חודש: מרץ 2022

יועצת משכנתאות מלווה את הלקוח לכל אורך הדרך. בשלב הראשון היועצות בודקות האם העסקה אכן מתאימה ללקוח. היועצת עובדת ביחד עם הלקוחות, בשביל לראות כיצד היכולת הפיננסיות שלהם מתורגמות לקניית דירה. עסקאות שנראות מעולה על הנייר, יכולות להיות מסוכנות מאוד עבור לווים עם הון עצמי נמוך ועם הכנסה לא מתאימה. התפקיד של היועצת הוא לבדוק שהלקוח מקבל על עצמו התחייבות שהוא יכול לעמוד בה.

 בשלב השני היועצות עוזרות ללקוחות לבנות את תמהיל המשכנתא האידאלי עבורם. התאמת משכנתא ללקוח צריכה לקחת בחשבון את כל הפרמטרים האישיים והכלכליים כגון, הון אישי, מצב משפחתי, תנאי עבודה, כל פרמטר רלוונטי חייב להיות חלק בשקלול הסופי. היועצות בונות תוכנית מסודרת של תשלומי המשכנתא החודשיים, ומתאימות את ההחזר החודשי ליכולת של הלקוחות. 

שלב שלישי של התהליך הוא כמובן המשא ומתן מול הבנקים. בשלב זה יועצות מקצועיות יכולות להשיג תנאים מעולים עבור הלקוחות. היועצות מגישות את הבקשה למספר בנקים בשביל לקבל את התנאים הטובים ביותר. המטרה היא כמובן להגיע לתוצאה נמוכה מהמחיר הממוצע בשוק. רוצים לדעת כמה מרוויח יועץ משכנתאות?

הכשרה לעבודה כיועצת משכנתאות

יועצת משכנתאות חייבת להיות בקיאה בכל מסלולי המשכנתא ולהיות מומחית למשא ומתן. בהתאם לכך, במכללת אורין שפלטר יש לנו מסלול מיוחד עבור לימודי יועץ משכנתאות המכשיר אתכם לעבודה בתחום. הלימודים אצלנו מקיימים במתכונת פרונטלית או דיגיטלית בהתאם לצרכי הסטודנטים, ומקנים להם כלים מעשיים לעבודה עם לקוחות. במהלך הקורס הסטודנטים שלנו מתלווים לפגישת ייעוץ בזמן אמת באחד מהבנקים. אנחנו שמים דגש מיוחד על התנסות תוך כדי לימוד בחישוב של תמהיל משכנתא באמצעות מחשבון משכנתא ומחשבון בדיקת זכאות. 

מעוניינות לשמוע פרטים נוספים על תוכנית הלימודים שלנו? פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה. 

יועצי משכנתאות עוזרים ללקוחות לקבל החלטות חשובות בנוגע להתנהלות מול הבנקים. יועצת משכנתאות עובדת ביחד עם הלקוח, בשביל להשיג עבורו את התנאים האידיאליים עבור העסקה. העבודה בתחום יכולה להתנהל כעצמאים או כשכירים, במסגרת הבנקים או מוסד פיננסי מתאים. 

יועץ משכנתאות שעובד במסגרת הבנק הוא בעצם עובד של הבנק. הוא מחויב לטובת הלקוח אבל גם למעביד שלו. לכן במידה ולקוחות מעוניינים בייעוץ אובייקטיבי ללא פניות, הם יפנו ליועץ משכנתאות פרטי. 

יועצת משכנתאות בבנק מבטיחה לעצמה שכר חודשי קבוע והכנסה יציבה ואפשרויות לקידום בתפקיד. היועצות שעובדות באופן עצמאי צריכות לבנות את העסק הפרטי שלהן בעצמן. עניין לא פשוט בעולם הכלכלי של ימינו. אבל השכר על העבודה יכול להגיע לסכומים גבוהים במיוחד, זאת תוך שנים מעטות בלבד. רוצים לדעת כמה מרוויח יועץ משכנתאות?

במכללת אורין שפלטר יש לנו מסלול מיוחד עבור יועצי ויועצות משכנתאות, שיעזור לכם למצוא הדרך המקצועית המתאימה ביותר עבורכם. במהלך הקורס תרכשו כלים לעבוד כעצמאים או כשכירים ותוכלו להנות בסיום הלימודים מפורטל המשרות העשיר שלנו. לימודי ייעוץ משכנתאות במכללה שלנו, זאת ההזדמנות שלכם לרכוש מקצוע ולהשתלב מיידית במעגל העבודה. 

לימודי ייעוץ משכנתאות וניהול תיקים

המכללה שלנו משיקה כבר שנים רבות מסלול לימודים מיוחד בייעוץ משכנתאות. בסיום לימודי ייעוץ משכנתאות תקבלו תעודה משולבת בניהול תיקים וייעוץ משכנתאות. המסלול שלנו הוא בן 15 מפגשים כל מפגש בן שלוש וחצי שעות אקדמיות. במהלך הלימודים תרכשו את כל הידע הנדרש בשביל עבודה בתחום, ותקבלו כלים מעשיים לעבודה עם לקוחות. אנחנו שמים דגש מרכזי על הכנה לעבודה מעשית. כולל פגישת ייעוץ בבנק עם יועץ בכיר. הפגישה בבנק מכינה אתכם הלכה למעשה לעולם העבודה. 

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על תוכנית הלימודים שלנו? אתם מוזמנות ומוזמנים לפנות אלינו אל יועצי הלימודים של המכללה. 

יועצים פנסיונים נותנים שירות מקיף ללקוחות בנוגע לחסכונות הפנסיה, ועוזרים להם לנהל בצורה נכונה את הכספים. אחד הדברים הכי משמעותיים בנוגע לחסכונות וכספי הפיצויים, הוא תשלומי המיסים על משיכת הכספים. היועצים יושבים ביחד עם הלקוח, ומתכננים קדימה לעשרים השנים הבאות לפחות. הם בודקים לעומק האם כדאי למשוך את כספי הפיצויים או אולי אולי עדיף להשתמש בהם בצורה של קצבה חודשית. היועצים עוזרים ללקוחות בכל שלב משלבי מעגל העבודה. כיום עם המעבר בין עבודות ועם התרחבות המסלולים הפנסיוניים, כל עובד חייב להבטיח לעצמו שבשעת הזקנה, החסכונות שלו אכן ישרתו אותו למשך שנים רבות. 

הדבר המרכזי ביותר עבור לקוחות הוא לקבל ייעוץ מקצועי על ידי יועצים פנסיונים מורשים, אנשי מקצוע שעברו הסמכה. היועצים מקבלים את הרישיון על ידי הרשות לשוק ההון ביטוח וחיסכון במשרד האוצר. זאת כמובן לאחר מעבר של כל המבחנים הנדרשים כולל סטאז' של חצי שנה. סוכנום ויועצים פנסיונים חייבים לעבור שישה מבחנים מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. 

הדרישה ליועצים מוסמכים הולכת וגדלה מדי שנה. בהתאם לכך המכללות השונות ברחבי הארץ מציעות תוכנית מתקדמת להכנה למבחנים. אצלנו במכללת אורין שפלטר, אנחנו מכינים סטודנטים למעבר בהצלחה של כל הבחינות ועוזרים להם למצוא סטאז' מתאים ולהשתלב בעבודה. 

ייעוץ פנסיוני, הקניית ידע וכלים מקצועיים לעבודה

התוכנית שלנו בקורס ייעוץ פנסיוני מקנה לכם ידע תיאורטי וכלים מקצועיים לעבודה. היתרון הגדול ביותר של לימודים במכללה, הוא השילוב המדויק בין תיאוריה למעשה. אצלנו תלמדו אך ורק את הנושאים שיעזרו לכם לעבור את הבחינות ולהשתלב מיידית בעבודה. אנחנו מקנים לכם כלים מקצועיים לפתרון של בעיות ספציפיות שאיתן תצטרכו להתמודד במהלך הקריירה שלכם. 

בכל שלב משלבי הלימודים שירותי הייעוץ שלנו פתוחים לפניכם. אנחנו עוזרים לסטודנטים שלנו למצוא את הכיוון התעסוקתי המתאים עבורם כעצמאים או שכירים. בנוסף לכך פורטל המשרות העשיר שלנו עומד כולו לרשותכם מייד עם סיום הלימודים. 

קרנות הפנסיה מאפשרות לעצמאים ושכירים לחסוך כספים לשעת הזקנה. החסכונות הפנסיוניים מאפשרים ללקוחות לקבל קצבה חודשית, שתאפשר להם חיים בכבוד לאחר הפרישה. לכן חשוב ביותר לנהל את הקרנות ואת כל החסכונות בצורה יעילה לאורך כל שנות העבודה. הביטוח הפנסיוני מכסה את המבוטחים גם במקרה של מוות או נכות כתוצאה מתאונת עבודה. במקרים אלו השארים או המבוטח עצמו, לא נשארים ללא מעטפת הגנה כלכלית בעת צרה.  

יועצים פנסיוניים עוזרים ללקוחות בכל המקרים הנתונים ומספקים עבורם שירותי ייעוץ אובייקטיבי ללא תלות בעמלות מצד חברות הביטוח. כאשר בוחרים יועץ פנסיוני מומלץ, צריך קודם כל לבדוק שאכן מקבלים שירות אובייקטיבי ובלתי תלוי בסוכנויות ובחברות השונות. התשלום עבור השירות צריך להינתן על ידי הלקוח בלבד. בנוסף לכך, צריך כמובן לבדוק את הרשיונות של סוכן הביטוח ואת ההכשרה שהוא עבר. 

סוכני ביטוח שעובדים כיועצים מורשים, מקבלים את הרישיון על ידי משרד האוצר לאחר מעבר של כל המבחנים הנדרשים וסטאז' של חצי שנה. את תהליך ההכנה למבחנים עושים בדרך כלל במכללות השונות ברחבי הארץ. אצלנו במכללת אורין שפלטר יש לנו מסלול לימודים ייחודי בתחום המכין אתכם למעבר בהצלחה של כל המבחנים הנדרשים. 

מסלול לימודים בביטוח פנסיוני

מסלול לימודי ייעוץ פנסיוניבביטוח מתאים עבור אנשים שמעוניינים לעבוד כיועצים, משווקים או סוכני ביטוח פנסיוני. היועצים מספקים עבור הלקוחות שירות אובייקטיבי ללא עמלות מחברת הביטוח, המשווקים מוכרים פוליסות ביטוח למבוטחים, והסוכנים נותנים שירות כולל ומקיף מטעם החברות והסוכנויות השונות בשוק הביטוח בישראל. אתם מוזמנים לפגישת ייעוץ אצלנו במכללה, שם תקבלו את כל המידע הנדרש בנוגע למסלול הלימודים ואפשרויות הפרנסה. אל תהססו לפנות אלינו עוד היום ולקבוע פגישה! אנחנו כאן עבורכם בכל עת.

תהליך הפרישה הוא אחד מהתהליכים המורכבים ביותר במהלך החיים. לקראת היציאה לגמלאות ובמהלך העבודה, צריך לתכנן בצורה מדויקת את ניהול החסכונות הפנסיוניים. ההחלטות החשובות נוגעות כמובן לבחירת המסלול הנכון, ולמשיכת הכספים בעת הצורך. בנוסף לכך, צריך לדעת אילו ביטוחים משתלמים עבור הלקוחות ואילו ביטוחים אינם רלוונטיים עבורם. 

יועצים פנסיוניים ומתכנני פרישה מומחים למיסוי, יכולים לחסוך עבור הלקוחות סכומים נכבדים מדי חודש בחודשו. העבודה כיועצים מתבצעת כשכירים במסגרת הבנק או במסגרת מוסד פיננסי מתאים. אבל אם רוצים להתקדם בתחום ולהרוויח בגדול, ניתן כמובן לעבוד כעצמאים. 

יועצים פנסיונים עצמאים יכולים להרוויח סכומים משמעותיים מדי חודש בחודשו, ולהגדיל בהדרגה את מעגל הלקוחות וההכנסה. בהתאם לכך, אצלנו במכללת אורין שפלטר, אנחנו עוזרים לסטודנטים למצוא את מקומם המתאים במעגל העבודה. אנחנו מלווים אתכם לאורך כל הדרך עד למציאת עבודה בתחום, ומקנים לכם כלים מעשיים לעבודה כעצמאים. רוצים לדעת כמה מרוויח סיכן ביטוח עצמאי?

הלימודים אצלנו כוללים הכנה למבחני הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. בנוסף לכך אנחנו עוזרים לבוגרים שמעוניינים לפתוח עסק פרטי, לעשות זאת בצורה הנכונה. שירותי הייעוץ שלנו עומדים לרשותכם בכל רגע נתון.

תוכנית הלימודים בייעוץ פנסיוני

תוכנית לימודי ייעוץ פנסיוני מכינה אתכם לבחינות של הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר. במסגרת הלימודים נכין אתכם לארבעת בחינות היסוד בכלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה ויסודות הביטוח. כמו כן, אנחנו מכינים את הסטודנטים שלנו למעבר בהצלחה של המבחנים המקצועיים במקצועית א' וגמר פנסיוני, ועוזרים להם בבחירת הסטאז' המתאים עבורם. לצורך קבלת הרישיון, תצטרכו לעבור סטאז' של חצי שנה. הלימודים במכללה מתקיימים במתכונת מקוונת או פרונטלית בהתאם לצרכים של הסטודנט. משך הלימודים נע בין שנה וחצי לשנתיים בהתאם לקצב הלימוד שלכם.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים ולקבל את תוכנית הלימודים המלאה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה.