סוכן ביטוח פנסיוני מייעץ ללקוחות בכל הנוגע לחסכונות הפנסיוניים ולכל הביטוחים הנדרשים עבורם. לאחר מכן הם רוכשים את המוצרים עבור הלקוח. הסוכנים מספקים ללקוחות מידע מקיף בנוגע לקרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות גמל וערוצים פנסיוניים נוספים. להמשיך לקרוא מה זה סוכן ביטוח פנסיוני?
בשביל לעבוד כסוכן ביטוח פנסיוני ואלמנטרי נדרש רישיון מטעם המדינה. בכדי לקבל את הרישיון תצטרכו לעבור מבחנים מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר ולעשות סטאז' של חצי שנה. אחד המבחנים החשובים ביותר הוא המבחן ביסודות הביטוח. מדובר בתחום לא פשוט הדורש השקעה מרובה בשביל לעבור את המבחן בהצלחה. לכן, רבים נעזרים בקורס מקצועי דיגיטלי או פרונטלי בשביל להתכונן בצורה הטובה ביותר לבחינה.
מכללת אורין שפלטר מאפשרת לכם ללמוד את קורס יסודות הביטוח אונליין במתכונת פרונטלית או דיגיטלית. המכללה עובדת עם ספר לימוד עצמאי שנכתב על ידי גדולי המומחים בתחום הביטוח. לרשות הסטודנטים עומד אתר האינטרנט של המכללה ובו שפע עצום של תרגילים ופתרונות שיכינו אתכם בצורה הטובה ביותר לבחינה. בנוסף לכך, מאגר ההרצאות המצולמות שלנו עומד כולו לרשותכם.
המבחן ביסודות הביטוח הוא במתכונת אמריקאית והוא מורכב מחמישים שאלות. בשביל לעבור את הבחינה בהצלחה תצטרכו לענות על לפחות שלושים שאלות בצורה נכונה. הנושאים הנכללים בבחינה הם, עקרונות החוזים, חוקים ספציפיים בתחום הביטוח, תקנות מס הכנסה ועוד נושאים רבים נוספים. הקורס המקיף שלנו בתחום מכיל את כל החומר הנדרש למעבר בהצלחה יתרה של הבחינה. המכללה שלנו גאה באחוזי המעבר הגבוהים ביותר עבור הקורס ביסודות הביטוח.
בסיום לימודי יסודות הביטוח וההכשרה המעשית המכללה שלנו עוזרת לכם למצוא עבודה בתחום. לרשות בוגרי המכללה עומד פורטל המשרות העשיר שלנו עם עשרות משרות חדשות המתפרסמות מדי יום ביומו.
מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על מסלול הלימודים שלנו בביטוח פנסיוני ואלמנטרי? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.
יסודות הביטוח הוא אחד המבחנים שיש לעבור כדי לקבל רישיון סוכן ביטוח אלמנטרי – כללי או פנסיוני. על-מנת להבטיח מקסימום סיכויי הצלחה במבחן חשוב ללמוד אליו היטב, כשאחד המרכיבים המשמעותיים הוא ספר לימוד מתאים. במכללת אורין שפלטר מחולק לתלמידים בקורס יסודות הביטוח ספר לימוד מקיף שנכתב על-ידי אנשי מקצוע עתירי ניסיון הן בנוגע לנושאים שבהם עוסק הספר והן בתחום ההוראה. לספר הלימוד יסודות הביטוח תרומה משמעותית לאחוזי המעבר הגבוהים של תלמידי מכללת אורין שפלטר בבחינה זו (כמו גם בבחינות האחרות הנדרשות כדי לקבל רישיון לעסוק בביטוח).
התכנים שמופיעים בספר מכסים את כל החומר למבחן: חוקים רלוונטיים רבים (ובהם חוק החוזים, חוק הביטוח, פקודת נזיקין הנוסח החדש, חוק אחריות על מוצרים פגומים, חוק השליחות, חוקי ביטוח לאומי, חוק הגנת הפרטיות, פקודת מס הכנסה, החוק לפיקוח על שירותים פיננסיים, חוק הפיצויים לנפגעי תאונות דרכים ועוד), עקרונות היסוד בתחומי הביטוח והפנסיה (שכן סוכני ביטוח פנסיוניים עוסקים גם בהשקעה לטווח הארוך באמצעות מוצרים כמו קופת גמל, קרן פנסיה וביטוח מנהלים), זיקת הביטוח, עקרונות הפוליסה, חוקי השתתפות בביטוחי כפל, סכום פיצוי, גבול האחריות, חיתום הביטוח, עקרונות השיפוי, חובת הגילוי, עיקרון הסיבה הקרובה, מעמדו החוקי של סוכן הביטוח ועוד.
עוד מרכיב בלמידה המשמעותית של תלמידי אורין שפלטר – לצד הספר המפורט שכולל הסברים ברורים וקלים להבנה בכל הנושאים הנ"ל – הוא תרגול. התרגול מתבצע הן בכיתה והן בבית, כשלכל תלמיד ותלמידה גישה לאתר אינטרנט ובו שפע שאלות כפי שיופיעו במבחן. הקורס עצמו כולל 65 שעות לימוד במתכונת של מפגש שבועי אחד (כך שבסך הכל הוא אורך כ-3 חודשים). מכללת אורין שפלטר מציע בכל הקורסים שקשורים להצואת רשיון כמו למשל מקצועית א ספר לימוד. לאחר השלמת כל הדרישות וקבלת רישיון סוכן ביטוח, מציעה אורין שפלטר סיוע במציאת עבודה באמצעות חברת ההשמה ששייכת למכללה.
קורס מקצועית א' הוא אחד הקורסים החשובים ביותר בהכשרת סוכני ביטוח פנסיוניים, משווקים ויועצים פנסיוניים. כמו כן, קורס מקצועית א' הוא חלק מדרישות החובה בהכשרת יועצי ומשווקי השקעות ומנהלי תיקים. להמשיך לקרוא מקצועית א ספר
מקצועית א' היא אחד המבחנים שאותם חובה לעבור על-מנת לקבל רישיון לניהול תיקי השקעות, לייעוץ השקעות, לשיווק השקעות, לסוכן ביטוח פנסיוני או לייעוץ פנסיוני. גם סוכני ביטוח פנסיוניים נדרשים לעבור בחינה זו, שעוסקת בניתוח ניירות ערך וכוללת 20 שאלות במתכונת אמריקאית. ציון עובר במבחן מקצועית א' הוא ציון של 60 ומעלה, ומאחר שכל תשובה נכונה מזכה ב-5 נקודות פירוש הדבר שחובה לענות במדויק על לפחות 12 מתוך 20 השאלות האמריקאיות, שעלולות להיות מורכבות. על-מנת להבטיח מקסימום סיכוי להצלחה, מומלצת למידה משמעותית – במכללת אורין שפלטר מוצע קורס ייעודי ובהתאם אחוזי המעבר של תלמידי המכללה במבחן זה גבוהים מהממוצע.
מרכיב אחד בלמידה המשמעותית הוא המרצים בקורס – כולם אנשי מקצוע שמתמחים בהוראה, ובמיוחד בהכנת תלמידים למבחן מקצועית א'. למעשה אחד הקריטריונים העיקריים לבחירת המרצים הוא אחוזי המעבר של התלמידים שלהם. מרכיב שני הוא ספר הלימוד שמלווה את הקורס ואשר נכתב על-ידי מומחים מיומנים בהתאם לסילבוס של המבחן. מרכיב שלישי באחוזי המעבר הגבוהים של תלמידי אורין שפלטר הוא הגישה שהם מקבלים לאתר אינטרנט ובו מגוון רחב של תרגילים עם פתרונות מפורטים, וכן הרצאות מצולמות שמאפשרות לחזור על כל נושא שנדרשת לגביו למידה נוספת. כמו כן זוכה כל תלמיד לליווי אישי וממוקד – צוות המכללה עוקב אחרי התלמידים, בין השאר על סמך התרגולים שהם מבצעים, וכך יכול לאתר באופן מידי כל קושי נקודתי, ולספק לו מענה אפקטיבי. תלמיד שלא מצליח לעבור את המבחן זכאי לחזור על הקורס ללא עלות נוספת (בתנאי שהשתתף בלפחות 80% מהשיעורים).
מבחן מקצועית א' הוא כאמור חלק מהמסלול הפנסיוני וממסלול לימודי ייעוץ השקעות וניהול תיקים. כדאי לדעת שלמכללת אורין שפלטר חברת השמה אשר מסייעת לבוגרי המסלולים הנ"ל למצוא משרה מתאימה בחברת ביטוח, בנק או בית השקעות, בהתאם למסלול הנלמד, ותוך זמן קצר במיוחד ממועד מעבר כל הבחינות.
במציאות שבה מצד אחד תוחלת החיים עולה באופן קבוע והצפי הוא שהיא תמשיך לעלות, ומצד שני בגילאים מבוגרים ישנו קושי של ממש להתפרנס, כולנו מבינים היטב את חשיבותה של הפנסיה ואת הצורך לוודא שגם לאחר הפרישה מעבודה נוכל לחיות ברווחה ובנחת. על-מנת שכל סכומי הכסף שמושקעים בהווה לטובת העתיד אכן יובילו למקסימום רווחה כלכלית חשוב לבנות תיק פנסיוני אופטימלי, על בסיס בחירה מושכלת של קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים או קרן השתלמות. בנוסף כולל תיק פנסיוני גם מוצרי ביטוח כגון ביטוח חיים, ביטוח סיעודי, ביטוחי בריאות ואובדן כושר עבודה. לנוכח המורכבות הרבה של בניית תיק חיסכון וביטוח לטווח הארוך, ישנה עלייה של ממש בביקוש לשירותיהם של יועצים פנסיוניים – אנשי מקצוע עצמאיים או כאלה שעובדים בבנקים ומסייעים ללקוחות להבטיח את כל צרכיהם בעתיד ובמינימום ויתור על הכנסות בהווה.
על-מנת לעסוק בייעוץ פנסיוני, ועל מנת להפוך להיות סוכן ביטוח פנסיוני עצמאי, ולהיות בעל מקצוע שמספק לבעליו הכנסות גבוהות ועניין רב, נדרש רישיון מטעם משרד האוצר. הרישיון ניתן למי שעובר בהצלחה 6 מבחנים: כלכלה, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות, יסודות הביטוח, ניתוח ניירות ערך וגמר פנסיוני. כמו כן נדרשת התמחות בייעוץ פנסיוני – סטאז' בן 6 חודשים ובהיקף של 30 שעות בשבוע.
את הסטאז' בייעוץ פנסיוני ניתן להתחיל כבר לאחר השלמת 4 המבחנים הראשונים ובמקביל ללימודים לקראת שתי הבחינות האחרונות. בדרך זו תוכלו לחסוך זמן יקר ולהתחיל להתפרנס מייעוץ תוך שנה וחצי עד שנתיים מרגע תחילת הלימודים. ההתמחות בייעוץ הפנסיוני מתבצעת בבנקים, בבתי השקעות או בחברות לייעוץ השקעות, כשבכל מקרה ישנו צורך במאמן ספציפי – אדם בעל רישיון ייעוץ פנסיוני במשך 5 שנים או יותר. בתום תקופת ההתמחות ממלא המאמן תצהיר מפורט שאותו יש להגיש חתום בפני עורך דין. הוצאת רשיון סוכן ביטוח זהו תהליך שכרוך בלימודים שהם לא תמיד קלים, לכן מומלץ להיעזר בכללה עם נסיון בתחום כמו מכללת "אורין שפלטר".
התחלה של כל דבר היא אף פעם אינה קלה, ולוקח זמן עד שמתרגלים למקום חדש וגם למקצוע חדש. תקופת ההסתגלות היא חשובה מאוד ומהווה סוג של תקופת ביניים, בה רוכשים כלים חשובים ונחשפים בצורה איטית לנבכי העבודה. לכן, כמעט בכל תחום צריך לבצע סטאז' או התמחות כדי להיכנס בצורה טובה יותר לעבודה, ויש גם מקומות שדורשים זאת כחלק מתהליך הקבלה. הדבר אינו שונה כאשר מדובר בתחום הייעוץ הפנסיוני, בו הניסיון הוא קריטי להצלחה. תפקידם של יועצים פנסיוניים הוא להעניק שירות חשוב לאנשים שרוצים להכין את עצמם לגיל השלישי, והם צריכים להגיע לתהליך הזה כשהם מוכנים לו בצורה מלאה.
היתרון הכי גדול באורין שפלטר בנושא הסטאז' הוא המוכנות וההתחשבות של הגורמים במכללה לגבי אנשים שיוצאים לסטאז'. באו ללמוד קורס יעוץ פנסיוני אצלינו במכללה.
התמחות / סטאז' בייעוץ פנסיוני יכולה להתחיל למעשה בשלב מאוד מוקדם, ובכך אפשר לחסוך הרבה מאוד זמן. בניגוד להרבה אנשים בכל מיני תחומים שמתחילים את חייהם המקצועיים לקראת סוף שנות ה-20 לחייהם, בייעוץ פנסיוני אפשר להיכנס ולחוות חברות גדולות בתחום כבר בגיל 22 או 23, תלוי מתי החלטתם להתחיל ללמוד. כניסה לחברה בעזרת סטאז' הוא נוח וקל לכל הצדדים, וכאשר מתערים ומתחברים מבחינה חברתית ומקצועית, הרבה יותר קל להמשיך לעבודה במשרה מלאה. לימודי מקצוע למען ביטחון כלכלי בעתיד.
סינרגיה מלאה
השילוב של סטאז' ולימודים באורין שפלטר הוא טבעי ומגיע בסינרגיה מלאה. במכללה הרי מדרבנים את התלמידים לצאת לסטאז'ים ואף נמצאים בקשר עם החברות הגדולות כדי להכניס את הסטודנטים פנימה, וכאשר הם נכנסים, יש יותר הבנה לגבי איחורים וחיסורים לשיעורים, השלמות חומר וביצוע שיחות פרטיות עם מרצים ואנשים מקצוע. תהליך סטאז' טוב יכול לעשות את ההבדל בין עבודה מקצועית טובה ומקיפה, לבין קיצורי דרך שהם אינם מועילים במהלך הקריירה.