התמחות בביטוח פנסיוני

ביטוח פנסיוני הוא תחום רחב יריעה, מרתק ומתגמל מאוד עם פוטנציאל הכנסות גבוה – הן לסוכני ביטוח שכירים והן למי שהקימו עסק עצמאי. בין השאר עוסקים הסוכנים הפנסיוניים בנושאים כמו ביטוחי חיים, ביטוחים סיעודיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוחי בריאות על סוגיהם השונים וגם בכל הנוגע לחיסכון ארוך טווח באמצעות מוצרים כמו קרן השתלמות, קרן פנסיה,קופת גמל או ביטוח מנהלים. העלייה הרציפה בתוחלת החיים והמודעות לחובה להבטיח לעצמנו חיים עם איכות גם במצבי חיים מורכבים כמו נכות או חולי הופכות את סוכני הביטוח הפנסיוניים לאנשי מקצוע מבוקשים מאוד, וכמובן שהדבר משפיע גם על רמת השכר בתחום שמתחילה בכ-8,000 ש"ח לחודש ומגיעה גם לסכום כפול (לפני עמלות ובונוסים).

סוכן ביטוח עצמאי

התמחות בביטוח פנסיוני פתוחה לציבור הרחב – כל אחד וכל אחת יכולים להפוך לסוכנים פנסיוניים, ולא רק שמסלול ההכשרה פתוח לכולם אלא שאין צורך בידע קודם ובמכללת אורין שפלטר תוכלו לעבור גם רענון מתמטיקה כדי לעזור לכם ללמוד בקלות את כל הקורסים בדרך לעיסוק המשתלם. את מסלול ההתמחות עצמו תוכלו להשלים בתוך שנה וחצי עד שנתיים (בכל מקרה כל תלמיד בוחר לעצמו את קצב הלימודים) – ולאחר מכן לקבל עזרה מחברת ההשמה של המכללה במציאת משרה מתאימה באחת מחברות הביטוח הגדולות בארץ. אופציה נוספת היא הצטרפות לסוכנות הביטוח של אורין שפלטר וזאת כבסיס התחלתי להקמת עסק עצמאי. כל סוכן ביטוח פנסיוני עצמאי התחיל כשכיר בעולם הביטוח ומשם התפתח. 

כך או כך ההתמחות בביטוח פנסיוני מורכבת מ-6 קורסים שבסוף כל אחד מהם יש מבחן (של הרשות לניירות ערך או של משרד האוצר). הקורסים הם בכלכלה, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, יסודות הביטוח, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. ההתמחות כוללת גם סטאז' של 6 חודשים, שאותו תוכלו להתחיל כבר לאחר מעבר 4 בחינות. 

הוצאת רישיון סוכן ביטוח

סוכן ביטוח הוא תפקיד שהכנסה נאה מאוד בצידו, בין אם תבחרו לעבוד כשכירים, בין אם תצטרפו לסוכנות ביטוח ובין אם תקימו עסק עצמאי. על-מנת למלא תפקיד זה נדרש רישיון, וליתר דיוק אחד משני רישיונות: סוכן ביטוח בענף כללי ו/או סוכן ביטוח בענף פנסיוני. על-מנת לקבל את הרישיונות מציבה רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון במשרד האוצר שני תנאים: מעבר שישה מבחנים וסטאז'.

סוכן ביטוח

עבור הוצאת רישיון סוכן ביטוח בענף כללי – רישיון שמאפשר לבעליו להתאים ללקוחותיו ביטוחי רכוש מסוגים שונים, ביטוחי נסיעות לחו"ל, ביטוחים עסקיים ועוד – יש להיבחן בכלכלה, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, יסודות הביטוח, ביטוח רכוש וביטוח תאונות. עבור הוצאת רישיון סוכן ביטוח בענף פנסיוני 4 הבחינות הראשונות זהות לאלה של הרישיון הקודם ושתי הבחינות האחרונות הן ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. קורס סוכן ביטוח פנסיוני מאפשר להבחן בבחינות של הרשות ערך ולהוציא רשיון. בעלי רישיון פנסיוני מסייעים ללקוחות לבחור ביטוחי בריאות, ביטוחים סיעודיים, ביטוחי חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה וגם מוצרי השקעה לטווח הארוך (קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות וביטוח מנהלים).

הדרישה השנייה בדרך לרישיון סוכן ביטוח היא כאמור סטאז', שנמשך בשני המקרים חצי שנה. ניתן להתחיל את ההתמחות כבר לאחר שעוברים את 4 הבחינות הראשונות. לנוכח החפיפה המשמעותית בין הדרישות לשני סוגי הרישיונות, הוצאת רישיון סוכן ביטוח שני למי שכבר יש את הראשון כרוכה במעבר 2 מבחנים בלבד ובסטאז' נוסף – ואכן סוכני ביטוח רבים בוחרים להחזיק בשני הרישיונות על-מנת לזכות בהכנסות גבוהות יותר.

מכללת אורין שפלטר מציעה קורסים להכנה לכל 8 המבחנים שצריך לעבור כדי לקבל את אחד הרישיונות הנ"ל. הקורסים מועברים על-ידי אנשי מקצוע בעלי ניסיון רב בהוראה וניתן גם ללמוד מהבית, באמצעות הרצאות מצולמות. בכל מקרה התלמידים מקבלים חומרי עזר יקרי ערך שמסייעים בהכנה למבחנים, וכן גישה לאתר אינטרנט ובו מבחר רחב של תרגילים עם פתרונות, כדי להטמיע את החומר באופן המיטבי.

הוצאת רשיון סוכן ביטוח

הבחירה במקצוע היא אינה פשוטה וצעירים רבים מתלבטים מה לעשות רגע לאחר שהם משתחררים או חוזרים מהטיול הגדול. המציאות היא מאוד מורכבת, ונהוג לחשוב שכדי להרוויח טוב, צריך תואר אקדמי. האקדמיה אינה מתאימה לכל אחד, ואנשים גם ששים להתחיל לעבוד ולא רוצים להשתעבד למוסד אקדמי למשך 3 או 4 שנים. כאשר בוחנים את השוק, ומחפשים אחר אלטרנטיבות, רואים כי מקצוע סוכן הביטוח הוא רווחי מאוד, הלימודים הם מאוד פרקטיים, גמישים ומהירים, ואפשר להרוויח הרבה מאוד גם בתור סוכן עצמאי וגם בתור שכיר. לכן, מדובר בפתרון אידיאלי עבור המון אנשים מאוכלוסיות שונות בישראל. ללימודי סוכן ביטוח תנאי קבלה גמישים שמאפשרים כעט לכל אחד ללמוד את התחום. 
סוכן ביטוח פנסיוני לימודים

מרבית האנשים שמחליטים ללכת על הוצאת רשיון סוכן ביטוח בישראל עושים זאת באמצעות מכללת אורין שפלטר. המכללה הגדולה שולחת כ-75 אחוזים מהנבחנים הארציים למבחני הוצאת רשיון סוכן ביטוח במשרד האוצר או ברשות לניירות ערך ומדובר במכללה עם אחוזי ההצלחה הגבוהים ביותר בשוק. הלימודים אורכים בין שנה וחצי לשנתיים, ולאחר מכן יש לבצע סטאז' כדי לסיים אותם בהצלחה. בשלב הראשון, הסטודנטים צריכים לעבור ארבעה קורסי בסיס ולאחר מכן להתמקצע בנושא של סוכן ביטוח פנסיוני או סוכן ביטוח אלמנטרי. בשלב הראשוני, השכר הוא בערך כמו השכר הממוצע במשק, אך מהר מאוד ניתן להגיע לשכר של חמש ספרות נטו, כבר בגילאים מוקדמים של אמצע שנות ה-20. במכללת אורין שפלטר ניתן ללמוד למבחנים להוצאת רישיון סוכן ביטוח אלמנטרי ופנסיוני.

האופציה הקלה

הוצאת רשיון סוכן ביטוח היא אופציה נהדרת וקלה הרבה יותר מתואר אקדמי מתיש, גם בתחום האישי. אנשים יכולים לעבור את הקורסים במכללת אורין שפלטר בשעות הערב, ולעבוד באופן מלא בעבודות במשרה מלאה במקביל, עד שיוכלו להיכנס לתחום הביטוח. בצורה הזו, של מספר ימי לימוד בערב, ניתן גם לקיים חיים בתחום הרומנטי ואף להגדיל את המשפחה אם רוצים, דבר שלא מתאפשר בלימודים אינטנסיביים בשעות הבוקר ועבודות במשמרות בערב.

 

 

לימודי סוכן ביטוח כמה זמן

סוכני ביטוח נהנים משכר גבוה ומעניין רב. בנוסף יש לבעלי רישיון לעסוק בכך בחירה בין עבודה כשכירים, הצטרפות לסוכנות ביטוח או הקמת עסק עצמאי – כך שברור מדוע ישנו ביקוש נרחב ללימודים בתחום. כשמחפשים לימודי סוכן ביטוח כמה זמן נמשך הקורס היא שאלה מתבקשת – במכללת אורין שפלטר כל תלמיד קובע בעצמו את התשובה, בהתאם לכמות הזמן שהוא יכול ורוצה להקדיש ללימודים, ובאופן עקרוני ניתן להשלים את המסלול גם תוך 18-24 חודשים. לימוד ביטוח פנסיוני ו/או אלמנטרי יכול להיות מעניין מאוד. 

לימודי ביטוח

למעשה ישנם שני מסלולים של לימודי ביטוח: המסלול האלמנטרי והמסלול הפנסיוני. שניהם מורכבים מ-6 קורסים וכאמור ניתן לבחור את קצב הלימודים. במסלול האלמנטרי הקורסים הם יסודות הביטוח, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, כלכלה, ביטוח רכוש וביטוח תאונות. 4 הקורסים הראשונים הם גם חלק מהמסלול הפנסיוני ובנוסף נלמדים בו הקורסים ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. כל אחד מהקורסים הנ"ל מכין את התלמידים למבחן (של הרשות לניירות ערך או של משרד האוצר) – ולאחר מעבר 6 המבחנים וסטאז' תקבלו את הרישיון המיוחל לעסוק בביטוח.

המרצים בכל הקורסים הם אנשי מקצוע עתירי ניסיון בהוראה ובמיוחד בהכנה לכל המבחנים, והדבר בא לידי ביטוי באחוזי ההצלחה הגבוהים של תלמידי המכללה, ובהתאם האפשרות להשלים את כל המסלול כאמור תוך שנה וחצי עד שנתיים. להצלחה במבחנים תורם גם ספר הלימוד המפורט והברור שכולל גם חומרי עזר רבים, ועוד מרכיב בלמידה הוא אתר אינטרנט שבו תמצאו מגוון רחב של תרגילים ושאלות מהסוג שיופיעו במבחן – כך שההכנה אפקטיבית להפליא.

עם השלמת הלימודים וקבלת רישיון סוכן הביטוח תוכלו להיעזר בחברת ההשמה של אורין שפלטר, שמתמחה בהשמה בתחום הביטוח, ועוד אופציה היא הצטרפות לסוכנות הביטוח של המכללה – כך שגם מבחינת פרק הזמן שלאחר הלימודים ועד להתחלת עבודה בענף אורין שפלטר היא בחירה אידיאלית.

קורס בנקאות ללא בגרות

זמן הוא פקטור חשוב בחיים של כל אחד מאיתנו. כל אחד היה שמח לקבל עוד קצת זמן בכל יממה, ובאופן כללי, על מנת להספיק ולעשות את כל מה שהוא רוצה. כניסה למסלולי לימודים ארוכים, שהם גם לא מתגמלים כספית, היא בעיה לא פשוטה. חשוב לזכור שמרבית הישראלים גם מתגייסים ונמצאים בפיגור אקדמי מובנה מול סטודנטים מקבילים בעולם. בחישוב מהיר, אדם שמתגייס, יוצא לטיול ונכנס למסלול לימודים אוניברסיטאי של 4 שנים, ייכנס לשוק העבודה כאשר הוא בן 26 לפחות, ולפיכך, יתקשה יותר לקנות דירה ולהקים משפחה בגילאים צעירים.

העובדה שהסטודנטים המודרניים גם לא מייצרים הכנסה, או מייצרים הכנסה שהיא מינימלית גם כן מדאיגה מאוד, שכן צריך לממן את הלימודים והשאיפה היא גם לגור מחוץ לבית של ההורים. אנו מצעים לך לבדוק בנושא בנקאות לימודים.

תוסיפו לכך את יוקר המחייה המובנה בישראל, וקיבלתם הרבה מאוד סיבות למה כדאי לבחור בתארים קצרים יותר. לשאלת לימודי סוכן ביטוח כמה זמן עד שמתחילים הרווחים יש תשובה אחת ברורה – מהר. מעבר לעובדה שניתן לסיים את כל הקורסים בפחות משנתיים, ניתן אפילו לעבוד תוך כדי הלימודים באורין שפלטר, שמאפשרת לימודי ערב מסודרים ואפילו מעלה את כל השיעורים לאתר המכללה, כך שמי שלא מגיע, יוכל לקבל את האפקט המלא של ההרצאה עצמה.

למנוע תסכול

בזבוז זמן הוא מתסכל, והוא יכול להיות קריטי בהשלכות שלו. כאשר אפשר לנצל את הזמן בצורה ראויה ועדיין לקבל הכשרה איכותית, היתרונות הם רבים. סוכני ביטוח הם מבוקשים מאוד בשוק התעסוקה, ובמיוחד בחברות הגדולות. למעשה, עם "קיצור הדרך"  . האם אתם מעוניינים בלימודים אחרי צבא?

 

 

 

רישיון יועץ השקעות

יועץ השקעות הוא איש מקצוע שתפקידו לסייע ללקוחות לבנות את תיק ההשקעות המיטבי בהתאם למידת שנאת הסיכון שלהם, הצרכים שלהם בהווה ובעתיד, ההעדפות שלהם, המגמות העדכניות בכל נקודת זמן בשוק ההון ופרמטרים רבים נוספים. להמשיך לקרוא רישיון יועץ השקעות

יועץ פנסיוני מידע

יועץ פנסיוני מידע

תוחלת החיים שלנו הולכת ומתארכת, ובהתאם מתעצמת חשיבותו של התכנון הפיננסי לטווח הארוך. חשוב לזכור שהתקופה שלאחר הפרישה מהעבודה מתארכת אף היא ומתאפיינת באתגרים ייחודיים. מי שמסייע לנו להיערך לפרק זמן זה הוא יועץ פנסיוני, ועל כן אך טבעי ששירותיהם של יועצים פנסיוניים יהפכו למבוקשים במיוחד בעידן הנוכחי.

היועצים הפנסיוניים נחלקים לשתי קבוצות: אלה שעובדים בבנקים ואלה שפועלים באופן עצמאי הם נקראים סוכן ביטוח עצמאי. את הקבוצה השנייה ניתן לחלק ל-2 תת-קבוצות: יועצים פנסיוניים עצמאיים שמתמחים בייעוץ לארגונים וחברות גדולות ואלה שמייעצים ללקוחות פרטיים בודדים. בכל מקרה מדובר בעיסוק ששכר נאה מאוד בצידו – יועצים שכירים מרוויחים 8,000-18,000 ש"ח בחודש, ואילו יועץ עצמאי חרוץ, מקצועי ומשקיען יוכל להגיע להכנסות גבוהות אף יותר.

על-מנת לעבוד כיועצים פנסיוניים יש לעבור 6 בחינות של משרד האוצר והרשות לניירות ערך. הבחינות הן במקצועות יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. במכללת אורין שפלטר מוצעים קורסים להכנה לקראת כל אחת מהבחינות הנ"ל – הקורסים מועברים על-ידי אנשי מקצוע בעלי ניסיון רב בהוראה, ובנוסף מקבלים התלמידים ספרי לימוד מקיפים וגישה לאתר אינטרנט שכולל שלל תרגילים דומים לאלה שמופיעים בבחינות. ההכנה האופטימלית מאפשרת להשלים את כל המסלול בשנה וחצי עד שנתיים, וכך להתחיל להתפרנס תוך זמן קצר יחסית.

אין תנאי קבלה או דרישות קדם למסלול זה. למכללה גם חברת השמה שמתמחה בהשמה בתחום הפיננסי ומסייעת לכל הבוגרים למצוא משרת יועץ פנסיוני אופטימלית בהתאם להעדפותיהם. יועצים פנסיוניים מסייעים לכל לקוח להבין מהם הצרכים שלו ובהתאם אילו מוצרים יבטיחו לו איכות חיים מקסימלית גם לאחר היציאה ממעגל העבודה. בין האפשרויות – קרנות השתלמות, קופות גמל וביטוחי מנהלים. כמו כן מסייע יועץ פנסיוני ללקוחותיו לבחור ביטוחי בריאות, אובדן כושר עבודה וחיים.