חודש: מאי 2018

כמה מרוויח משווק פנסיוני? שכר משווק פנסיוני משתנה בהתאם לגורמים רבים, כולל ניסיון, וותק, גודל החברה בה האדם מועסק, והישגים אישיים. שכר משווק פנסיוני מתחיל מ-7,000 ש"ח לחודש, ומגיע עד ל-18,000 ש"ח לחודש עבור מומחים בתחום.
משווקים פנסיוניים צעירים ומתחילים בדרך כלל מרוויחים שכר בסיס, עם תוספות של בונוסים ועמלות על מכירות. עם הזמן והניסיון, הם יכולים להעלות את שכר הבסיס ולהגדיל את התוספות על השכר.
משווקים פנסיוניים העובדים בחברות גדולות יחסית נוטים להרוויח יותר מאשר עובדים בחברות קטנות. כמו כן, מומחים בתחום, כגון יועצים פנסיוניים מוסמכים, נוטים להרוויח משכורות נאות ביותר.

הדרך שלך להצלחה בתחום השיווק הפנסיוני

רוצה להפוך למשווק פנסיוני מבוקש? עם השכלה מקצועית וניסיון מעשי, תוכל להשיג שכר גבוה ואפשרויות קידום רבות. במכללת אורין שפלטר, תקבל את ההכשרה המקצועית והמעשית הנדרשת כדי להצליח בתחום. אנו מלמדים את כל קורסי ההכנה הנדרשים עבור המבחנים מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, וכן קורסים פרקטיים לעבודה עם לקוחות.
אנו עובדים עם טובי המרצים בתחום, שהינם אנשי מקצוע מעולים שבאים מן השטח. הם יעזרו לך להבין את החומר בצורה הטובה ביותר ולרכוש את הידע והכישורים הדרושים כדי להצליח בתחום.

הרשמה למסלול הלימודים של שיווק פנסיוני

הלימודים במסלול של שיווק פנסיוני אינם דורשים תנאי קבלה מיוחדים. לימודים בשעות הערב אורכים בין שנה וחצי לשנתיים וזאת בהתאם לקצב הלימוד של הסטודנט. לאחר העמידה בארבעת המבחנים במקצועות היסוד ניתן להתחיל מיידית בסטאז' שאורכו חצי שנה.

מכללת אורין שפלטר הינה המכללה המובילה בארץ בתחום ההשכלה הפיננסית והיא מציעה את תוכנית הלימודים המקיפה בתחום השיווק הפנסיוני. אנחנו מתגאים באחוזי ההצלחה הגבוהים ביותר עבור המבחנים.

מעוניינים להצטרף לשורות הלומדים במכללה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים שלנו.

סוכן ביטוח פנסיוני הוא איש המקצוע אליו פונים כשרוצים לרכוש ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח אובדן כושר עבודה או ביטוח סיעודי. סוכני ביטוח פנסיוניים מורשים למכור גם מוצרי חיסכון לגיל הפרישה מהעבודה כגון קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי מנהלים. בפני סוכנים פנסיוניים עומדות 2 אפשרויות תעסוקה: כשכירים בחברות הביטוח השונות או כבעלי עסק עצמאי. בשני המקרים השכר גבוה ובפרט לסוכני ביטוח חרוצים ומוכשרים שאמונים על התאמה מדויקת של מוצרי ביטוח וחיסכון לכל לקוח. כשכירים, יתרון משמעותי נוסף הוא היציבות התעסוקתית ושכר הבסיס שמובטח בכל מקרה, וכעצמאיים היתרון העיקרי הוא שהשמיים הם באמת הגבול ומי שמצליח לבנות תיק לקוחות רחב היקף ולשמר את כל לקוחותיו זוכה להכנסות חודשיות גבוהות מאוד.

על מנת להפוך לסוכן פנסיוני נדרשת הצלחה ב-6 מבחנים וכן התמחות בת 6 חודשים. המבחנים הם במקצועות יסודות הביטוח, סטטיסטיקה ומימון, כלכלה, חשבונאות, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. המסלול פתוח לכולם – אין דרישות קדם ואין תנאי קבלה, כך שכל אחד וכל אחת יכולים להפוך לסוכני ביטוח פנסיוניים. בוגרי לימודים אקדמיים רלוונטיים פטורים מחלק מהבחינות, ובעלי רישיון סוכן ביטוח אלמנטרי נדרשים לעבור רק את שתי הבחינות האחרונות ברשימה. כדאי לדעת שגם ללא כל ידע מוקדם, ניסיון או זיקה לענף הביטוח ניתן להשלים את כל הדרישות בדרך לקבלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני תוך 18-24 חודשים.

הדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא ללמוד במכללת אורין שפלטר את הקורסים שמהווים הכנה ל-6 המבחנים הנ"ל. בכל קורס תקבלו יחס אישי, ליווי צמוד, גישה לאתר אינטרנט שכולל מבחר רחב של תרגילים רלוונטיים, ספר לימוד מקיף וקל להבנה ובאופן כללי הכנה מקצועית, פרקטית ומנטלית אידיאלית לכל בחינה. בנוסף המרצים בקורסים מנוסים מאוד בהוראה ובמיוחד בהכנה למבחני הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר ונבחרים בין השאר על סמך אחוזי ההצלחה של תלמידיהם. לאחר השלמת הדרישות של משרד האוצר, תוכלו להיעזר בחברת ההשמה של המכללה, שמתמחה בהשמה בתחומי הביטוח והפיננסים ובפרט מקיימת יחסי עבודה הדוקים עם כל חברות הביטוח הגדולות בארץ.

ישנם 3 סוגי רישיונות פנסיוניים: סוכן ביטוח פנסיוני, משווק פנסיוני ויועץ פנסיוני. התנאים לקבלת הרישיונות זהים, וכמו כן כולם מובילים לתעסוקה בשכר גבוה מאוד, הן כשכיר והן כעצמאיים. ההבדל היחיד הוא במהות העיסוק כשסוכן ביטוח פנסיוני מוכר ללקוחותיו מוצרי ביטוח שונים של חברות שונות, משווק פנסיוני מוכר ללקוחותיו מוצרים פנסיוניים ספציפיים של הגוף שבו הוא עובד (חברת ביטוח או בית השקעות) ואילו יועץ פנסיוני הוא איש מקצוע אובייקטיבי לחלוטין שמסייע ללקוחותיו לבנות תיק חיסכון וביטוח לקראת גיל הפרישה מהעבודה.

כאמור הדרך לקבלת רישיון פנסיוני זהה, וכוללת מעבר 6 מבחנים וסטאז' של חצי שנה (כשמי שרוצה רישיון יועץ פנסיוני יעבור את ההתמחות אצל יועץ פנסיוני, משווקים פנסיוניים לעתיד מבצעים את ההתמחות תחת משווקים פנסיוניים מנוסים וכו'). המבחנים הם במקצועות כלכלה, חשבונאות, יסודות הביטוח, סטטיסטיקה ומימון, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. ניתן להמיר כל רישיון פנסיוני אחד ברישיון פנסיוני אחר באמצעות הגשת בקשה למשרד האוצר, אולם אי אפשר להחזיק במקביל בשני רישיונות פנסיוניים – שהרי באופן טבעי יועץ פנסיוני שחייב להיות אובייקטיבי לא יכול במקביל לעסוק גם בשיווק פנסיוני.

במכללת אורין שפלטר מתקיימים קורסים המכינים את התלמידים לכל 6 הבחינות הנ"ל. את הקורסים מלמדים מרצים בעלי ניסיון רב בהכנה למבחנים, ועובדה זו באה לידי ביטוי באחוזי ההצלחה הגבוהים של המשתתפים בקורסים של אורין שפלטר בבחינות של משרד האוצר ושל הרשות לניירות ערך. את המסלול כולו, כולל הסטאז' שאותו אפשר להתחיל כבר לאחר מעבר 4 הבחינות הראשונות, ניתן להשלים תוך 18-24 חודשים, בהתאם לקצב הלימוד האישי של כל תלמיד. בוגרי לימודים אקדמיים בתחום רלוונטי פטורים מהבחינות בכלכלה, סטטיסטיקה ומימון וחשבונאות. עוד כדאי לציין כי בעלי רישיון פנסיוני יוכלו בהמשך הדרך לקבל גם רישיון סוכן ביטוח אלמנטרי בקלות יחסית, לאחר מעבר 2 בחינות בלבד וסטאז'.

רישיון פנסיוני, מאפשר לכם להשתלב בשוק ההון. הרישיון מתאים עבור יועצים פנסיונים, משווקים פנסיוניים או סוכני ביטוח. הסטודנטים הלומדים במסלול, רוכשים ידע מעמיק על כל קרנות הפנסיה, קופות הגמל וביטוחי המנהלים ובסיום הלימודים יהיו זכאים לקבלת רישיון פנסיוני. שלושת התפקידים שונים באופיים. 

היועצים הם אנשי מקצוע אובייקטיבים, הנותנים שירות ללקוחות בנוגע לכל החסכונות הפנסיוניים שלהם. המשווקים עובדים במסגרת בתי ההשקעות וסוכנויות הביטוח והם פועלים בשמם. כמובן משווקי ביטוח פנסיוני, עובדים לטובת הלקוח. אבל המחויבות שלהם במסגרת התפקיד היא לחברות הביטוח ובתי ההשקעות. המשווק הפנסיוני רשאי למכור פוליסות למבוטחים. התפקיד השלישי הוא סוכן ביטוח עצמאי. הסוכן עובד מול מספר בתי השקעות וחברות ביטוח. תפקידו להיות החוליה המקשרת בין הלקוח לבין חברות הביטוח. בשלושת המקרים ההכשרה בתחום כוללת מעבר בהצלחה של כל המבחנים עבור הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר.

לימודי ביטוח פנסיוני במכללת אורין שפלטר

במסגרת תוכנית הלימודים של המכללה, יש לנו שישה קורסים בתחום. כל קורס מכין אתכם בצורה מלאה למעבר בהצלחה של אחד המבחנים הנדרשים. בנוסף לכך, אנחנו מלווים אתכם לאורך כל הדרך ועוזרים לכם למצוא את הסטאז' המתאים עבורכם. היועצים המקצועיים שלנו מלווים אתכם עוד מתחילת ההרשמה למסלול, ובודקים ביחד אתכם מה מתאים במיוחד עבור הצרכים שלכם. כמו כן, יש לנו היצע קורסים מגוון ועשיר הכולל גם קורסים מקוונים. מרבית הסטודנטים שלנו הם אנשים עסוקים שאינם יכולים להתפנות ללימודים במשרה מלאה. לכן אנחנו מתאימים את עצמנו אליכם. בנוסף לכך, יש לנו צוות מצוין של מרצים, חלקם מרצים מן החוץ, אנשי מקצוע בתחומם, וחלקם עובדים איתנו באופן קבוע כבר שנים רבות. כולם עוברים הכשרה להוראה אצלנו במכללה.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? יועצי הלימודים שלנו מחכים לכם אצלנו במכללה. 

לימודי ייעוץ פנסיוני

לימודי ייעוץ פנסיוני מכינים אתכם בצורה מלאה, לכל המבחנים הנדרשים עבור הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. להמשיך לקרוא קורס ייעוץ פנסיוני

יועצים פנסיוניים מספקים שירות חשוב מאוד – המלצות יקרות ערך אודות מוצרי החיסכון והביטוח הפנסיוניים המתאימים ביותר לכל אדם. בהתאם גם התגמול: עבור יועץ פנסיוני שכר חודשי של 8,000-10,000 ש"ח הוא אופציה ריאלית כבר בתחילת הדרך ועוד לפני שצוברים ניסיון, ועם השנים תופחת המשכורת החודשית ומגיעה לרמות של 14,000-18,000 ש"ח. בנוסף נהנים היועצים הפנסיוניים מתעסוקה יציבה לטווח ארוך בגופים גדולים – בנקים, חברות ביטוח ובתי השקעות – וכן בחברות פרטיות. בכל מקרה סביבת העבודה מעצימה והעבודה עצמה מספקת עניין ואתגר.

בכדי לעסוק בייעוץ פנסיוני יש צורך ברישיון מתאים שאותו מנפיק משרד האוצר. הרישיון ניתן למי שעובר 6 מבחנים ובמכללת אורין שפלטר מוצעים קורסים להכנה לקראת אותם מבחנים: יסודות הביטוח, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, כלכלה, גמר פנסיוני וניתוח ניירות ערך. אחוזי המעבר הגבוהים של תלמידי המכללה בכל המבחנים הנ"ל מאפשרים את השלמת המסלול כולו (כולל סטאז' שאותו אפשר לעבור במקביל ללימודים לקראת שני המבחנים האחרונים) תוך פרק זמן קצר במיוחד – כבר לאחר 18-24 חודשים תוכלו להתחיל להתפרנס כיועצים פנסיוניים. עוד תורמת לקיצור פרק הזמן עד ההגעה למשרה משתלמת חברת ההשמה של אורין שפלטר, שמתמחה בהשמה בתחומי הפיננסים והביטוח ומסייעת לכל הבוגרים שרוצים בכך. יועץ פנסיוני יאפשר לכם להיו רגועים ולדעת שכאשר יגיע היום שבו כבר לא תוכלו לעבוד ולייצר הכנה יהיה לכם תזרים שידאג לכך שתעבירו את השנים הללו בנחת.

עוד כדאי לדעת כי אין תנאי קבלה למסלול זה – כל מי שחפץ בעבודה רווחית לטווח ארוך יכול להפוך ליועץ פנסיוני, ובפרט במכללת אורין שפלטר שבה המרצים הינם בעלי ניסיון רב בהכנת תלמידים בכל הרמות לכל מבחני הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. כמו כן לכל קורס ישנו אתר אינטרנט ייעודי ובו תרגילים רבים. פתרון תרגילים אלה מסייע להטמיע את חומר הלימודים טוב יותר ולהגיע למבחנים מוכנים מנטלית, וכן מאפשר למרצים לעקוב באופן שוטף אחרי הישגי המשתתפים בקורס ולחזק אצל כל אחד מהם כל נקודת תורפה. דרך נוספת היא ללמוד את הקורסים השונים במסלול באמצעות השיעורים המצולמים, מהבית ובשיא הנוחות.

סוכני ביטוח הם אנשי מקצוע עם פוטנציאל להכנסות חודשיות גבוהות מאוד, בין אם הם עובדים כשכירים בחברת ביטוח ובין אם הקימו עסק עצמאי. על-מנת להתפרנס בתחום נדרש רישיון סוכן ביטוח, שאותו מנפיקה רשות ההון, ביטוח וחסכון שבמשרד האוצר. למעשה ישנם שני רישיונות לסוכני ביטוח – רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ורישיון סוכן ביטוח אלמנטרי.

בעלי רישיון פנסיוני מורשים למכור ללקוחותיהם ביטוחי בריאות, ביטוחים סיעודיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוחי חיים ועוד. בעלי רישיון אלמנטרי משווקים ביטוחי רכוש (כולל ביטוחי רכב ודירות), ביטוחים עסקיים, ביטוחי תאונות אישיות ועוד. עוד כדאי לדעת כי למי שכבר יש באמתחתו רישיון סוכן ביטוח אחד קל יחסית לקבל גם את הרישיון השני וכך להרחיב במידה ניכרת את סל הפתרונות שהוא מוסמך להציע ובהתאם גם את הכנסותיו החודשיות.

סוכני ביטוח מורשים יכולים לעבוד כעצמאיים, כשכירים בחברת ביטוח ועוד אפשרות היא סוכנות ביטוח: גוף שמאגד סוכנים עצמאיים בתחילת דרכם, שמקבלים תמיכה ובעיקר שכר מחיה בסיסי עד שיבנו לעצמם תיק לקוחות רווחי מספיק. בכל מקרה לכל סוכן ביטוח אלמנטרי ו/או פנסיוני פוטנציאל השתכרות גבוה מאוד, וכן גם עניין ואתגר יומיומיים בעבודה.

הדרך לקבלת רישיון סוכן ביטוח משני הסוגים כוללת 6 מבחנים: ארבעת המבחנים הראשונים – כלכלה, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות ויסודות הביטוח – מהווים בסיס לשני הרישיונות (אלמנטרי ופנסיוני – ולכן גם הקלות היחסית של קבלת רישיון כפול). לצורך קבלת רישיון סוכן פנסיוני נדרש גם מעבר מבחנים בניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני, ואילו במסלול האלמנטרי שני המבחנים האחרונים הם ביטוח רכוש וביטוח תאונות. בכל מקרה נדרש גם סטאז' של חצי שנה שאותו ניתן להתחיל כבר לאחר מעבר 4 המבחנים הראשונים. במכללת אורין שפלטר מתקיימים קורסים להכנה לקראת כל הבחינות הנ"ל – הקורסים מועברים על-ידי מרצים בעלי ניסיון רב בהוראה ובהתאם אחוזי ההצלחה של תלמידי המכללה גבוהים במיוחד וניתן להשלים את המסלול כולו בדרך לרישיון סוכן הביטוח תוך שנה וחצי עד שנתיים.