יועץ פנסיוני מומחה יודע לקחת בחשבון גורמים ושיקולים רבים, כולל:
דיני יחסי עבודה, הטבות מס.
עיסוק, אופי השכר.
מצב משפחתי ומצב בריאותי.
צרכים פיננסיים בהווה ובעתיד.
וריאציות של יחסי סיכון ורווחיות של השקעות.
נכס קיים.

יועץ פנסיוני מוגדר בחוק כמומחה אשר קיבל רישיון יועץ פנסיוני. יועץ פנסיוני עוסק במתן ייעוץ ליחידים לגבי רווחיות חסכונותיהם או חסכונות יקיריהם באמצעות תוכניות פרישה, איתן הוא לא קשור כלכלית. במילים אחרות, היועץ הפנסיוני חייב להיות אובייקטיבי ובלתי תלוי בכל תוכנית או מוסד פיננסי בעת מתן ייעוץ.
בתפקידו של יועץ פנסיוני נכללות פונקציות רבות אותן ניתן ללמוד לעומק בקורס יועץ פנסיוני של מכללת אורין שפלטר. ראשית, על היועץ להיות מסוגל לנתח את החיסכון הכספי הקיים של הלקוח. שנית, בירור צרכי הלקוח, רצונותיו ושאיפותיו במסגרת החוק וההזדמנויות העומדות לרשותו. לבסוף, עליו ליצור תיק חסכונות פנסיוני, המורכב מתוכניות המתאימות בצורה הטובה ביותר לצרכי הלקוח והעדפותיו באמצעות בחירת תוכניות אלו, וכן מבחירת המוסדות הפיננסיים המנהלים אותן. המורכבות של מערכת הפנסיה בישראל מחד, ומגוון האפשרויות הרחב מאידך, מצריכים תמיכה מקצועית בעזרת יועץ אובייקטיבי ומנוסה. אם אתם רוצים להבין איך הופכים להיות יועץ פנסיוני מוסמך בעל כל הניסיון הנדרש כדי ללוות את לקוחותיכם, קורס ייעוץ פנסיוני במחיר סביר המעמיק על מכללת אורין שפלטר יענה לכם על כך.

רפרנט פנסיוני למעשה הדמות המקשרת בין כל הצדדים המעורבים בתהליך יצירת פוליסה פנסיונית – לקוחות, סוכני ביטוח וחברת ביטוח. לימודי רפרנט פנסיוני מכינים אתכם לתפקיד תפעולי ומנהלתי: על הרפרנט לוודא שכל הגורמים המעורבים בתהליך הפקת הפוליסה מספקים מידע נכון. למשל, רפרנט פנסיוני אחראי להגשת פוליסות פנסיוניות, לקבל את כל המסמכים הנדרשים, לבדוק את הפוליסות לאחר הנפקתן ובמידת הצורך לערוך את השינוי הנדרשים.
חלק ניכר מעבודתו של רפרנט מתבצעת מול הלקוחות. לאחר סיום לימודי ביטוח פנסיוני, הרפרנט מסייע ללקוחות לבחור את הפנסיה המתאימה ביותר עבורו מול חברת הביטוח, מייעץ ללקוחות במילוי הטפסים, מסביר ומעדכן לגבי עלויות והטבות. הוא גם זה שמנהל את מאגרי הלקוחות ומכניס את נתוני הפוליסה ועוד.
במסגרת תפקידו, גם רפרנט הביטוח הפנסיוני בודק מסמכים שונים ומוודא שהם עומדים בתקנים הנדרשים וכן אחראי על הכנת דוחות מנהליים, הכנת והגשת כל הטפסים וכן תקצוב, גבייה ותשלום תביעות. לרפרנט ביטוח יש ידע נרחב ברפורמות ושינויים בביטוחים, קופות חולים וכל המידע הרלוונטי לביצוע תפקידו בצורה מקצועית. בתור רפרנטים אתם יכולים לעבוד עבור חברות ביטוח או סוכנויות ביטוח. המשרה מהווה קרש קפיצה לתפקידים נוספים בענף.

התפקידים והאחריות העיקריים של רפרנט פנסיוני מתמקדים בעזרה לסוכן הביטוח. אחריות העבודה שלהם יכולה להשתנות מאוד, לא רק מעבודה לעבודה, אלא גם מיום ליום באותה עבודה. הם יכולים לבצע מגוון של עבודות בכל יום נתון, כולל:

⚫ לענות לשיחות.

⚫ לקבוע פגישות ולשמור על היומנים מעודכנים.

⚫ לקבוע ולתאם ישיבות צוות ופגישות אחרות.

⚫ לאסוף ולשלוח דברי דואר.

⚫ להכין הערות, מיילים, חשבוניות, דוחות והתכתבויות אחרות לפי הצורך.

⚫ ליצור ולערוך מסמכים החל ממכתבים ועד דוחות וחומרי הדרכה.

⚫ הפקת פוליסות פנסיוניות, בולל מעקב אחר הפוליסות ועריכת שינויים במידת הצורך.

את כל הידע המקצועי, הכלים הנדרשים והמיומנויות החשובות בתחום רפרנט פנסיוני תוכלו לרכוש במהלך קורס רפרנט פנסיוני של מכללת אורין שפלטר, אשר מכשירים אתכם להיות יד ימינם של סוכני הביטוח, כך שתמיד תוכלו לוודא כי העסק מתנהל כראוי.
לימודי רפרנט פנסיוני הם הזדמנות מצוינת לרכישת מקצוע מבוקש בתחום הביטוח הפנסיוני. הקורס מקנה לסטודנטים את הידע והכלים הדרושים לעבודה בתחום, ומספק אפשרויות תעסוקה רבות. אם אתם מחפשים מקצוע מאתגר ומספק, לימודי רפרנט פנסיוני הם אפשרות מצוינת עבורכם. במכללת אורין שפלטר אנחנו מלמדים קורס מקצועי בנושא המאפשר לכם להתנסות בעבודה תוך כדי הלימודים. הדגש שלנו בכל הקורסים במכללה הוא פרקטי ותיאורטי והוא מכין אתכם בצורה הטובה ביותר למתן שירות מעולה ללקוחות.

רפרנט ביטוח כללי במכללת אורין שפלטר

רפרנט ביטוח כללי הוא מצרך מבוקש מאוד בשוק התעסוקה. בכל חברת ביטוח ובכל סוכנות, הרפרנטים אחראים על טיפול שוטף בכל ענייני המשרד, ועוזרים לסוכני הביטוח לעשות את עבודתם בצורה יעילה. במהלך הלימודים אצלנו תלמדו על כל העבודה המשרדית של חברות הביטוח ותרכשו כלים מעשיים לארגון וניהול המשרד. כמו כן, תרכשו ידע נרחב בנוגע לפוליסות השונות ותתנסו בעבודה פרקטית דרך סדנאות תרגולים וסימולציות.

הקורס שלנו עבור רפרנטים כולל עשרים וארבע מפגשים בני ארבע שעות אקדמיות למפגש. במהלך הלימודים תלמדו על כל הנושאים הקשורים לביטוח אלמנטרי. בסיום קורס רפרנט ביטוח אלמנטרי יערך מבחן מסכם.

הרשמה ללימודי ביטוח

מעוניינים להירשם ללימודי ביטוח במכללת אורין שפלטר? אנחנו מלמדים קורסים והכשרות מעשיות עבור רפרנטים ועבור חתמים, ויש לנו מסלול לימודים מלא עבור סוכני ביטוח פנסיוניים ואלמנטרים. המכללה שלנו עובדת עם טובי המרצים בכל תחום, כולם אנשי מקצוע מעולים שבאים מן השטח.

מכללת אורין שפלטר היא המכללה המובילה בארץ בתחום הפיננסים והביטוח, ואנחנו מעבירים את הקורסים הטובים ביותר בתחום!

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על מסלולי הלימודים שלנו? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.

כדי להבין האם תנאי קבלה ללימודי רישיון סוכן ביטוח יכולים להתאים לכם, דבר ראשון יש לבחון מה היא ההגדרה של ביטוח, ומה תפקידו של סוכן ביטוח תחת קטגוריה זו. באופן כללי, המונח "ביטוח" פירושו אוסף של אמצעים ופעולות, רשימת כללים שאמורים להגן על בריאות, חיים, רכוש בנסיבות מסוימות מפני השלכות שליליות. כך, למשל, ביטוח תאונות אישיות מגן מפני פציעות ותאונות במהלך חיי היום יום. ביטוח רפואי מספק שירותים רפואיים, ציוד ותרופות לטיפול במחלות קשות ומניעתן וכו'.

ביטוח הוא מונח מקיף שניתן ליישם בכל תחום פעילות. בעל הפוליסה וסוכן הביטוח מתקשרים בחוזה ביטוח. לעיתים קרובות מקבל המבוטח מסמך תומך (לאו דווקא בצורת נייר), הנקרא פוליסת ביטוח. לכן "עריכת חוזה הביטוח" ו"רכישת פוליסה" משמשות כמילים נרדפות. החוזה מפרט:
נסיבות שבהן זכאי המבוטח לתגמולים. הם נקראים סיכון מבוטח ואירוע ביטוחי.
הסכום שיקבל המבוטח במקרה של מקרה ביטוח.
גובה דמי הביטוח שמשלם המבוטח בכל פעם או באופן קבוע במהלך כל תקופת ההתקשרות להקמת קופת הביטוח.
המבוטח מעביר למבטח את סכום התרומה אותה מפנה לקופת הביטוח.
בנסיבות המפורטות בחוזה, נציגי חברת הביטוח עורכים בדיקה המאשרת התרחשות מקרה ביטוח. אם המסקנה חיובית, מקבל המבוטח את סכום הביטוח במלואו או בחלקו.
על סוכן הביטוח לעבור את תנאי קבלה לקורס סוכן ביטוח פנסיוני, כמו גם לסיים את הלימודים בהצלחה, כדי לקבל רישיון סוכן ביטוח המאפשר לו להציע ולנהל את תיקי הביטוח עבור לקוחותיו. סוכן ביטוח מוסמך חייב להתמקצע באופן הטוב ביותר ולהיות בעל הידע העדכני והרחב ביותר בכל תחומי הביטוח ומעבר, כדי לספק ללקוחות את המענה המלאה והמתאים ביותר עבור הדרישות שלהם. אם אתם מחפשים לימודים און ליין שיענו על כל הדרישות הללו, אין ספק כי זה הזמן שלכם לפנות אל מכללת אורין שלפטר.