חודש: מאי 2018

במציאות שבה למוצרי החיסכון והביטוח הפנסיוניים יש ביקוש הולך וגדל, באופן טבעי גדל גם הביקוש לשירותיהם של המשווקים הפנסיוניים – אותם אנשי מקצוע שמורשים למכור מוצרים כמו קופות גמל, ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות, אובדן כושר עבודה, ביטוחים סיעודיים ועוד. בהתאם נהנים המשווקים מתנאי עבודה מצוינים: עבור משווק פנסיוני שכר ממוצע של 18,000 ש"ח בחודש הוא יעד ריאלי שמושג תוך זמן קצר יחסית, כשכדאי לקחת בחשבון שכבר בתחילת הדרך משתכרים המשווקים הפנסיוניים כ-8,000 ש"ח בחודש ועל סכום בסיס זה מתווספים עוד בונוסים ועמלות.

מאחר שמשווקים פנסיוניים מתוגמלים היטב על מכירת מוצרי החיסכון והביטוח לטווח הארוך ולגיל הפרישה מהעבודה, ככל שהמשווק מוכשר יותר וחרוץ יותר כך תופחת הכנסתו החודשית. בנוסף זוכה כל משווק פנסיוני ליציבות תעסוקתית בזכות העבודה בגוף גדול כמו בנק או חברת ביטוח. כל אחד וכל אחת יכולים להפוך למשווקים פנסיוניים מבוקשים שנהנים משכר חודשי גבוה – במכללת אורין שפלטר מתקיימים קורסים אשר מכינים את התלמידים לקראת כל הבחינות (6 במספר) שיש לעבור על-מנת לעסוק בתחום, וצוות המרצים הינו בעל ניסיון רב בהובלת כל תלמיד, בלי קשר לרמת הידע המוקדם שלו, להצלחה בכל מבחן. הבחינות הן במקצועות יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני (קורס שבו נלמדים נושאים כגון ביטוח בריאות ממלכתי, קופות גמל, ביטוחי חיים, קרנות פנסיה, אובדן כושר עבודה, הטבות המס הרלוונטיות לחיסכון הפנסיוני ועוד).

עוד כדאי לציין כי לאורין שפלטר ישנה חברת השמה שנמצאת בקשרי עבודה הדוקים עם כל חברות הביטוח הגדולות בארץ (הפניקס, מנורה, איילון, הראל, מגדל, כלל ואחרות) ועם בנקים ובתי השקעות, ובהתאם בוגרות ובוגרי המכללה זוכים לקרש קפיצה מצוין לקראת משרה מתאימה כמשווקים פנסיוניים ושכר חודשי גבוה.

כל מי שעובד בתפקיד משווק פנסיוני, יכול תמיד למצוא דרכים להתחדש ולהגדיל את ההכנסה. העבודה כשכיר בנויה על העמלות של חברות הביטוח והסוכניות. הבטחון שעבודה מסודרת בחברה מקנה לנו, הוא הכרחי לרבים מהשכירים. בכל מקרה במכללת אורין שפלטר, אנחנו מלווים את הסטודנטים שלנו לכל אורך הדרך, ומקנים לכם כלים לבחור את הנישה המתאימה עבורכם. יש לנו מסלול של שיווק פנסיוני, סוכן ביטוח עצמאי ויועץ פנסיוני. בכל אחד מהמסלולים הסטודנטים עוברים סטאז' המכשיר אותם לעבודה בתחום הספציפי.

סוכן ביטוח עצמאי

אחד התחומים המעניינים ביותר הוא סוכן ביטוח עצמאי. סוכן הביטוח עובד מול מספר חברות ביטוח ובתי השקעות. בניגוד למשווקים העובדים במסגרת בתי השקעות, חברות ביטוח וסוכנויות ביטוח. יועץ ביטוח עצמאי הוא בעל עסק פרטי. הסוכן הוא החוליה המקשרת בין הלקוח לבין חברות הביטוח. האינטרס של סוכן הביטוח הוא הדאגה ללקוחות. הסוכן אמור לדאוג לכך שהלקוחות יקבלו את המטרייה הביטוחית והפיננסית המתאימה ביותר והטובה ביותר עבורם.

השכר של סוכן ביטוח עצמאי, מורכב משני סוגים של עמלות. העמלה הראשונה היא עמלת היקפים, עמלה חד פעמית בגין סגירת העסקה עבור פוליסת הביטוח. העמלה השנייה היא עמלת נפרעים, עמלה רב פעמית המשולמת לסוכן כל חודש, כנגזרת של אחוז העסקה המשולמת. סוכני ביטוח שעובדים כעצמאים יכולים להרוויח שכר שנע בין 15,000 ל-30,000 ש"ח בחודש. זאת לאחר כשלוש שנים של עבודה. לאחר מכן השכר יכול לעלות בהדרגה בהתאם להשקעה ולהשתדרגות בתחום.

שכרם של סוכני ביטוח עצמאיים נקבע בהתאם לגורמים רבים. סוכן ביטוח עצמאי מרוויח עמלות על מכירות שהוא מבצע, ככל שהיקף העסקים שלו גדול יותר, כך השכר שלו גבוה יותר. כמו כן, סוכן ביטוח עצמאי עם ניסיון רב יותר מרוויח יותר מסוכני ביטוח חדשים.
על פי נתונים של משרד העבודה, שכרם הממוצע של סוכני ביטוח עצמאיים בישראל הוא כ-15,000 ש"ח לחודש. עם זאת, שכרם של סוכני ביטוח עצמאיים מצליחים יכול להגיע גם ל-25,000 ש"ח לחודש ואף יותר.

לימודי ביטוח פנסיוני במכללת אורין שפלטר

מכללת אורין שפלטר מציעה עבורכם מסלול לימודי ייעוץ משכנתאות מלא, המכשיר אתכם לעבודה בתחום הביטוח הפנסיוני והאלמנטרי. במסגרת ההכשרה תלמדו את כל מה שיש לדעת בתחום, ותכירו לעומק את כל הפוליסות הנדרשות. מעבר לכך, תלמדו מיומנויות חשובות הרלוונטיות לניהול וארגון של משרדי ביטוח, לרבות ניצול יעיל של הזמן ויכולת התמודדות עם מצבי לחץ במהלך העבודה היומיומית.

מטרתנו הינה להקנות לכם את כל הכלים הפרקטיים, שישרתו אתכם בפועל על בסיס יומיומי. לימודים ייעוץ משכנתאות כוללים סדנאות, סימולציות ותרגולים תוך שימת דגש על האספקטים המעשיים של העבודה. מעבר לכך, לצורך נוחות הסטודנטים, כל שיעורי הקורסים מוקלטים, ככה שאתם יכולים לצפות בהם בכל זמן שתרצו.

קורס סוכן ביטוח, תנאי קבלה ותוכנית הלימודים

מסלול לימודי ייעוץ משכנתא שלנו אינו דורש תנאי קבלה מיוחדים והוא מתקיים באופן פרונטלי או מקוון לנוחיות הסטודנטים. המסלול כולל את כל קורסי ההכנה הנדרשים עבור סוכני ביטוח פנסיונים ואלמנטרים. ארבעה קורסים במקצועות היסוד ועוד שני קורסים מקצועיים בכל אחד מהמסלולים. לאחר מעבר של ארבעת קורסי היסוד בהצלחה תוכלו להתחיל בסטאז' שאורכו חצי שנה.

מעוניינים להצטרף אל מסלול הלימודים בביטוח פנסיוני? פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה.

יועץ ביטוח פנסיוני עוזר ללקוחות לנהל את כל החסכונות הפנסיוניים שברשותם. היועץ עובר עם הלקוח על כל המסלולים ועל כל ההפקדות, ומייעץ לו בנוגע להחלטות חשובות בנידון. ייעוץ פנסיוני יכול לחסוך עבור הלקוחות בתשלומי כפל מס ולאפשר להם לפרוש בצורה מכובדת. המטרה של היועץ היא לאפשר ללקוחות לנהל את כל החסכונות הפנסיוניים וכספי הפיצויים בצורה מושכלת לטובתם ולטובת בני משפחתם.

היועץ עובד במסגרת הבנקים או במוסד פיננסי מתאים, והוא מספק ללקוחות מידע אובייקטיבי ללא תלות בחברות הביטוח או בסוכנויות השונות. במסגרת ההכשרה בתחום יועצים פנסיוניים נדרשים לעבור הכשרה מקיפה מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר.

מהי ההכשרה הנדרשת עבור יועץ ביטוח פנסיוני?

במסגרת הלימודים במכללה אנחנו מכינים אתכם לכל המבחנים הנדרשים, ומקנים לכם סט כלים פרקטי לעבודה עם לקוחות. קורסים בביטוח שלנו מועברים בצורה מקוונת או פרונטלית, בהתאם לצרכי הסטודנט. לאחר סיום ההכשרה והלימודים אנחנו עוזרים לכם למצוא עבודה בתחום.

ייעוץ פנסיוני דורש מעבר של שישה מבחנים מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. במסגרת ההכשרה בתחום תצטרכו לעבור ארבעה מבחנים במקצועות היסוד, חשבונאות, כלכלה, מימון וסטטיסטיקה ויסודות הביטוח, ושני מבחנים מקצועיים במקצועית א' וגמר פנסיוני. כמו כן, תצטרכו לעבור סטאז' של חצי שנה.

הכשרות נוספות בתחום הביטוח הפנסיוני

בתחום הביטוח הפנסיוני ישנם שלושה מסלולי הכשרה הדורשים אותם מבחנים, אבל סטאז' שונה עבור כל אחד מהם. ייעוץ, שיווק וסוכן ביטוח פנסיוני. היועצים מספקים מידע אובייקטיבי ללקוחות ואילו המשווקים עובדים בדרך כלל כשכירים, במסגרת חברות הביטוח והסוכנויות השונות. סוכני הביטוח הפנסיוניים מספקים מידע כולל ומקיף ללקוחות, הם מייעצים ללקוח ומשווקים עבורו מוצרי ביטוח ולבסוף רוכשים אותם עבורו.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על מסלול הלימודים שלנו בביטוח פנסיוני? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.

ייעוץ פנסיוני הוא תחום עיסוק מתגמל מאוד – אנשי המקצוע שתפקידם הוא לסייע בבניית תיק פנסיה (אשר מורכב ממוצרים כגון קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל, ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח סיעודי וביטוח אובדן כושר עבודה) יכולים לבחור בין עבודה כעצמאיים (שמספקת הכנסות גבוהות מאוד) לבין עבודה בבנק (שגם היא מתגמלת מאוד, הן מבחינת השכר והן מבחינת היציבות התעסוקתית).

עבור מי שרוצה לעסוק בתחום של ייעוץ פנסיוני לימודים במכללת אורין שפלטר הם הדרך הטובה ביותר להתחיל להתפרנס תוך זמן קצר ככל האפשר – שנה וחצי עד שנתיים. המסלול כולל 6 קורסים, שכל אחד מהם הוא הכנה אידיאלית לאחד המבחנים של משרד האוצר ושל הרשות לניירות ערך: חשבונאות, יסודות הביטוח, סטטיסטיקה ומימון, כלכלה, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. אין תנאי קבלה למסלול זה כך שכל מי ששואף להפוך ליועץ פנסיוני יכול לעשות זאת – לבעלי תואר אקדמי רלוונטי הדרך קצרה אף יותר, שכן ניתן לקבל פטור מהבחינות בכלכלה, בסטטיסטיקה ומימון ובחשבונאות.

צוות המרצים באורין שפלטר נבחר בעיקר על סמך שני פרמטרים – הניסיון בהוראה ואחוזי ההצלחה של התלמידים במבחנים הרלוונטיים. בהתאם מדובר באנשי מקצוע שמתמחים בלהכין באופן מושלם כל תלמיד וכל תלמידה לקראת המבחנים, דבר שבא לידי ביטוי באחוזי המעבר המרשימים (שכמובן תורמים לכך שניתן להשלים את המסלול תוך פרק זמן קצר ולהתחיל להתפרנס כיועצים פנסיוניים). בנוסף מקבלים המשתתפים בכל קורס גישה לאתר אינטרנט אשר כולל מגוון רחב מאוד של תרגילים. פתרון התרגילים מאפשר זיהוי גורמי קושי מראש (וקבלת עזרה מצוות המכללה בהתמודדות אפקטיבית איתם), ומוביל גם לביטחון עצמי רב, מרכיב שגם לו חלק בהצלחה במבחנים עצמם. כמו כן ניתן ללמוד חלק מהקורסים מהבית, בנוחות ובקלות, וזאת בזכות השיעורים המצולמים.

יועץ פנסיוני הוא איש מקצוע המסייע ללקוחות פרטיים ועסקיים לתכנן את החיסכון הפנסיוני שלהם. יועץ פנסיוני עוזר ללקוחות להבין את הצרכים הפיננסיים שלהם בגיל הפרישה, ומציע להם תוכניות חיסכון פנסיוניות מותאמות אישית. יועץ פנסיוני צריך להבין את המושגים הפיננסיים הבסיסיים, כגון ריבית, תשואה וסיכון ומושגים רבים נוספים. כמו כן, עליו להכיר את המגוון הרחב של מוצרים פנסיוניים הזמינים בשוק, כגון קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוח מנהלים, ועוד. יועצים פנסיוניים נדרשים גם להיות מעודכנים בחקיקה הפנסיונית העדכנית, כדי להבטיח שהלקוחות שלהם מקבלים את הטיפול הטוב ביותר.

לימודי ייעוץ פנסיוני במכללת אורין שפלטר

מכללת אורין שפלטר הינה המכללה הטובה ביותר בארץ בכל הקשור להשכלה הפיננסית. התלמידים זוכים למסלול הלימודים היסודי ביותר הנדרש עבור המבחנים בייעוץ הפנסיוני, מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. מעבר לכך, המכללה מתגאה באחוזי המעבר הגבוהים ביותר עבור המבחנים. בתום הלימודים האונליין וההכשרה הפרקטית, המכללה מסייעת לבוגריה למצוא את עבודתם הראשונה בתחום.

פורטל המשרות שלנו עומד כולו לרשות הבוגרים של המכללה. בפורטל זה ניתן למצוא עשרות משרות חדשות המתעדכנות באופן יומיומי, כולל משרות מטובי הסוכנויות והחברות בארץ.

היכן עובד יועץ פנסיוני?

יועץ פנסיוני עובד בעיקר במוסדות פיננסיים או במסגרת הבנקים. היועץ מספק מידע אובייקטיבי ללקוחות בכל הנוגע למסלולי החסכון הפנסיוני. יועץ פנסיוני יכול גם לעבוד בתור עצמאי לאחר שרכש ניסיון מספק בתחום. בתחום הפנסיוני ניתן גם לעבוד כמשווק או כסוכן ביטוח. הלימוד התיאורטי הנדרש עבור סוכן ביטוח פנסיוני ומשווק, זהה למעשה בשלושת המסלולים. השוני מתבטא באופי של ההכשרה המעשית הנדרשת בכל אחד מהתחומים הללו.

מעוניינים לדעת פרטים נוספים על מסלולי הלימודים של המכללה בייעוץ פנסיוני? מעוניינים להצטרף לאלפי הסטודנטים שכבר לומדים במכללה? פנו עוד היום אל היועצים של המכללה שישמחו לסייע לכם.

סוכני ביטוח פנסיוניים מתאימים ללקוחותיהם שני סוגי מוצרים: מוצרים שמהותם חיסכון לגיל הפרישה מהעבודה (קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים) ומוצרים שמהותם ביטוח בפני אירועים שעלולים להתרחש בכל גיל ובעיקר בשלבי החיים המתקדמים (ביטוחי חיים, ביטוחים סיעודיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוחי בריאות). הביקוש הרב לשני סוגי המוצרים – ופרט בעידן שבו תוחלת החיים עולה בהתמדה והמודעות לחשיבות ההיערכות לכל תרחיש שפוגע ביכולת ההשתכרות שלנו – הופך את סוכני הביטוח הפנסיוניים לבעלי מקצוע מבוקש מאוד.

בפני כל סוכן ביטוח פנסיוני ניצבות שתי אפשרויות: לעבוד בחברת ביטוח גדולה וליהנות משכר גבוה, יציבות תעסוקתית ומסגרת תומכת, או לפתוח עסק עצמאי ולבנות תיק לקוחות שמהווה גם נכס יקר ערך וגם בסיס להכנסות שוטפות מרשימות מאוד. בכל מקרה נדרש לכך רישיון מתאים, וכדי לזכות בו יש לעבור בהצלחה 6 מבחנים וסטאז' של חצי שנה (שאותו ניתן לבצע במקביל ללימוד לקראת שני המבחנים האחרונים). במכללת אורין שפלטר נערכים קורסים להכנה לקראת כל אחת מהבחינות, במקצועות כלכלה, יסודות הביטוח, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. את המסלול כולו ניתן לצלוח תוך שנה וחצי עד שנתיים, ועוד סיבה טובה לבחור בו היא שאין תנאי קבלה ואין צורך בידע מוקדם או זיקה לתחום הביטוח. כל אחד וכל אחת יכולים להתקבל ללימודים ולהפוך לסוכני ביטוח פנסיוניים שנהנים משכר נאה מאוד – שכן צוות המרצים במכללת אורין שפלטר בקורסים השונים כבר צבר ניסיון עשיר בהכנת תלמידים לכל המבחנים בלי קשר לידע ההתחלתי שלהם ותוך ליווי אישי ועזרה בכל נושא שיש בו קושי.

למכללה גם חברת השמה מקצועית, שמסייעת לבוגרים ולבוגרות להגיע למשרות האידיאליות עבורם בחברות הביטוח המובילות בארץ (הפניקס, איילון, שומרה, כלל, מגדל, הראל, מנורה ואחרות), כשדרכים נוספות להתפרנס היטב בתחום הביטוח הפנסיוני הן כאמור עסק עצמאי וכן סוכנות ביטוח שמהווה מסגרת אידיאלית לסוכנים בראשית הדרך.