חודש: דצמבר 2021

יועץ פנסיוני למורים עוזר להם לנהל את כל חסכונות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. כמו כן היועצים עוזרים ללקוחות לנהל את כל הביטוחים שברשותם. היועצים עוזרים למורים לטפל בכספי הפיצויים בצורה הטובה ביותר שניתן. רבים מהמורים פונים כיום לייעוץ מקצועי. הייעוץ הניתן במסגרת משרד החינוך לא מספיק עבורם, והם רוצים לקבל תמונה שלמה של כל החסכונות שנצברו במהלך השנים. 

היועצים בודקים ביחד עם הלקוח מתי כדאי להם לפרוש. הם מבצעים בדיקה מקיפה של כל תלושי השכר ומספקים עבורם מידע בנוגע לתוכנית הפנסיה שלהם. עבור יועץ פנסיוני שכר של לקוח הוא נתון חשוב על מנת לבדוק את האפשרויות הפנסיוניות שניתן להשיג עבורו. היועצים חייבים לשלוט בכל הנושא של רפורמות בתחום הפנסיה ובעיקר במעבר מפנסיה תקציבית לפנסיה צוברת. באמצעות ייעוץ מקצועי, המורים יכולים לחסוך אלפי שקלים על תשלומים מיותרים ולצאת לגמלאות בצורה מתאימה. בהתאם לכך הם יכולים לשמור על אותה רמת חיים.

ייעוץ פנסיוני במכללת אורין שפלטר

ייעוץ פנסיוני נלמד במכללות השונות ברחבי הארץ. במכללת אורין שפלטר אנחנו משיקים כבר שנים רבות מסלול מיוחד בתחום. המורים שלנו הם אנשי הוראה של המכללה. בנוסף לאנשי מקצוע שעובדים בפועל כיועצים. אנחנו עובדים עם אנשי מקצוע מעולים, שעובדים כבר שנים רבות בתחום ובתחומים משיקים. המטרה שלנו היא להכשיר אתכם לעבודה עם לקוחות. כל זאת באמצעות סימולציות והתנסות מעשית בעבודה תוך כדי הלימודים. 

 אנחנו מכינים אתכם בצורה מלאה למעבר בהצלחה של כל המבחנים עבור הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר ולאחר מכן תחילת עבודה בתור סוכן ביטוח פנסיוני לכל דבר ועניין. כמו כן אנחנו עוזרים לכם למצוא את הסטאז' המתאים. בסיום הלימודים תוכלו ליהנות מפורטל המשרות העשיר שלנו שעומד כולו לרשותכם. הרוב המכריע של הסטודנטים שלנו עובדים בפועל במקצוע אותו הם למדו. 

מעוניינים לקבל את הסילבוס המלא של הקורס? רוצים להירשם ללימודים כבר בסמסטר הבא? פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה. 

חיסכון לשעת הזקנה הוא אחד הדברים החשובים ביותר. החסכונות והביטחונות הפנסיוניים שלנו, הם אלו שמאפשרים לנו חיים בכבוד לאחר הפרישה. לכן חשוב מאוד לבצע סדר בכל החסכונות עוד לפני רגע הפרישה, ולתעל את הכספים לערוצים הנכונים. 

יועצים פנסיוניים יכולים לחסוך כספים ניכרים עבור הלקוח. קודם כל חסכון בתשלומי מיסים על משיכת הכספים. כמו כן, היועצים בודקים ביחד עם הלקוח מהן התכונות המתאימות ביותר עבור הלקוח ואילו ביטוחים אינם הכרחיים. בצורה הזאת הלקוחות חוסכים אלפי שקלים ומבטיחים לעצמם הכנסה יציבה לאחר הפרישה. תפקיד זה נקרא גם "סוכן ביטוח פנסיוני" ונחשב למקצוע מבוקש בתחום הביטוחים.

השוואת  מחירים בין יועצים פנסיונים היא עניין הכרחי אבל יותר מכל חשוב ביותר לבדוק את ההשכלה של היועצים. תעודת הסמכה מטעם מכללה מוכרת ומפורסמת בתחום עם רזומה מתאים, היא מתכון בטוח לעסקה נכונה. במכללת אורין שפלטר אנחנו משיקים כבר שנים רבות מסלול לימודים מתקדם בתחום. הסטודנטים שלנו משתלבים בתפקידים בכירים בחברות המובילות ובבנקים ועובדים גם כעצמאים. מסלול הלימודים שלנו שנמשך במשך שנה וחצי עד שנתיים, מכין את הסטודנטים בצורה מלאה למעבר בהצלחה של כל המבחנים הנדרשים.

מסלול לימודים בייעוץ פנסיוני

מסלול הלימודים בייעוץ פנסיוני, כולל מעבר בהצלחה של כל המבחנים של הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. במהלך לימודי ביטוח פנסיוני במכללת אורין שפלטר על הסטודנטים לעבור ארבעה מבחנים במקצועות היסוד ועוד שני מבחנים מקצועיים. כמו כן עליהם לעבור סטאז' של חצי שנה. אצלנו תלמדו את כל הנדרש בשביל לעבור בהצלחה את המבחנים של הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. אחוזי ההצלחה שלנו הם מהגבוהים ביותר בין כל המכללות בארץ.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? רוצים לקבל את תוכנית הלימודים המלאה שלנו? צרו עמנו קשר עוד היום עם יועצי הלימודים של המכללה. אנחנו כאן עבורכם בכל עת.

יועצים פנסיוניים עוזרים ללקוחות לנהל את החסכונות ואת הביטחונות שנצברו במהלך שנות העבודה. היועצים עובדים עם לקוחות לפני פרישה, המעוניינים לנצל את כספי הפנסיה והפיצויים בצורה הטובה ביותר. בנוסף לכך, לקוחות רבים פונים לייעוץ מקצועי בשלבים שונים של החיים. 

אנשים נוטים כיום לעבור מקומות עבודה בתדירות רבה יותר. לכן חשוב ביותר לנהל את כל החסכונות הפנסיוניים באופן מסודר, ולבדוק שכל התשלומים אכן הכרחיים. בהתאם לכך יועצים פנסיוניים עוזרים ללקוחות לנהל את הכספים, בכל שלב משלבי העבודה. רוב היועצים הפנסיוניים עובדים בעיקר במסגרת הבנקים אבל יש כמובן יועצים עצמאים. 

יועץ פנסיוני בבנק הוא ייעוץ אובייקטיבי. בהתאם לרפורמת בכר בשנת 2005 בהתאם להוראתו של שר האוצר באותה תקופה, בנימין נתניהו, ההבדל בין שיווק לבין ייעוץ הפך להיות משמעותי ביותר. בעבר הבנקים היו בעלי אינטרס לשווק ללקוחות מוצרים פנסיוניים. לאחר הרפורמה שחייבה את הבנקים למכור את קופות הגמל ואת קרנות הנאמנות שלהם המצב השתנה. כיום יועצים שעובדים במסגרת הבנק מספקים ללקוחות ייעוץ בלבד, ואינם משווקים עבורם פוליסות ביטוח נבחרות. לכן אחד מהיועצים רישיון פנסיוני המקנה להם את האפשרות לייעץ לקוחות בתחום זה.

לימודי ייעוץ פנסיוני

לימודי ייעוץ פנסיוני נמשכים במשך שנה וחצי עד שנתיים. במהלכם הסטודנטים צריכים לעבור שישה מבחנים מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. ארבעה מבחנים הם במקצועות היסוד, כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה ויסודות הביטוח. שני מבחנים אחרים הם מבחנים מקצועיים במקצועית א' וגמר פנסיוני. בסיום הלימודים על הסטודנטים לעבור סטאז' של חצי שנה. את הסטאז' ניתן להתחיל מייד עם סיום ארבעת מבחני היסוד. לימודי ייעוץ פנסיוני יקנו לכם את הידע והניסיון להתחלת עבודה בתחום עם סיום הלימודים.

התוכנית שלנו בייעוץ פנסיוני מכינה אתכם בצורה הטובה ביותר למעבר בהצלחה של כל המבחנים. אנחנו מתגאים באחוזי המעבר הגבוהים ביותר ובהכנה מעשית לעבודה. הרוב המוחלט של הסטודנטים שלנו עובדים בפועל במקצוע אותו הם למדו.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על תוכנית הלימודים שלנו? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.

ייעוץ משכנתאות הוא אחד המקצועות המבוקשים ביותר בשוק העבודה. בהתאם לכך, אנחנו מציעים קורס מקצועי בתחום המכשיר אתכם לעבודה בתחום. קורס ייעוץ משכנתאות מאפשר לכם ללמוד בזמן ובתנאים נוחים עבורכם ולרכוש מקצוע לחיים.

אחד הרגעים המשמעותיים ביותר בחייו של כל אדם בישראל, הוא הרגע בו הוא מחליט לרכוש דירה. על מנת לרכוש נכס צריך כמובן לקחת משכנתא מהבנק. רוב הזוגות הצעירים ומשקיעים בתחילת דרכם, אינם יכולים לנהל בעצמם את המשא ומתן עם הבנקים. לכן, הם פונים ליועצי משכנתאות מנוסים בשביל לקבל את התנאים הטובים ביותר.

יועצי משכנתאות עוברים עם הלקוחות על כל מאזן ההוצאות וההכנסות שלהם, ומנסחים בהתאם לכך את הבקשות עבור הבנקים. כמו כן, הם יוצרים עבור הלקוחות את תמהיל המשכנתא המתאים וחוסכים עבורם בעמלות על העסקה. יועצי משכנתאות מנוסים, יכולים לחסוך עבור הלקוחות מאות שקלים מדי חודש בחודשו על תשלומי המשכנתא.

מהו המחיר של קורס ייעוץ משכנתאות?

המחיר של קורס יועצי משכנתאות מומלץ משתנה בהתאם למתכונת הקורס. אנחנו מלמדים את הקורס אונליין או בצורה פרונטלית. הקורס מורכב מחמישה עשר מפגשים בני ארבע שעות למפגש. בסיום הלימודים תדרשו לעבור בחינה ולהגיש עבודה מסכמת, שלאחריה תקבלו תעודת סיום קורס מטעם המכללה. במהלך הלימודים אצלנו, אתם זכאים לפגישת ייעוץ בזמן אמת באחד הבנקים המובילים בארץ.

במהלך קורס יועצי משכנתאות אונליין אנחנו שמים דגש מיוחד על הצד הפרקטי של המקצוע, אנחנו מכינים אתכם בצורה הטובה ביותר לעבודה במסגרת הבנקים או במוסד פיננסי מתאים.

הרשמה ללימודים במכללה

מעוניינים להירשם ללימודים במכללה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים שלנו. אנחנו כאן עבורכם בכל שעות הפעילות של המכללה.

לקיחת משכנתא היא אחד הצעדים המשמעותיים ביותר בחייו של כל זוג צעיר בישראל. לפני קבלת החלטה כל כך חשובה, רבים בוחרים להתייעץ עם יועצי משכנתא מומחים. שלב הראשון בכל ייעוץ משכנתאות, הוא הגשת הבקשה לבנק בהתאם לדרישות. יועצי משכנתאות יודעים איך לנסח את הבקשה בצורה שתאושר על ידי הבנק. כמו כן, הם פועלים ביחד עם הלקוח בשביל להגיש את ההצעה המשתלמת ביותר עבורם. היועצים מבצעים את תמהיל המשכנתא האידאלי עבור הלקוחות. בנוסף לכך הם מנסים לחסוך עבורם בתשלומי המיסים הנדרשים. לכן, דרוש יועץ משכנתאות בכיר שיודע את העבודה וצבר ניסיון מלקוחותיו הקודמים על מנת לתת את המענה הטוב ביותר ללקוחות.

היועצים נדרשים לבדוק עם הלקוח את כל התוכניות שלהם לעתיד. כל שינוי בטווח הקרוב או שינוי מתוכנן כגון הרחבת המשפחה או שינוי במקום עבודה, חייב להילקח בחשבון במסגרת הגשת הבקשה. על היועצים לוודא שהלקוח לוקח משכנתא שהוא יוכל בוודאות לעמוד בה לאורך השנים. 

אם אתם מחפשים יועץ משכנתאות מומלץ, ההכשרה של היועצים היא הדבר המשמעותי ביותר. אצלנו במכללת אורין שפלטר, אנחנו מכשירים יועצים מובילים לעבודה עם לקוחות. בהתאם לכך אנחנו מספקים לסטודנטים שלנו תעודה משולבת בייעוץ משכנתאות וגיוס אשראי. 

קורס ייעוץ משכנתאות

אורין שפלטר היא קבוצת ההשכלה הפיננסית הגדולה ביותר בישראל. המכללה שלנו מכשירה מדי שנה, עשרות יועצים לעבודה עם לקוחות. אנחנו מקנים לסטודנטים שלנו ידע מעשי ומקצועי כולל מעין התמחות עם יועצים ומנהלי תיקים. אצלנו תלמדו איך לנווט כל משק בית אל המשכנתא המתאימה עבורו. כמו כן תלמדו איך לבצע ניתוח אידיאלי של תמהיל משכנתא. במהלך הקורס נתנסה בפועל בעבודה עם מחשבון משכנתא ומחשבוני בדיקת זכאות.

מעוניינים לקבל פרטים נוספים על תוכנית הלימודים שלנו? רוצים לגלות כמה מרוויח יועץ משכנתאות בימינו? רוצים להצטרף אלינו כבר בסמסטר הבא? אתם מוזמנים עוד היום לפנות אלינו אל יועצי הלימודים של המכללה.